Đã xảy ra chuyện gì?

  • Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan đã tăng cường kiểm tra các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) vào năm 2023, và vào ngày 25 tháng 11 năm 2024, đã công bố phạt Công ty Công nghệ Tài sản Hiện đại (MaiCoin) và Công ty Cổ phần Công nghệ Bittrex mỗi công ty 1,5 triệu Đài tệ.

  • Nguyên nhân chính bao gồm việc không hoàn thiện kiểm tra khách hàng, giám sát giao dịch không đầy đủ và đối phó với giao dịch bất thường không đúng cách, cho thấy hai công ty có thiếu sót trong Luật Phòng chống Rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

MaiCoin và sàn Bittrex vi phạm Luật Phòng chống Rửa tiền, bị Ủy ban Quản lý Tài chính phạt 1,5 triệu Đài tệ.

Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tiền ảo, yêu cầu của các cơ quan quản lý toàn cầu về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố ngày càng nghiêm ngặt, Đài Loan cũng không phải là ngoại lệ.

Ủy ban Quản lý Tài chính đã tiến hành kiểm tra dự án đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước vào tháng 12 năm 2023, phát hiện nhiều nhà cung cấp có thiếu sót trong kiểm soát nội bộ và tuân thủ quy định, bao gồm việc không thực hiện kiểm tra khách hàng và giám sát giao dịch không đầy đủ.

Vi phạm quy định của MaiCoin

  1. Không thực hiện kiểm tra khách hàng theo quy định và tăng cường các biện pháp kiểm tra khách hàng.

  2. Không thực hiện việc đưa các kiểu giao dịch nghi ngờ mà Ủy ban Quản lý Tài chính đã công bố vào giám sát, các kiểu giám sát giao dịch không có hiệu quả, không điều chỉnh các ngưỡng giám sát giao dịch khác nhau theo mức độ rủi ro rửa tiền của khách hàng.

  3. Không thể ghi chép chính xác tình hình giao dịch của khách hàng.

  4. Đối với khách hàng có giao dịch bất thường, đã tự ý hủy bỏ tư cách đăng ký của họ, không điều tra giao dịch của họ và đánh giá xem có cần báo cáo giao dịch nghi ngờ hay không, không báo cáo giao dịch nghi ngờ cho Bộ Tư pháp trong thời hạn quy định.

Ủy ban Quản lý Tài chính phạt Công ty Hiện đại Tài sản 1,5 triệu Đài tệ theo quy định tại Điều 5 Khoản 2, Điều 7 Khoản 5, Điều 8 Khoản 4 và Điều 10 Khoản 5 của Luật Phòng chống Rửa tiền.

Vi phạm quy định của Bittrex

  1. Đối với các biện pháp kiểm tra khách hàng, không hiểu rõ mục đích và bản chất của khách hàng trong việc thiết lập mối quan hệ thương mại, không hiểu rõ nguồn gốc tài sản của khách hàng có rủi ro cao và không xác định được người thụ hưởng thực sự của khách hàng pháp nhân.

  2. Đối với việc giám sát liên tục giao dịch, không kiểm tra chi tiết xem các giao dịch mà khách hàng thực hiện có phù hợp với khách hàng và doanh nghiệp của họ, và mức độ rủi ro, và trong trường hợp cần thiết, hiểu rõ nguồn gốc tài chính của họ.

  3. Đối với việc lưu giữ hồ sơ không thể ghi chép chính xác thông tin giao dịch của khách hàng.

  4. Đối với việc xử lý giao dịch nghi ngờ rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, có các kiểu giao dịch nghi ngờ theo quy định của công ty, nhưng không kích hoạt cảnh báo và không tiến hành điều tra.

Ủy ban Quản lý Tài chính phạt Công ty Bittrex 1,5 triệu Đài tệ theo quy định tại Điều 5 Khoản 2, Điều 7 Khoản 5, Điều 8 Khoản 4 và Điều 10 Khoản 5 của Luật Phòng chống Rửa tiền.

Tính đến nay, Ủy ban Quản lý Tài chính đã phạt bốn nhà cung cấp VASP ở Đài Loan, tổng số tiền phạt đã vượt quá 5,5 triệu Đài tệ, cho thấy sự chú trọng cao độ của quản lý tài chính đối với việc phòng chống rửa tiền.

  • Số tiền 1,52 triệu Đài tệ của Wangpai Digital

  • Số tiền 1,5 triệu Đài tệ của Công ty Hiện đại Tài sản

  • Số tiền 1,5 triệu Đài tệ của Bittrex

  • Số tiền 1,02 triệu Đài tệ của Coinlore

Các nhà cung cấp này trong quá khứ đã không thể thiết lập các biện pháp kiểm soát nội bộ đủ trong bối cảnh pháp lý quốc tế và địa phương không rõ ràng, dẫn đến kết quả kiểm tra hiện nay không đạt tiêu chuẩn.

Với việc Đài Loan sẽ bắt đầu áp dụng chế độ đăng ký VASP vào ngày 1 tháng 12 năm 2024, trong tương lai các nhà cung cấp sẽ cần xem xét lại và đạt được các tiêu chuẩn tuân thủ nghiêm ngặt hơn, điều này là một thách thức lớn đối với các nhà cung cấp, đồng thời cũng là cơ hội để nâng cao tính minh bạch và ổn định của ngành.

Phản hồi của MaiCoin và Bittrex: Tăng cường kiểm soát nội bộ, tự yêu cầu.

Sau thông báo trên trang web của Ủy ban Quản lý Tài chính, MaiCoin và Bittrex lần lượt phát hành tuyên bố, cam kết ngay lập tức cải thiện cơ chế kiểm soát nội bộ.

MaiCoin cho biết sẽ tự yêu cầu theo tiêu chuẩn cao hơn và thực hiện nguyên tắc bảo vệ tài sản của người dùng; Bittrex cũng thành lập nhóm dự án, tăng cường kiểm toán nội bộ và đào tạo, nâng cao nhận thức tuân thủ của toàn bộ nhân viên.

Ngoài ra, Bittrex cũng cho biết sẽ chia sẻ kinh nghiệm tuân thủ và hợp tác với các nhà cung cấp khác để tạo ra môi trường đầu tư an toàn và minh bạch hơn.

Thêm nhiều báo cáo
Mua tiền ảo có cần khai thuế không? Ba phương pháp tính toán một lần hiểu rõ.
Quy định mới về 'Phòng chống rửa tiền dịch vụ tài sản ảo' sắp được áp dụng! Bỏ tuyên bố phòng chống rửa tiền, các nhà cung cấp cần đăng ký lại.