Theo Daily Planet, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố Báo cáo đánh giá rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hạt nhân quốc gia năm 2024, nhấn mạnh các mối đe dọa, lỗ hổng và rủi ro tài chính bất hợp pháp ở Hoa Kỳ. Báo cáo chỉ ra rằng tội phạm, kẻ lừa đảo và những kẻ bất hợp pháp đang ngày càng chuyển sang tài sản ảo. Báo cáo nêu chi tiết cách những kẻ xấu rửa tiền thông qua việc tiếp tục sử dụng tiền mặt và việc sử dụng ngày càng nhiều tiền điện tử để thực hiện hành vi lừa đảo, buôn bán ma túy, buôn người và tham nhũng. Bộ Tài chính Hoa Kỳ có kế hoạch công bố một kế hoạch chiến lược trong những tuần tới nhằm đưa ra các khuyến nghị nhằm giải quyết những vấn đề này.
Báo cáo chỉ ra rằng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA), các dịch vụ DeFi của các tổ chức tài chính phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Tuy nhiên, nhiều dịch vụ DeFi hiện tại không tuân thủ nghĩa vụ AML/CFT, một lỗ hổng bị những kẻ bất hợp pháp khai thác. Tội phạm đang tìm cách khai thác các dịch vụ tài chính mới, bao gồm DeFi và chơi game trực tuyến.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng bày tỏ lo ngại về việc gia tăng sử dụng stablecoin trong báo cáo: “Báo cáo Đánh giá Rủi ro Tài chính Khủng bố Quốc gia (NTFRA) năm 2022 cho thấy các tổ chức khủng bố thường kêu gọi quyên góp tài sản ảo dưới dạng Bitcoin cho bọn khủng bố; các nhóm đang ngày càng chuyển sang sử dụng stablecoin.”
