Ủy ban Quản lý Tài chính phạt nặng, hai sàn giao dịch lớn vi phạm Luật phòng chống rửa tiền.
Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan (sau đây gọi là Ủy ban) hôm qua (26/11) đã đưa ra hình phạt nặng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử trong nước, hai sàn giao dịch tiền điện tử lớn - Công ty TNHH Công nghệ Tài sản Hiện đại (MaiCoin) và Công ty Cổ phần Công nghệ BitoPro (gọi tắt là BitoPro), do vi phạm các quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền, mỗi công ty bị phạt 1,5 triệu Đài tệ. Ủy ban sẽ tiến hành kiểm tra chuyên đề về hoạt động phòng chống rửa tiền và chống khủng bố đối với hai công ty này vào tháng 12 năm 112, phát hiện nhiều thiếu sót, cho thấy các doanh nghiệp vẫn cần cải thiện trong việc tuân thủ quy định.
Chi tiết vi phạm bị phơi bày, các vấn đề thiếu sót thu hút sự chú ý.
Ủy ban Quản lý Tài chính phát hiện rằng MaiCoin gặp phải các vấn đề sau trong hoạt động phòng chống rửa tiền:
Chưa thực hiện kiểm tra khách hàng theo quy định và tăng cường các biện pháp kiểm tra khách hàng.
Chưa đưa các mô hình giao dịch nghi ngờ được công bố vào giám sát theo quy định, các mô hình giám sát giao dịch không có hiệu lực, chưa lập ngưỡng giám sát giao dịch khác nhau theo cấp độ rủi ro rửa tiền của khách hàng.
Chưa ghi chép chính xác tình hình giao dịch của khách hàng.
Đối với khách hàng có giao dịch bất thường, đã ngay lập tức hủy bỏ tư cách đăng ký mà không điều tra giao dịch của họ và đánh giá xem có cần báo cáo giao dịch nghi ngờ hay không, và không báo cáo giao dịch nghi ngờ cho Cục Điều tra Bộ Tư pháp trong thời gian quy định.
BitoPro bị phát hiện có các vấn đề vi phạm sau:
Về các biện pháp kiểm tra khách hàng, chưa hiểu rõ mục đích và bản chất của việc thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, chưa hiểu rõ nguồn gốc tài sản của khách hàng có rủi ro cao và chưa xác định được thực thể hưởng lợi chính của khách hàng pháp nhân.
Về giám sát liên tục các giao dịch, chưa kiểm tra chi tiết xem các giao dịch mà khách hàng tiến hành có phù hợp với khách hàng và doanh nghiệp của họ, cũng như rủi ro hay không, và trong trường hợp cần thiết, cần hiểu nguồn vốn của họ.
Về việc lưu trữ hồ sơ, chưa ghi chép chính xác dữ liệu giao dịch của khách hàng.
Về xử lý các giao dịch nghi ngờ rửa tiền hoặc khủng bố, có phù hợp với các mô hình giao dịch nghi ngờ mà công ty đã quy định, nhưng chưa kích hoạt cảnh báo và chưa thực hiện điều tra.
Sàn giao dịch phản hồi, nhấn mạnh sẽ tăng cường tuân thủ.
Đối với lần phạt này, MaiCoin và BitoPro đều phát biểu tuyên bố tôn trọng quyết định của Ủy ban Quản lý Tài chính và sẽ ngay lập tức thực hiện các biện pháp cải thiện.
