Ông có biệt danh là "Musk trong vòng tròn tiền tệ". #ftx
Điều này liên quan đến số tiền lên tới 80 tỷ đô la Mỹ.
Các cáo buộc bao gồm "Bảy tội ác chết người" bao gồm lừa đảo qua đường dây, âm mưu lừa đảo và âm mưu thực hiện rửa tiền.
Mức án tối đa có thể xảy ra là 115 năm tù.
Đây được gọi là "một trong những vụ gian lận tài chính lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ."
Tuy nhiên, thật khó để tập trung tất cả những yếu tố đó vào một chàng trai trẻ chỉ mới 31 tuổi.
Chàng trai trẻ tên là Sam Bankman-Fried, tốt nghiệp trường Ivy League ở Manhattan.
Năm 2019, anh đã tạo ra nền tảng giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số FTX và xây dựng nó thành một trong những nền tảng giao dịch lớn nhất trong lĩnh vực tiền ảo, với hơn 1 triệu người dùng trên toàn thế giới.
Tính đến đầu năm 2022, định giá của FTX lên tới 32 tỷ USD (khoảng 230 tỷ RMB) và Bankman Fried đã được đưa vào danh sách "Top 100 người có ảnh hưởng nhất thế giới" của tạp chí "Time" Hoa Kỳ năm 2022. .
Tuy nhiên, sự thịnh vượng không kéo dài mãi mãi.
Vào cuối năm 2022, FTX bất ngờ rơi vào khủng hoảng thanh khoản, kéo theo đó là hàng loạt vấn đề tài chính, cuối cùng dẫn đến việc công ty phá sản và tài sản trong tài khoản của Bankman Fried trở về con số 0.
Anh ta đã từ một thanh niên ưu tú nổi tiếng trong giới tiền tệ trở thành một kẻ lừa đảo tài chính bị chửi rủa.
Những tòa nhà cao tầng của ông đã sụp đổ, và những bữa tiệc hoành tráng đã vĩnh viễn biến mất.
01
Bankman Fried sinh năm 1992 trong khuôn viên trường Đại học Stanford. #班克曼·弗里德
Cha mẹ anh là Barbara Helen Fried và Alan Joseph Bankman, cả hai đều là giáo sư tại Trường Luật Stanford.
Khi còn là sinh viên, Bankman Fried đã bộc lộ tài năng toán học xuất sắc.
Anh cũng từng tham gia trại hè toán học Canada/Mỹ dành cho học sinh trung học có năng khiếu toán học ở trường trung học.
Sau đó, ông theo học tại MIT, nơi ông lấy bằng cử nhân vật lý và chuyên ngành toán học. Sau khi tốt nghiệp, Bankman Fried gia nhập công ty thương mại Jane Street Capital với tư cách là một nhà giao dịch.
Trong thời gian đó, anh nhận thấy sự chênh lệch về giá tiền điện tử trên các sàn giao dịch khác nhau và bằng cách thực hiện khéo léo chiến lược “mua thấp, bán cao” giữa các sàn giao dịch này, Bankman Fried đã kiếm được lợi nhuận đáng kể.
Có thể đó là do bạn cảm nhận được cơ hội kinh doanh trong sự nghiệp hoặc có thể là do bạn có cái nhìn sâu sắc nhạy cảm về triển vọng thị trường.
Năm 2017, Bankman Fried thành lập Alameda Research, một công ty thương mại và chỉ trong một năm đã phát triển nó thành công ty hàng đầu trong lĩnh vực này.
Năm 2019, anh đã tạo ra nền tảng giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số FTX.
Bankman Fried hiểu rằng FTX mới được thành lập cần tìm ra lợi thế cạnh tranh khi đối mặt với các nền tảng giao dịch đã có tên tuổi trên thị trường.
Để đạt được mục tiêu này, ông đã áp dụng chiến lược đầu tư tích cực hơn, cho phép người dùng thực hiện các giao dịch có đòn bẩy cao với rủi ro cao hơn, đồng thời giảm phí trao đổi.
