Tiêu đề gốc: Phân tích của Coin Center về cảnh quan chính sách tiền điện tử sau các cuộc bầu cử
Tác giả: Peter Van Valkenburgh
Biên dịch: Mensh, ChainCatcher
Tiền điện tử đã thu hút nhiều sự chú ý trong cuộc bầu cử gần đây, và nhiều người đang tự hỏi chính phủ và Quốc hội mới sẽ thân thiện đến mức nào. Nói ngắn gọn, chúng tôi dự đoán rằng một số lĩnh vực sẽ được cải thiện, trong khi các lĩnh vực khác sẽ vẫn phải đối mặt với thách thức. Chúng tôi kỳ vọng rằng trong lĩnh vực quản lý chứng khoán và ngân hàng, việc thực hiện chính sách tốt có thể dễ dàng hơn, trong khi có thể sẽ có các quy tắc rõ ràng hơn để điều chỉnh thị trường thứ cấp tập trung và các nhà phát hành stablecoin tập trung.
Trong lĩnh vực chống rửa tiền, báo cáo thuế và lệnh trừng phạt, triển vọng thì không chắc chắn hơn. Coin Center sẽ tiếp tục tập trung vào việc bảo vệ quyền của những nhà phát triển phần mềm tự quản và phần mềm bảo mật, cũng như quyền của những người Mỹ bình thường muốn sử dụng các công cụ này. Dưới đây là những suy nghĩ của chúng tôi về những vấn đề này, cũng như phân tích ban đầu về cơ hội và thách thức trong tương lai.
Cách suy nghĩ về các vấn đề tiền điện tử trong thời kỳ chuyển giao chính phủ
Các vấn đề chính sách tiền điện tử có thể được chia thành hai loại: Vấn đề giám sát (báo cáo thuế, Đạo luật BSA về bảo mật ngân hàng, Đạo luật AML về chống rửa tiền, lệnh trừng phạt) và vấn đề bảo vệ nhà đầu tư (SEC, CFTC, ngân hàng). Việc thực hiện chính sách tốt trong một loại không đảm bảo rằng sẽ có kết quả tích cực tương tự trong loại kia. Lý do đằng sau mỗi lĩnh vực chính sách khác nhau (bảo vệ nhà đầu tư so với nhận diện và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp), động lực chính trị của các nhà lập pháp khi tập trung vào một lĩnh vực cụ thể cũng khác nhau.
Tương tự, hệ sinh thái tiền điện tử có thể được chia thành hai loại: Doanh nghiệp tập trung (nhà cung cấp ví ủy thác, sàn giao dịch tập trung, nhà phát hành đáng tin cậy) và các nhà phát triển và người dùng hạ tầng phi tập trung (nhà phát triển giao thức, ví không ủy thác và nhà phát triển ứng dụng, cũng như người dùng không trung gian của các giao thức và ứng dụng này).
Coin Center hy vọng có thể thực hiện các chính sách tốt trong tất cả các lĩnh vực, nhưng nhiệm vụ cốt lõi của chúng tôi là bảo vệ quyền của các nhà phát triển và người dùng công cụ phi tập trung và ngang hàng. Việc quản lý quá mức trong lĩnh vực bảo vệ nhà đầu tư hoặc giám sát có thể đe dọa các nhà phát triển và người dùng. Tuy nhiên, gần đây, những mối đe dọa từ lĩnh vực giám sát trở nên sâu sắc hơn.
Dưới đây là một biểu đồ về các hành động chính sách trong quá khứ và tương lai tiềm năng, giúp bạn hiểu khung này:
Bạn có thể nhận thấy rằng ô ở góc dưới bên phải có vẻ quá chật chội. Phần này có thể là sự thiên lệch của chúng tôi. Sứ mệnh của Coin Center tập trung vào quyền của các nhà phát triển hạ tầng phi tập trung phát hành mã (vấn đề Tu chính án thứ nhất) và ngăn chặn nghĩa vụ giám sát không thích hợp (vấn đề Tu chính án thứ tư), trong khi tứ giác thứ tư chính là giao điểm của hai chủ đề này. Mặc dù chúng tôi có thể có thiên lệch, nhưng trong bốn năm qua, lĩnh vực vấn đề này dường như thực sự tấn công hơn các lĩnh vực khác. Có nhiều lời giải thích cho điều này, bao gồm hào quang chính trị và luận điểm chu kỳ tin tức, các chính trị gia sai lầm hoặc đầu cơ gắn kết chính sách toàn cầu và đối ngoại với tiền điện tử (như tài trợ cho Hamas, các oligarch của Nga cố gắng né tránh lệnh trừng phạt) và việc hình thành các liên minh chính trị, cánh tả và cánh hữu mặc dù ít khi đạt được đồng thuận, nhưng đôi khi tìm thấy điểm chung trong các vấn đề nhận thức về an ninh quốc gia và giám sát.
