Coinspeaker Các quy định mới về AML tiền điện tử của Đài Loan có hiệu lực vào ngày 30 tháng 11
Đài Loan đã đẩy nhanh khuôn khổ quản lý của mình, triển khai các quy tắc chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt sớm hơn một tháng so với dự kiến. Bắt đầu từ ngày 30 tháng 11, Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) của hòn đảo này sẽ thực thi các biện pháp chưa từng có được thiết kế để củng cố bối cảnh tài sản kỹ thuật số chống lại hành vi sai trái tài chính tiềm ẩn.
Các quy định toàn diện yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải hoàn tất đăng ký tuân thủ AML toàn diện, báo hiệu một thời điểm quan trọng đối với các hoạt động tiền điện tử tại Đài Loan. Việc không tuân thủ sẽ gây ra hậu quả đáng kể, với các hình phạt tiềm ẩn bao gồm phạt tù lên đến hai năm và tiền phạt lên tới 5 triệu Đài tệ (khoảng 153.700 đô la).
Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài phải đối mặt với một chỉ thị quan trọng: thành lập công ty hoặc chi nhánh chính thức theo Đạo luật Công ty của Đài Loan và đảm bảo đăng ký AML bắt buộc trước khi bắt đầu hoạt động. Cách tiếp cận theo quy định này chứng minh lập trường chủ động của Đài Loan trong việc tạo ra một môi trường tài chính kỹ thuật số mạnh mẽ và minh bạch.
Các quy định mới của FSC tăng cường an ninh
Jin-Lung Peng, chủ tịch FSC, đã bày tỏ tính cấp thiết đằng sau các quy định được đẩy nhanh này trong phiên họp quốc hội vào tháng 10. Nhấn mạnh nhu cầu của xã hội về việc tăng cường phòng ngừa gian lận, Peng nhấn mạnh rằng hệ thống đăng ký VASP đại diện cho một khuôn khổ pháp lý toàn diện nhằm bảo vệ tính toàn vẹn tài chính.
Hsi-Ho Huang, giám đốc bộ phận công ty chứng khoán tại FSC, đã trình bày chi tiết về phương pháp tiếp cận đa diện trong một hội nghị ở Đài Bắc. Các quy định mới sẽ tăng cường giám sát trên các lĩnh vực quan trọng bao gồm lưu ký tiền pháp định, bảo mật thông tin, quản lý khiếu nại của khách hàng, lưu giữ hồ sơ và công bố thông tin minh bạch.
Các nền tảng giao dịch hiện phải đối mặt với các yêu cầu nghiêm ngặt về việc phát triển các giao thức rõ ràng cho việc niêm yết và hủy niêm yết tài sản tiền điện tử cùng với các cơ chế mạnh mẽ để ngăn chặn các hành vi giao dịch không công bằng và phát hiện những biến động bất thường về giá và khối lượng.
Các sàn giao dịch địa phương phải đối mặt với khoản tiền phạt vì vi phạm AML
Kevin Cheng, một chuyên gia pháp lý về tiền điện tử và là tổng thư ký của Hiệp hội công nghệ tài chính Đài Loan, đã nêu bật những thay đổi quan trọng trong bối cảnh quản lý. Ông nhấn mạnh rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hiện phải đối mặt với các nghĩa vụ mở rộng.
“Luật mới áp dụng sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các VASP hiện có, […] Các quy định mới yêu cầu các công ty phải thực hiện các nghĩa vụ bổ sung ngoài các biện pháp chống rửa tiền, chẳng hạn như báo cáo hành chính, bảo mật thông tin và bảo vệ người tiêu dùng”, Cheng cho biết.
Các hành động quản lý gần đây cho thấy cam kết mạnh mẽ trong việc thực thi. Các sàn giao dịch tiền điện tử địa phương MaiCoin và BitoPro đã bị phạt 1,5 triệu Đài tệ mỗi sàn vì vi phạm AML nghiêm trọng. Các vấn đề được xác định bao gồm thiếu sót trong thẩm định khách hàng, hiểu biết không đầy đủ về nguồn tài sản, lưu giữ hồ sơ giao dịch kém và khả năng phát hiện các mẫu giao dịch đáng ngờ còn hạn chế.
Để ứng phó, MaiCoin cam kết thực hiện các biện pháp khắc phục nhanh chóng, tập trung vào bảo vệ tài sản của người dùng và duy trì hoạt động kinh doanh suôn sẻ. BitoPro đã thực hiện các bước chủ động bằng cách thành lập một lực lượng đặc nhiệm chuyên trách và triển khai các cải tiến đáng kể, bao gồm tăng cường kiểm toán nội bộ, đào tạo nâng cao cho nhân viên và các sáng kiến nâng cao nhận thức về tuân thủ trên toàn tổ chức.
Kế tiếp
Quy định mới về AML tiền điện tử của Đài Loan có hiệu lực từ ngày 30 tháng 11