Tuy nhiên, điều này vẫn chưa đủ để thỏa mãn tham vọng của anh.
Bankman Fried chuyển sự chú ý của mình sang những người dùng mới chưa bắt đầu giao dịch tiền điện tử.
Những người dùng mới tiềm năng này thường là những người trẻ tuổi, thích cảm giác mạnh, giàu có và thích cờ bạc.
Loại chân dung người dùng này có nhiều điểm trùng lặp với những người hâm mộ đam mê các sự kiện thể thao nên FTX đã chọn tài trợ cho sự kiện thể thao làm phương thức quảng cáo chính.
FTX đã đầu tư 135 triệu USD để mua quyền đặt tên sân vận động bóng rổ Miami Heat và đổi tên địa điểm chính là FTX Arena.
Ngoài ra, FTX đã đầu tư hàng triệu đô la vào thời gian quảng cáo trong Super Bowl và quảng bá FTX tới khán giả trên khắp Hoa Kỳ thông qua một video dài hai phút rưỡi.
Vào tháng 6 năm 2021, câu lạc bộ thể thao điện tử nổi tiếng TSM thông báo đã ký hợp đồng tài trợ danh hiệu 10 năm với FTX trị giá 2,1 tỷ USD, sau đó đổi tên câu lạc bộ thành TSM FTX.
Kết quả là, FTX đã trở nên nổi tiếng và một số lượng lớn người dùng và tiền đổ vào, khiến nó nhanh chóng trở thành sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba trên thế giới!
Tài sản của Bankman Fried cũng ngày càng tăng lên, mang lại cho ông tổng tài sản lên tới 17 tỷ USD ở tuổi 30.
Vào tháng 7 năm 2021, FTX đã hoàn thành thành công khoản tài trợ 900 triệu USD với mức định giá 18 tỷ USD, thu hút các nhà đầu tư bao gồm SoftBank, Sequoia và các tổ chức nổi tiếng khác.
Tháng 10 cùng năm, Bankman Fried xuất hiện trên trang bìa tạp chí Forbes và được bình chọn là một trong những người dưới 30 tuổi giàu nhất thế giới.
Vào tháng 1 năm 2022, FTX đã huy động được 4 tỷ USD trong vòng tài trợ Series C, với mức định giá đạt 32 tỷ USD.
Sau đó, Bankman Fried đã được tạp chí Time của Hoa Kỳ chọn vào danh sách "Top 100 người có ảnh hưởng nhất thế giới" năm 2022 vào tháng 5 năm đó, trở thành người duy nhất đại diện cho ngành công nghiệp mã hóa!
Trong thời gian bình thường, trang phục của Bankman Fried hoàn toàn khác với trang phục truyền thống của giới thượng lưu Phố Wall. Anh thích quần thể thao, áo nỉ, áo phông và giày thể thao. Ngoài ra, anh còn nhất quyết không mua những chiếc xe thể thao đắt tiền và không có hứng thú với chúng.
Phong cách này rất phù hợp với đặc điểm của vòng tròn tiền tệ và phù hợp với các khái niệm "phản truyền thống" và "phản chính thống" trong lĩnh vực tiền điện tử.
Bankman-Fried được đánh giá cao và được mệnh danh là "Musk trong giới tiền tệ", "Người anh lớn trong giới tiền tệ", "thiên tài trẻ giàu nhất"...
Tuy nhiên, có một cuộc khủng hoảng đang lan rộng đằng sau hậu trường.
Có lẽ FTX đã gieo mầm rủi ro ngay từ đầu.
Không giống như các tổ chức tài chính truyền thống, FTX có khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới 14 tỷ đô la Mỹ, không cần phải công khai và không cần tiết lộ quá nhiều thông tin cho công chúng và các cơ quan quản lý.
Điều này có nghĩa là đối với người dùng, tình hình tài chính của sàn giao dịch giống như “con mèo của Schrödinger”. Trừ khi bạn tự mình khám phá, bạn sẽ không biết bên trong chiếc hộp có gì ẩn giấu.
