Giám đốc điều hành Coinbase chỉ trích luật chống rửa tiền cực kỳ thất bại: hàng năm chi 200 tỷ USD nhưng hiệu quả chưa tới 0.02%, không bằng giao cho DOGE phụ trách

Gần đây, Giám đốc điều hành sàn giao dịch nổi tiếng Coinbase, Brian Armstrong, đã chỉ trích trên Twitter, cho rằng quy định chống rửa tiền (AML) luôn là một thất bại chính sách. Không chỉ vậy, các quy định AML này còn gây ảnh hưởng đáng kể đến người dùng hợp pháp, thậm chí dấy lên vấn đề phi ngân hàng hóa (Debanking), gây ra tranh luận quốc tế.

Quy định chống rửa tiền toàn cầu thất bại, hàng năm chi hơn 200 tỷ nhưng hiệu quả chưa tới 0.02%

Armstrong trích dẫn dữ liệu của Liên Hợp Quốc, cho thấy toàn cầu hàng năm chi khoảng 213 tỷ USD cho việc thực thi chống rửa tiền, nhưng số tiền bất hợp pháp thực sự bị chặn lại chỉ có 0.2%. Ông cho biết, công việc chống rửa tiền có thể được giao cho ủy ban hiệu quả của chính phủ Trump và Musk (DOGE) phụ trách.

Armstrong đã chỉ trích trên Twitter rằng ngân hàng bị buộc phải "tự quản lý", tài khoản hợp pháp cũng bị ảnh hưởng.

Có một số quỹ đầu tư đã phản hồi trong bài viết của Armstrong, vấn đề hiệu quả chống rửa tiền kém nằm ở chỗ, nhiều quốc gia đã chuyển giao trách nhiệm chống rửa tiền cho các tổ chức tài chính. Theo quy định, nếu ngân hàng giám sát hành vi rửa tiền quá lỏng lẻo, có thể phải đối mặt với các mức phạt lên đến hàng tỷ USD.

Trong áp lực này, các ngân hàng chọn "thà sai lầm còn hơn bỏ sót", ảnh hưởng đến nhiều tài khoản hợp pháp. Đặc biệt trong những năm gần đây, với sự gia tăng các trường hợp phi ngân hàng hóa (Debanking), có nhiều doanh nghiệp tiền điện tử vì "các yếu tố rủi ro" bị ngân hàng liệt vào danh sách từ chối giao dịch hoặc chấm dứt dịch vụ, tin tức này xuất hiện liên tục.

(Giám đốc điều hành Ripple chỉ trích Mỹ gây áp lực lên ngành công nghiệp tiền điện tử, tài khoản cá nhân bị Citibank chấm dứt hợp tác)

Quá trình phi ngân hàng hóa tiếp tục, Armstrong kêu gọi cơ chế rút lui chính sách

Đa số chuyên gia cho rằng, quy định chống rửa tiền không chỉ có hiệu quả hạn chế đối với việc kiềm chế các hoạt động tài chính bất hợp pháp, mà còn gây ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế tổng thể và người dùng hợp pháp. Armstrong chỉ ra rằng, các chính sách liên quan nên được thiết lập điều khoản tự động ngừng (Sunset Provision), tức là quy định cần tự động hết hiệu lực sau 5 đến 10 năm thực thi, trừ khi Quốc hội đánh giá lại và quyết định gia hạn. Cơ chế như vậy có thể tránh được tình trạng chính sách dài hạn không hiệu quả nhưng khó sửa chữa.

(FDIC đàn áp ngành công nghiệp tiền điện tử tài liệu bị rò rỉ, pháp lý Coinbase chỉ trích: thật đáng xấu hổ)

Bài viết này cho rằng Giám đốc điều hành Coinbase chỉ trích luật chống rửa tiền cực kỳ thất bại: hàng năm chi 200 tỷ USD nhưng hiệu quả chưa tới 0.02%, không bằng giao cho DOGE phụ trách. Xuất hiện lần đầu trên Chain News ABMedia.