Kẻ lừa đảo P2P
---
1. Lừa đảo thanh toán giả
Hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo gửi ảnh chụp màn hình giả để xác nhận thanh toán, nhưng thực tế chúng chưa bao giờ thực hiện giao dịch.
Làm thế nào để bảo vệ bản thân?
Không giải phóng tiền điện tử (hoàn tất giao dịch) cho đến khi bạn xác minh rằng tiền đã được nhận vào tài khoản ngân hàng của bạn, không chỉ dựa trên ảnh chụp màn hình.
---
2. Hoàn trả thanh toán sau khi chuyển khoản
Hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo sử dụng các phương thức thanh toán cho phép chúng hủy hoặc hoàn trả giao dịch (như séc hoặc một số giao dịch chuyển khoản ngân hàng).
Làm thế nào để bảo vệ bản thân?
Chỉ chấp nhận các phương thức thanh toán được đảm bảo, không thể hoàn trả, chẳng hạn như chuyển khoản ngân hàng trực tiếp. Tránh chấp nhận séc hoặc các phương thức thanh toán không an toàn.
---
3. Mua hàng bằng tài khoản bị đánh cắp
Hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo thực hiện thanh toán bằng tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử bị đánh cắp, sau đó có thể dẫn đến việc tiền bị đóng băng hoặc bị điều tra.
Làm thế nào để bảo vệ bản thân?
Chỉ giao dịch với những người dùng có uy tín tốt trên nền tảng và đảm bảo rằng tên người gửi khớp với tên đã đăng ký trên tài khoản của họ.
---
4. Áp lực tâm lý và vội vã
Nó hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo gây áp lực buộc bạn phải giải ngân tiền điện tử nhanh chóng bằng những lý do như "Tôi đang vội" hoặc "giao dịch sẽ bị hủy".
Làm thế nào để tự bảo vệ mình?
Không bao giờ vội vàng đưa ra quyết định. Hãy dành thời gian xem xét mọi thứ và xác nhận đã nhận được tiền trước khi hoàn tất giao dịch.
---
5. Giao dịch bên ngoài nền tảng
Nó hoạt động như thế nào?
Kẻ lừa đảo yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch bên ngoài nền tảng, tuyên bố rằng điều đó sẽ tránh được phí hoặc giúp quá trình này dễ dàng hơn.
Làm thế nào để tự bảo vệ mình?
Luôn hoàn tất giao dịch trong nền tảng vì nền tảng cung cấp hệ thống ký quỹ để bảo vệ bạn khỏi các vụ lừa đảo.
---
Mẹo chung:
Sử dụng Xác thực hai yếu tố (2FA) để bảo mật tài khoản của bạn.
Kiểm tra đánh giá và lịch sử giao dịch của người dùng trước khi giao dịch với họ.
Không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin ngân hàng của bạn với bất kỳ ai.
Nếu bạn nghi ngờ bất cứ điều gì, hãy báo cáo ngay cho nhóm hỗ trợ của nền tảng.