Mối đe dọa lớn nhất là gì?
Trong những năm qua, tự do của người dùng và nhà phát triển tiền điện tử cá nhân đã bị đe dọa nghiêm trọng. Trong các quy tắc định nghĩa lại giao dịch của mình và các hành động thực thi đối với các nhà cung cấp ví như Metamask và Coinbase Wallet, chúng tôi thấy rằng SEC đã quá tích cực trong việc giám sát trực tiếp các nhà phát triển và người dùng cá nhân trong các quy tắc định nghĩa lại giao dịch của mình. Các vấn đề giám sát cũng bắt đầu hiện lên:
6050I (Chú thích của biên dịch viên: Đạo luật 6050I yêu cầu tất cả các giao dịch tài sản kỹ thuật số có giá trị trên 10,000 đô la phải được báo cáo cho cơ quan thuế, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 1 năm 2024.)
Lệnh trừng phạt Tornado Cash (Chú thích của biên dịch viên: Vào ngày 8 tháng 8 năm 2022, OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa Tornado Cash vào danh sách trừng phạt của mình, cáo buộc ứng dụng mở này đã hỗ trợ hàng tỷ đô la trong các hoạt động rửa tiền.)
Quy tắc công bố môi giới (Chú thích của biên dịch viên: Vào tháng 8 năm 2023, Bộ Tài chính đã công bố một quy định dự thảo nhằm xác định trong luật thuế, nếu một người liên quan đến tiền điện tử được coi là "môi giới", họ cần thu thập thông tin cá nhân của người dùng công cụ tiền điện tử của họ và báo cáo thông tin này cho IRS (Cục Thuế Hoa Kỳ) cho các mục đích thuế.)
Cũng như vụ kiện chuyển tiền không có giấy phép đối với các nhà phát triển không ủy thác (Chú thích của biên dịch viên: Vào ngày 24 tháng 4 năm 2024, bản kiện của Samourai Wallet đã được giải mật. Cùng ngày, trong vụ án Tornado Cash, Bộ Tư pháp đã phản đối đơn bác bỏ và đề nghị loại bỏ chứng cứ của Roman Storm. Các công tố viên đã mở rộng định nghĩa về việc chuyển tiền, có thể ảnh hưởng đến tình trạng pháp lý của các nhà cung cấp ví tiền điện tử.). Đồng thời, tại Quốc hội, chúng tôi phản đối những pháp luật áp đặt nghĩa vụ giám sát không hợp lý lên các nhà phát triển không ủy thác trong các dự luật như CANSEE (Đạo luật Tăng cường An ninh Quốc gia Tài sản Tiền điện tử) và DAMLA (Đạo luật Cấu trúc Thị trường Tài sản Kỹ thuật số và Trách nhiệm Quy định).
Đây là một cuộc chiến lâu dài
Có ba mối đe dọa chính hiện lên trong tâm trí: (1) 6050I, (2) Lệnh trừng phạt Tornado Cash, (3) Kiện tụng về chuyển tiền không có giấy phép. Đầu tiên, chúng tôi đã có một vụ kiện đang diễn ra trong bối cảnh 6050I; chúng tôi lập luận rằng việc báo cáo không có lệnh khám của IRS, bao gồm thông tin cá nhân của những người nhận hơn $10,000 tiền điện tử, là vi hiến. Thứ hai, về lệnh trừng phạt Tornado Cash, chúng tôi lập luận rằng luật trừng phạt không trao cho Bộ Tài chính quyền cấm người Mỹ sử dụng các công cụ như hợp đồng thông minh, vì những công cụ này không phải của người nước ngoài cũng không phải là tài sản của họ. Thứ ba, chúng tôi hoảng sợ thấy rằng Quận phía Nam của New York đã kiện các nhà phát triển công cụ phần mềm không ủy thác (Tornado Cash và Samurai Wallet) về việc chuyển tiền không có giấy phép, và chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực giúp đỡ các bị cáo trong những vụ kiện này. Mặc dù dưới chính quyền Trump, Bộ Tư pháp có thể thay đổi, nhưng nó duy trì tính độc lập chính trị của mình, vì vậy không có khả năng từ bỏ những vụ kiện này chỉ vì chính phủ thay đổi.