Vào ngày 2 tháng 11 năm 2022, một báo cáo do CoinDesk công bố đã tiết lộ một vấn đề đáng lo ngại, đó là sự hiện diện của một số lượng lớn token FTT kém thanh khoản trên bảng cân đối kế toán của Alameda Research. Điều đáng chú ý là mã thông báo FTT là một loại tiền điện tử do sàn giao dịch FTX phát hành. Trước khi cuộc khủng hoảng FTX nổ ra, nó từng được xếp hạng trong số 25 bảng xếp hạng vốn hóa thị trường tiền điện tử hàng đầu.
Cần lưu ý rằng Alameda Research cũng được thành lập bởi Bankman Fried và mặc dù ông đã rời công ty từ đầu năm 2021 nhưng cả Alameda Research và FTX đều có quan hệ mật thiết với cùng một người.
Vâng, nó có nghĩa là "tay trái sang tay phải".
Bankman Fried dường như liên tục di chuyển tiền khắp nơi, vừa tăng giá trị của token vừa mở rộng bảng cân đối kế toán. Theo báo chí nước ngoài đưa tin, Alameda Research từ lâu đã sử dụng phần token FTT này làm tài sản thế chấp để có được khoản vay hàng trăm triệu. Điều này có nghĩa là thị trường đã định giá quá cao token FTT và giá trị tài sản của Alameda Research.
Khi vấn đề này bị phơi bày, khách hàng của FTX và nhiều nhà đầu tư đã yêu cầu rút tiền, gây ra một cuộc tháo chạy. Người ta nói rằng chỉ trong một ngày, số tiền người dùng rút đã lên tới 5 tỷ USD! Các nguồn tin sau đó đã đưa tin với giới truyền thông rằng FTX có tổng tài sản của khách hàng là 16 tỷ USD, một nửa trong số đó được cho Alameda Research vay.
Vì Bankman Fried không thành công trong việc tìm kiếm cơ hội mua lại hoặc đầu tư vào FTX, FTX, Alameda Research và các công ty liên quan khác đã tuyên bố phá sản vào ngày 11 tháng 11, và Bankman Fried cũng từ chức ở FTX, v.v. Vị trí giám đốc điều hành (CEO) của một công ty .
Tính đến thời điểm này, FTX mới chỉ được ba năm kể từ khi thành lập.
Chỉ mới hai năm kể từ khi Bankman Fried xuất hiện trên trang bìa tạp chí Forbes.
03
Tuy nhiên, sau khi FTX bùng nổ, các công ty và người nổi tiếng từng hợp tác công khai với FTX đã cắt đứt quan hệ với FTX. Sân nhà của Heat và TSM cũng đã tước bỏ danh hiệu FTX.
Vào tháng 11 năm 2022, Bankman Fried phải đối mặt với một vụ kiện tập thể từ các nhà đầu tư. Các nhà đầu tư này cho rằng Bankman Fried đã vi phạm luật pháp Florida, khiến người tiêu dùng thiệt hại hơn 11 tỷ USD (80,3 tỷ nhân dân tệ)!
Bảy tội danh mà Freed phải đối mặt bao gồm:
Lừa đảo từ xa đối với khách hàng FTX;
Cáo buộc gian lận từ xa đối với người cho vay của công ty thương mại Alameda Research trực thuộc FTX;
Âm mưu lừa đảo từ xa nhắm vào khách hàng FTX;
Cáo buộc âm mưu gian lận từ xa đối với những người cho vay của Alameda Research;
Âm mưu lừa đảo chứng khoán đối với nhà đầu tư FTX;
Gian lận hàng hóa và tội phạm âm mưu chống lại khách hàng FTX;
Âm mưu rửa tiền.
Những lời buộc tội này được mô tả là “bảy tội lỗi chết người” trong ngành công nghiệp tiền điện tử.
Vụ kiện nêu rõ FTX đã gây thiệt hại cho người tiêu dùng dựa trên “sự xuyên tạc và hành vi lừa đảo”. Fried, người sáng lập FTX và một số người nổi tiếng đã bị cáo buộc tham gia, hỗ trợ và thúc đẩy các hoạt động trên nền tảng này.
