Những năm gần đây, nhiều bạn bè gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng, tuy nguyên nhân có khác nhau nhưng điểm chung là có số dư trong thẻ. Cho dù đó là các khoản vay mua hàng hóa, thế chấp hay tiền lương hưu của cha mẹ, nếu đột ngột bị đóng băng, công việc và cuộc sống của nhiều người đều bị ảnh hưởng rất lớn. Hôm nay chúng ta sẽ nói về cách giải quyết vấn đề thẻ ngân hàng bị đóng băng. Mọi người có thể cùng nhau thảo luận.
1. Tại sao nó bị đóng băng?
1. Liên quan đến “tiền bẩn”. Tiền từ tội phạm mạng như lừa đảo viễn thông, cờ bạc trực tuyến, trò chuyện khỏa thân và rửa tiền chảy vào thẻ. Những người bạn kinh doanh ngoại thương và giao dịch tiền kỹ thuật số thường gặp phải điều này.
2. Tham gia đánh bạc trực tuyến. Dù chỉ chơi một lần, có ghi chép nạp rút tiền, tài khoản sẽ dễ bị khóa.
3. Thẻ bị cho mượn hoặc bán. Nếu bạn đưa thẻ ngân hàng (bao gồm ngân hàng trực tuyến và điện thoại liên kết) cho người khác, có thể bị tội phạm sử dụng để nhận tiền, rút tiền thậm chí là rửa tiền, không chỉ thẻ này, mà các thẻ khác cùng ngân hàng cũng có thể gặp nguy hiểm.
4. Giao dịch tiền ảo gặp vấn đề. Nhận được U đen hoặc tài khoản của người thanh toán liên quan đến tiền bẩn.
Hai, ai có thể khóa thẻ?
1. Ngân hàng mở tài khoản. Ngân hàng do nhu cầu chống rửa tiền, đôi khi tự động khóa tài khoản nghi ngờ rửa tiền, đừng hoảng, ngân hàng không có quyền rút tiền, giải thích tình hình thường có thể mở khóa.
2. Cơ quan tư pháp. Các ủy ban giám sát, viện kiểm sát, tòa án, công an có quyền khóa thẻ khi điều tra, thường gặp là cơ quan công an. Dựa theo (Thông báo về việc ban hành quy định phối hợp giữa các tổ chức tài chính ngân hàng với viện kiểm sát nhân dân, cơ quan công an và cơ quan an ninh quốc gia về việc tra cứu và khóa tài khoản liên quan) (Ngân hàng giám sát phát [2014] số 53), có thể yêu cầu ngân hàng phối hợp khóa tài khoản liên quan.
Ba, các sở thường gặp khóa thẻ của công an
1. Cảnh sát hình sự. Khi xử lý các vụ lừa đảo qua điện thoại, thường khóa nhiều thẻ ngân hàng liên quan, số lượng khóa nhiều, số tiền không giống nhau, nhanh chóng, mở khóa cũng nhanh, thường ba ngày tự động mở khóa, nếu không có thể vì số tiền cuối cùng chảy vào thẻ mà tiếp tục khóa sáu tháng.
2. Cục điều tra kinh tế. Khi xử lý các vụ tội phạm kinh tế đặc biệt là rửa tiền, liên quan đến nhiều thẻ ngân hàng, số tiền khóa lớn, tài khoản công ty chiếm ưu thế, thường khóa trên sáu tháng và liên tục khóa.
3. Trật tự an ninh. Xử lý các vụ đánh bạc trực tuyến, số tiền khóa tài khoản khác nhau, chủ yếu là tài khoản lớn và tài khoản sinh hoạt cá nhân.
Bốn, sau khi bị khóa thì phải làm sao?
Đừng hoảng, làm hai việc: Thứ nhất là tự kiểm tra lý do bị khóa, suy nghĩ xem có tham gia vào việc đánh bạc trực tuyến hay không, phân tích dòng tiền của thẻ ngân hàng có bất thường hay không; thứ hai là đến ngân hàng kiểm tra đơn vị điều tra, làm rõ bộ phận nào đã khóa, văn bản và lý do. Sau khi chuẩn bị xong, có những cách mở khóa này:
1. Mở khóa tự động. Cảnh sát hình sự có quyền thanh toán khẩn cấp, khi xử lý các vụ lừa đảo, phạm vi khóa rộng, phần lớn cảnh sát hình sự có thể mở khóa thẻ trong ba ngày mà không cần thao tác thêm, nếu không mở khóa có thể là do số tiền cuối cùng chảy vào thẻ, sẽ tiếp tục khóa sáu tháng.
2. Yêu cầu mở khóa. Nếu thẻ bị khóa trên sáu tháng và bản thân không vi phạm pháp luật, làm rõ dòng tiền trong thẻ, đánh dấu tiền nghi ngờ, xác định nguồn tiền hợp pháp rồi chủ động liên hệ với đơn vị điều tra để giải thích tình hình. Nếu tham gia đánh bạc trực tuyến, tiền cược sẽ bị tịch thu (tiền rút từ trang web cá cược), tiền không phải cược có thể yêu cầu mở khóa.
3. Khiếu nại mở khóa. Nếu đơn vị điều tra không phối hợp mở khóa, có thể sắp xếp tài liệu bằng văn bản để yêu cầu viện kiểm sát hoặc ủy ban giám sát giám sát.
Ngoài ra, thẻ ngân hàng không phải giao dịch qua quầy cũng đừng hoảng, không ảnh hưởng đến tín dụng. Chỉ không thể giao dịch trực tuyến, bảo hiểm xã hội, quỹ hưu trí, giao dịch gửi rút tiền qua quầy không bị ảnh hưởng, khách hàng thông thường có thể rút tiền đổi ngân hàng mở thẻ và kích hoạt ngân hàng trực tuyến; khách hàng lớn của ngân hàng chỉ cần tìm quản lý khách hàng riêng hoặc giám đốc chi nhánh để giải quyết. Nếu thẻ ngân hàng bị dừng thanh toán bảo vệ, đây là biện pháp bảo vệ để tránh bị lừa đảo lần nữa, chờ một tháng hoặc đến trung tâm chống lừa đảo địa phương giải thích rõ và cung cấp chứng cứ có thể mở khóa.
Nếu cần thêm thông tin, vui lòng liên hệ trao đổi.
Tôi là Audi哥, nếu mọi người có bất kỳ câu hỏi nào cũng có thể hỏi tôi, về vấn đề rút tiền cũng có thể tìm tôi, qua kiểm tra ngân hàng, tiền dự trữ của tổ chức thanh toán sẽ được phát, an toàn nhất trong nước.