Ngành của chúng tôi đã bước vào giai đoạn phát triển then chốt, trong đó việc tuân thủ quy định hiện rất quan trọng đối với trải nghiệm người dùng, thành công trong kinh doanh và tăng trưởng có trách nhiệm. Binance đã đi đầu trong quá trình chuyển đổi này. Trong một động thái chưa từng có trong không gian blockchain, Binance đã thừa nhận những thiếu sót trong quá khứ của mình vào tháng 11 năm 2023, nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp kiểm soát tuân thủ mạnh mẽ bất chấp tình trạng non trẻ của ngành.**
Học những bài học khó
Binance phải đối mặt trực tiếp với các vấn đề lịch sử, hiểu rằng việc tuân thủ quy định không phải là tùy chọn mà là cần thiết. Sự thừa nhận này cho phép chúng tôi đặt ra con đường cho toàn bộ ngành, mời gọi các đồng nghiệp học hỏi từ những sai lầm của chúng tôi để tránh những cạm bẫy tương tự. Chúng tôi tin rằng việc thiết lập các tiêu chuẩn tuân thủ là một phần của phương trình; điều còn lại là đảm bảo rằng những người chơi chính trong lĩnh vực này sẽ đẩy mạnh trò chơi tuân thủ của họ. Mặc dù Binance đã đạt được những bước tiến đáng kể nhưng chúng tôi nhận thấy rằng ngành vẫn còn một chặng đường dài phía trước về mặt này.
Sự phát triển tuân thủ như một nỗ lực của nhóm
Trong những năm qua, Binance đã đầu tư rất nhiều vào việc củng cố các chương trình tuân thủ và bảo mật của mình. Mục tiêu của chúng tôi luôn là biến Binance thành tiêu chuẩn vàng trong ngành, tạo ra văn hóa tuân thủ, bảo mật và minh bạch. Những cải tiến chính bao gồm:
- Mở rộng khả năng phát hiện và phân tích AML: Chúng tôi đã phát triển các khả năng phát hiện và phân tích chống rửa tiền (AML) nội bộ mạnh mẽ, bao gồm cả giám sát trên chuỗi và ngoài chuỗi.
- Cải thiện Giao thức KYC: Các giao thức xác minh danh tính nâng cao đã được triển khai và bổ sung bởi các nhà cung cấp bên thứ ba hàng đầu.
- Tăng cường giám sát thị trường: Khả năng giám sát và phát hiện các hoạt động thị trường đáng ngờ của chúng tôi đã được cải thiện đáng kể.
- Xây dựng Đơn vị Tuân thủ Tội phạm Tài chính Hàng đầu: Đơn vị này hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu trong các cuộc điều tra liên quan đến tiền điện tử và chia sẻ kiến thức chuyên môn để chống lại tội phạm tài chính.
Những nỗ lực của chúng tôi đã mang lại kết quả tích cực, bằng chứng là ước tính hoạt động bất hợp pháp trong ngành ngày càng giảm.
Lời kêu gọi đến các đồng nghiệp trong ngành
Bất chấp những nỗ lực sâu rộng của Binance, chúng tôi thừa nhận rằng cần phải có hành động tập thể để nâng tầm toàn bộ ngành. Triết lý "thủy triều dâng cao nâng tất cả thuyền" của chúng tôi kêu gọi những người chơi lớn khác hành động tập thể nhằm xây dựng niềm tin, áp dụng các biện pháp thực hành có trách nhiệm và tăng cường tuân thủ. Các sáng kiến như đề xuất khuôn khổ xây dựng lòng tin thống nhất và cung cấp nguồn mở cho mã hệ thống bằng chứng dự trữ (PoR) của chúng tôi đều hướng đến sự tham gia của toàn ngành.
Thuyền hay thủy triều?
Phép ẩn dụ về “thủy triều dâng cao” gợi ý rằng sự thay đổi tích cực mang tính tập thể sẽ mang lại lợi ích cho tất cả những người tham gia trong ngành. Tuy nhiên, điều quan trọng là xác định ai sẽ thúc đẩy sự thay đổi này. Binance không phải là thủy triều; thủy triều là nỗ lực chung của toàn ngành, trong đó người dùng là những con thuyền được hưởng lợi từ những nỗ lực này.
Thật không may, một số công ty cùng ngành tiếp tục tụt hậu, bỏ qua các vấn đề như giao dịch rửa tiền, giám sát không đầy đủ, giám sát giao dịch và tuân thủ các biện pháp trừng phạt. Ngay cả khi chúng thoát khỏi sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý ngay lập tức, những tác động lâu dài của các hoạt động lỏng lẻo sẽ gây tổn hại đến niềm tin của người dùng và khả năng tồn tại của doanh nghiệp.
Lời kêu gọi hành động
Thông điệp của tôi gửi tới các đồng nghiệp trong ngành rất rõ ràng: Hãy học hỏi từ những sai lầm của Binance thay vì mắc phải sai lầm của chính bạn, điều này có thể tốn kém hơn nhiều. Hãy chủ động thúc đẩy sự tuân thủ và trở thành làn sóng nâng đỡ ngành. Tuân thủ đầy đủ là điều cần thiết để tăng trưởng bền vững và đạt được mục tiêu chung của chúng ta là thúc đẩy tự do tài chính và cải thiện cuộc sống. Vì vậy, chúng ta hãy cùng nhau hướng tới mục tiêu trở thành thủy triều nâng đỡ mọi con thuyền.
