Cách tránh rủi ro kiểm soát ngân hàng khi rút tiền lớn⚠️⚠️⚠️
1. Những điểm chính của rủi ro kiểm soát:
• Rủi ro chính khi rút tiền lớn là bị đóng băng tài khoản, tiếp theo là kiểm soát của ngân hàng.
• Thẻ ngân hàng lâu không sử dụng hoặc có giao dịch ít, dễ kích hoạt kiểm soát, nhưng xác suất tổng thể không cao.
• Tình huống thực tế có sự khác biệt lớn, có người chuyển khoản triệu không vấn đề gì, cũng có người chỉ vì giao dịch nhỏ 70.000 đồng mà bị kích hoạt kiểm soát.
2. Mẹo thực tế để tránh kiểm soát:
• Tránh hành vi đáng ngờ:
• Tránh việc “tiền vào nhanh ra nhanh” (vừa mới vào tài khoản đã lập tức chuyển ra).
• Tránh việc chuyển một khoản ra sau khi có nhiều khoản tiền vào, hoặc một khoản vào sau khi có nhiều khoản ra.
• Giao dịch lớn vào ban đêm dễ kích hoạt cơ chế chống rửa tiền, nên cố gắng thực hiện giao dịch vào ban ngày.
• Giữ tài khoản hoạt động:
• Cố gắng giữ số dư trong tài khoản, hoặc mua một số sản phẩm tài chính, duy trì hoạt động tài chính bình thường.
• Khi không cần gấp, tránh rút tiền lớn một lần, xử lý theo từng phần thì an toàn hơn.
3. Nếu bị kích hoạt kiểm soát thì phải làm sao?
• Giữ bình tĩnh, liên lạc với người chuyển tiền, tích cực phối hợp với ngân hàng để xử lý.
• Hầu hết các biện pháp kiểm soát của ngân hàng là để bảo đảm an toàn tài chính, khiếu nại bình thường có thể giải quyết vấn đề một cách suôn sẻ.
Lời nhắc:
Lập kế hoạch hợp lý cho dòng tiền, giảm xác suất kích hoạt kiểm soát.
Trong khi đó, tôi gần đây đang quan sát những tài sản tốt trên thị trường cấp một, đã sớm đầu tư vào một chút Marvin, ý tưởng của Elon Musk, đã đề cập trong tweet (chúc mừng sinh nhật anh ấy), đáng để theo dõi, mọi người có đề xuất đồng tiền tiềm năng nào khác không?