【Tuyên bố của Tập đoàn MaiCoin】
Theo thông báo của Cục Chứng khoán và Hợp tác tài chính hôm nay, về trường hợp xử phạt Công ty TNHH Công nghệ Tài sản Hiện đại vi phạm Luật phòng chống rửa tiền, mô tả như sau:
Công ty TNHH Công nghệ Tài sản Hiện đại thuộc Tập đoàn MaiCoin sẽ ngay lập tức tiến hành cải thiện và sửa chữa các vấn đề mà Ủy ban Quản lý Tài chính đã nêu, nhằm thực hiện nguyên tắc bảo vệ tài sản của người dùng và đảm bảo hoạt động của công ty diễn ra bình thường. Sự xử phạt của Ủy ban Quản lý Tài chính lần này cho thấy ngành tiền điện tử đã trở thành một ngành không thể xem nhẹ, trong tương lai có thể dự đoán sẽ có nhiều yêu cầu bảo vệ người dùng hơn, công ty sẽ tự yêu cầu mình theo tiêu chuẩn cao hơn và phối hợp với các cơ quan quản lý và các đơn vị liên quan, tuân thủ các quy định tự điều chỉnh của hiệp hội tiền điện tử và các quy định liên quan, đồng thời sẽ tiếp tục thúc đẩy phát triển tích cực cho ngành tiền điện tử.
【Tuyên bố của Tập đoàn BitoPro】
Về thông báo xử phạt hành chính của Ủy ban Quản lý Tài chính hôm nay (26/11), công ty chúng tôi cảm ơn sự hướng dẫn của cơ quan quản lý, chúng tôi hiểu rõ trách nhiệm lớn lao trong việc dẫn dắt ngành phát triển bền vững, do đó, đối với các vấn đề thiếu sót, chúng tôi đã ngay lập tức thành lập đội ngũ chuyên đề và thực hiện kế hoạch cải tiến cụ thể, thiết lập quy trình kiểm tra nội bộ chặt chẽ hơn, tăng cường đào tạo và giáo dục nội bộ, nâng cao nhận thức tuân thủ của toàn thể nhân viên. Chúng tôi cũng sẽ không ngần ngại chia sẻ kinh nghiệm tuân thủ với các doanh nghiệp khác, hy vọng có thể tạo ra một môi trường đầu tư an toàn và minh bạch hơn.
Chúng tôi tin tưởng rằng tuân thủ là nền tảng phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử, ngoài việc cải thiện hoạt động tuân thủ nội bộ, trong tương lai chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý và các đối tác trong các lĩnh vực khác nhau, tiếp tục đầu tư nguồn lực vào kiểm soát rủi ro, an ninh thông tin, đổi mới công nghệ, mang lại sự phát triển tích cực và tuân thủ cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Cường độ quản lý tăng lên, ngành công nghiệp tiền điện tử đối mặt với thách thức mới.
Lần xử phạt nặng này của Ủy ban Quản lý Tài chính đối với hai sàn giao dịch lớn làm nổi bật sự quan tâm cao độ của cơ quan quản lý đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo trong việc phòng chống rửa tiền và chống khủng bố. Ủy ban nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp nên tăng cường các biện pháp kiểm soát nội bộ để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định, tránh tái diễn tình huống tương tự.
Điều đáng chú ý là đây không phải là lần đầu tiên Ủy ban Quản lý Tài chính phạt tiền đối với các sàn giao dịch tiền điện tử. Đầu năm nay, hai sàn giao dịch khác trong nước là ACE và Rybit cũng đã bị phạt lần lượt 1,52 triệu Đài tệ và 1,02 triệu Đài tệ do vi phạm Luật phòng chống rửa tiền và luật bảo vệ dữ liệu cá nhân. Các chuyên gia trong ngành cho rằng, với việc triển khai chế độ đăng ký cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở Đài Loan, các doanh nghiệp sẽ phải vận hành theo các tiêu chuẩn pháp lý mới. Mặc dù quá trình hòa nhập giữa ngành công nghệ tài chính và cơ quan quản lý có thể kéo dài và gian nan, nhưng trong tương lai, cả doanh nghiệp và người tiêu dùng sẽ có các tiêu chuẩn rõ ràng để tuân thủ, giúp xây dựng một môi trường ngành lành mạnh hơn.
'Ủy ban Quản lý Tài chính phạt! Sàn giao dịch Đài Loan MaiCoin, BitoPro, mỗi công ty bị phạt 1,5 triệu vì vi phạm phòng chống rửa tiền' bài viết này được phát hành lần đầu tiên trên 'Thành phố tiền điện tử'.