Có thể lạc quan không?
Nói một cách đơn giản, chính phủ mới sẽ có lợi cho các doanh nghiệp tập trung trong nước của Mỹ, đặc biệt là trong các vấn đề bảo vệ nhà đầu tư. Bởi vì dịch vụ trung gian và việc hình thành vốn hiệu quả là rất quan trọng để nâng cao sức hấp dẫn của tiền điện tử trong đối tượng có công nghệ chưa phát triển. Tuy nhiên, những lĩnh vực quan trọng mà Coin Center quan tâm, tức là ảnh hưởng đến các nhà phát triển và người dùng công cụ và dịch vụ thực sự phi tập trung, thì sao?
Ở cấp độ thể chế, có lý do để tin rằng, do Tổng thống Trump nhìn chung ủng hộ tiền điện tử cũng như những bổ nhiệm có thể của ông tại SEC và Bộ Tài chính, quy định gây tranh cãi đang diễn ra có thể bị đóng băng hoặc thậm chí bị từ bỏ. Đây sẽ là một kết quả tích cực, vì việc định nghĩa lại giao dịch của SEC và các quy tắc môi giới của IRS đối với các nhà phát triển không ủy thác giống như một thanh kiếm treo lơ lửng trên đầu chúng tôi.
Chưa rõ liệu chính phủ mới có quan tâm đến việc giảm bớt các chính sách trừng phạt và chống rửa tiền quá mức, tức là cốt lõi của tứ giác thứ tư hay không. Tuy nhiên, chúng tôi vẫn hy vọng rằng, ngay cả dưới một SEC thân thiện hơn, các chính sách giám sát và kiểm soát nghiêm ngặt vẫn sẽ tiếp tục khiến những người đổi mới tránh xa Hoa Kỳ, kìm hãm sự phát triển và tước đoạt quyền lợi của người Mỹ bình thường trong việc tận hưởng những công nghệ này (nhưng không hiệu quả trong việc ngăn chặn tội phạm và khủng bố sử dụng những công nghệ này).
Chúng tôi cũng lạc quan rằng Quốc hội có thể đóng vai trò lớn hơn trong việc phản đối các vấn đề giám sát. Các thành viên đã gửi thư chỉ trích việc thực hiện 6050I, lệnh trừng phạt Tornado Cash và các vụ kiện chuyển tiền không có giấy phép. Các dự luật như (Đạo luật xác định quy định blockchain) sẽ cung cấp giải pháp lập pháp cho việc kiện tụng về chuyển tiền không có giấy phép, chúng tôi sẵn sàng tìm kiếm con đường hợp tác lưỡng đảng để thúc đẩy thông qua.
Chúng tôi mong đợi hợp tác với chính phủ mới về chủ đề này, nếu chúng tôi có thể trình bày lập luận của mình một cách thuyết phục, họ sẽ lắng nghe một cách công bằng. Trong dòng chảy lịch sử, các quyền hiến pháp của Mỹ, đặc biệt là tôn trọng quyền tự do ngôn luận và sự cảnh giác đối với việc tìm kiếm và tịch thu mà không có lệnh, phải đảm bảo rằng đây là nơi tốt nhất để xây dựng và sử dụng tiền điện tử và mạng lưới blockchain mở. "Hỗ trợ tiền điện tử" không chỉ có nghĩa là chọn những người đứng đầu cơ quan thân thiện hơn hoặc thực hiện các quy định hỗ trợ thương mại, mà còn có nghĩa là một tinh thần Mỹ sâu sắc: đứng lên vì quyền riêng tư và tự do ngôn luận trong những thời điểm khó khăn nhất, đặc biệt là khi lợi ích an ninh quốc gia gia tăng, tội phạm và khủng bố tạm thời che khuất tự do, quyền riêng tư và sự mở.