Theo tài liệu của tòa án về phá sản, Tập đoàn FTX đã tiết lộ khoản nợ từ 10 tỷ đến 50 tỷ USD trong hồ sơ phá sản.
Các công tố viên liên bang gọi đây là "một trong những vụ gian lận tài chính lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ".
Vào ngày 2 tháng 11 năm 2023, sau 15 ngày lấy lời khai và khoảng 4 tiếng rưỡi cân nhắc, bồi thẩm đoàn đã nhất trí tuyên bố FTX phạm 7 tội danh bao gồm lừa đảo qua đường dây, âm mưu lừa đảo và âm mưu rửa tiền.
Bankman Fried bị kết tội về mọi tội danh.
Phiên tòa được mệnh danh là "vụ lừa đảo tài chính lớn nhất lịch sử nước Mỹ" bắt đầu vào đầu tháng 10 và kéo dài một tháng. Ngày tuyên án được ấn định là ngày 28/3/2024.
Nếu đến thời điểm đó, Bankman Fried bị kết án ở mức hình phạt cao nhất, anh ta sẽ phải đối mặt với mức án lên tới 115 năm tù!
Một số độc giả có thể vẫn còn nhớ rằng cha mẹ ông đều là giáo sư luật nổi tiếng.
Các phương tiện truyền thông cũng tiến hành một cuộc điều tra chuyên sâu về cha mẹ anh.
Bankman Fried tuyên bố rằng cha mẹ anh không tham gia vào “bất kỳ phần liên quan nào” trong hoạt động của FTX.
Tuy nhiên, tuyên bố này không nhận được sự chấp nhận rộng rãi.
Hồ sơ tòa án cho thấy cặp vợ chồng này đã thảo luận các vấn đề chuyển nhượng tài chính và bất động sản trị giá hơn 10 triệu USD với con trai họ.
Những người liên quan cho rằng, cặp vợ chồng này hoặc đã biết kế hoạch lừa đảo của con trai nhưng vẫn để thực hiện hoặc cố tình phớt lờ những rủi ro trong giao dịch.
Gia đình Freeds đã tham dự phiên tòa.
Bên ngoài phiên tòa, một cơn bão lớn hơn đang ập đến.
Do mối quan hệ chặt chẽ của FTX và Alameda Research với các lĩnh vực khác của thị trường tiền điện tử, nhiều cơn giông bão về tiền điện tử đã xảy ra sau sự phá sản của FTX.
Vào tháng 11 năm 2022, giá Bitcoin giảm mạnh, giảm hơn 14%, có lần giảm xuống dưới 16.000 USD và chạm mức tối thiểu 15.668 USD.
Gần như cùng lúc đó, chỉ trong vòng 5 ngày, Ethereum đã giảm mạnh khoảng 19%, từ hơn 1.600 đô la Mỹ xuống còn 1.091 đô la Mỹ.
Sự sụt giảm đáng kinh ngạc.
So với các sàn giao dịch nhỏ chưa được biết đến, FTX, với tư cách là sàn giao dịch lớn thứ ba trên thế giới vào thời điểm đó, đã tương đối đáng tin cậy...
Và khi nó gặp trục trặc, cú đánh vào vòng quay tiền tệ có thể kéo dài rất lâu và không thể phục hồi được.
Trước khi bị bắt, Bankman Fried đã đăng lời xin lỗi trên mạng xã hội.
“Tôi xin lỗi, đó là điều tôi nên nói…”
Nhưng nó đã không sử dụng.
Thị trường tiền điện tử đầy biến động đã mang đến cho mọi người cơ hội kiểm tra lại giá trị của chúng:
Sự tăng giảm của từng con số có thực sự liên quan đến quan hệ cung cầu trên thị trường?
Bankman Fried từ tỷ phú trở thành tù nhân chỉ sau vài năm, điều này thực sự đáng buồn.
Đầu tư có rủi ro, vì vậy hãy thận trọng khi tham gia thị trường...