Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan hôm nay (26) thông báo về hai vụ án bị phạt do vi phạm Luật phòng chống rửa tiền, các công ty liên quan là Công ty TNHH Công nghệ Tài chính Hiện đại (MaiCoin) và Công ty Cổ phần Công nghệ Bittrex (Bittrex), cả hai công ty đều bị phạt 1,5 triệu Đài tệ.
Theo thông tin do Ủy ban Quản lý Tài chính công bố, Modern Wealth đã bị xác định vi phạm nhiều quy định liên quan đến phòng chống rửa tiền do không thực hiện kiểm tra khách hàng và giám sát giao dịch theo quy định, cũng như không kịp thời báo cáo các giao dịch nghi ngờ.
Ủy ban Quản lý Tài chính đã phát hiện trong quá trình điều tra:
Thiếu sót trong việc kiểm tra khách hàng: Không thực hiện kiểm tra khách hàng tăng cường theo quy định.
Giám sát giao dịch không hiệu quả: Không đưa các mô hình giao dịch nghi ngờ mà Ủy ban Quản lý Tài chính chỉ ra vào giám sát, cũng như không thiết lập ngưỡng tương ứng cho các cấp độ rủi ro khác nhau của khách hàng.
Ghi chép không đầy đủ: Không ghi chép chính xác tình hình giao dịch của khách hàng.
Xử lý giao dịch nghi ngờ không đúng cách: Không điều tra các giao dịch nghi ngờ, cũng như không báo cáo cho các cơ quan liên quan trong thời hạn pháp định.
Một vụ án khác liên quan đến công ty Bittrex, Ủy ban Quản lý Tài chính chỉ ra rằng Bittrex đã có nhiều thiếu sót trong công tác phòng chống rửa tiền và chống khủng bố, bao gồm việc không xác định được người hưởng lợi thực tế của khách hàng pháp nhân, không theo dõi hiệu quả các giao dịch của khách hàng có rủi ro cao, v.v. Các vi phạm chính bao gồm:
Kiểm tra khách hàng có rủi ro cao không hiệu quả: Không hiểu rõ mối quan hệ kinh doanh giữa khách hàng và công ty, cũng như không xác nhận nguồn gốc tài sản của khách hàng có rủi ro cao.
Giám sát giao dịch không đầy đủ: Không xem xét chi tiết các giao dịch của khách hàng có phù hợp với các đặc điểm rủi ro của họ hay không.
Thiếu sót trong việc lưu giữ ghi chép: Không ghi chép đầy đủ thông tin giao dịch.
Thiếu sót trong việc xử lý giao dịch nghi ngờ: Một số giao dịch nghi ngờ về rửa tiền hoặc khủng bố chưa được kích hoạt cảnh báo, cũng như không tiến hành điều tra.
Ủy ban Quản lý Tài chính cho biết, việc xử phạt lần này đối với hành vi vi phạm của hai công ty là để thể hiện quyết tâm của chính phủ trong việc chống rửa tiền và khủng bố, đồng thời cảnh báo các tổ chức tài chính liên quan tăng cường quản lý nội bộ, đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý. Ủy ban Quản lý Tài chính kêu gọi các tổ chức tài chính ngay lập tức xem xét lại cơ chế nội bộ để tránh tình huống tương tự xảy ra lần nữa.
Trước đó, hai sàn giao dịch khác của Đài Loan là ACE và Rybit (Bittrex) cũng đã bị phạt lần lượt 1,52 triệu Đài tệ và 1,02 triệu Đài tệ do vi phạm Luật phòng chống rửa tiền, Luật bảo vệ dữ liệu cá nhân, trong đó Rybit đã tạm ngừng cung cấp dịch vụ cho người dùng cá nhân và đóng cửa dịch vụ nạp tiền bằng Đài tệ.
"Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan lại ra tay! MaiCoin và Bittrex đều bị phạt 1,5 triệu Đài tệ vì vi phạm Luật phòng chống rửa tiền" bài viết này được phát hành lần đầu tiên trên (Blockcast).