Ngân hàng trung ương Botswana cho biết thị trường tiền điện tử địa phương của quốc gia này vẫn chưa phát triển, dẫn đến rủi ro "tối thiểu" đối với sự ổn định tài chính. Tuy nhiên, ngân hàng cho biết cần đưa ra các quy định để ngăn ngừa rủi ro tài sản kỹ thuật số tiềm ẩn trong tương lai.

Trong Báo cáo ổn định tài chính, ngân hàng trung ương cho biết sự kết nối ngày càng tăng của thị trường tiền điện tử với phần còn lại của hệ thống tài chính tiềm ẩn những rủi ro hệ thống.

Trong bối cảnh tài chính, rủi ro hệ thống đề cập đến sự thất bại liên tiếp do các liên kết trong hệ thống tài chính gây ra. Hiệu ứng domino có thể dẫn đến suy thoái kinh tế.

Tiền điện tử gây ra rủi ro tối thiểu cho sự ổn định tài chính của Botswana

Mặc dù vậy, ngân hàng cho biết rằng các rủi ro phát sinh từ tiền điện tử là tối thiểu cho các thị trường nội địa của nó. Tuy nhiên, ngân hàng trung ương cho biết các nhà quản lý nên phát triển các khuôn khổ giám sát cho lĩnh vực này để chuẩn bị cho các rủi ro trong tương lai. Ngân hàng Botswana đã viết:

“Trong nước, các rủi ro phát sinh từ tài sản tiền điện tử là tối thiểu nhưng các hành vi sai trái đang diễn ra trong lĩnh vực này gây ra những lo ngại về quy định. Do đó, các nhà quản lý cần phát triển các khuôn khổ giám sát hiệu quả cho lĩnh vực này.”

Ngân hàng cũng viết rằng các thị trường tài sản ảo địa phương vẫn đang phát triển. Bởi vì nó “tương đối chưa tinh vi,” ngân hàng cho biết nó gây ra rủi ro ổn định tài chính hạn chế.

Ngân hàng trung ương cũng cho biết rằng các rủi ro đến từ công nghệ tài chính nói chung cũng là tối thiểu. Tuy nhiên, chúng có thể gia tăng khi các đổi mới công nghệ thâm nhập vào thị trường địa phương.

Bản đồ nhiệt của hệ thống tài chính Botswana. Nguồn: Ngân hàng Botswana

Botswana liệt kê rửa tiền là một rủi ro an ninh hàng đầu

Trong khi tiền điện tử không đe dọa sự ổn định tài chính, Ngân hàng Botswana đã liệt kê việc sử dụng các công cụ thanh toán kỹ thuật số cho việc rửa tiền và tài trợ khủng bố là một trong năm rủi ro an ninh quốc gia hàng đầu phát sinh từ lĩnh vực tài chính. Ngân hàng trung ương đã viết:

“Sự phát triển của các nền tảng kỹ thuật số và các công cụ thanh toán kỹ thuật số thúc đẩy tính ẩn danh của các giao dịch tạo ra cơ hội cho việc rửa tiền trong lĩnh vực tài chính.”

Ngân hàng cho biết sự phức tạp của các phát triển công nghệ tài chính cho phép các quỹ bất hợp pháp được chuyển giao toàn cầu với rủi ro phát hiện thấp.

Để giảm thiểu những rủi ro này, ngân hàng trung ương đã kêu gọi các nhà quản lý đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo như các sàn giao dịch tiền điện tử tuân thủ các quy định về Chống Rửa Tiền, Chống Tài Trợ Khủng Bố và các quy định khác.

Ngân hàng cũng cho biết việc giám sát thị trường và hợp tác thường xuyên với cơ quan thực thi pháp luật có thể giúp phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.

Tạp chí: Sự trỗi dậy của các bản sao MicroStrategy, Châu Á chiếm ưu thế trong việc chấp nhận tiền điện tử: Đánh giá Asia Express 2024