Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan vào tháng 10 đã công bố rằng, bốn nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được kiểm tra năm ngoái đều bị phát hiện có thiếu sót liên quan đến phòng chống rửa tiền, ngoài sàn giao dịch ACE và Bito đã công bố tiền phạt, ủy ban này lại thông báo rằng tập đoàn Maicoin (Công ty Công nghệ Tài chính Hiện đại) và tập đoàn Bito đều bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ.

Trước đó, sàn giao dịch ACE vì các biện pháp phòng chống rửa tiền không hiệu quả đã bị phạt 1,52 triệu Đài Tệ, trở thành đơn vị bị phạt nhiều nhất. Công ty Bito (Rybit) cũng bị phạt 1,02 triệu Đài Tệ vì vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền và bảo vệ dữ liệu cá nhân. Maicoin, Bito, và số tiền phạt của ACE liên quan đến vụ lừa đảo chỉ chênh lệch 20.000 Đài Tệ.

Maicoin bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ vì thiếu sót trong phòng chống rửa tiền

Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan vào tháng 12 năm 2023 đã tiến hành kiểm tra dự án phòng chống rửa tiền và chống khủng bố đối với Công ty Công nghệ Tài chính Hiện đại (Maicoin), phát hiện nhiều hành vi vi phạm, dẫn đến việc công ty này bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ vào ngày 25 tháng 11 năm 2024.

Sự thật vi phạm của Maicoin

1. Không thực hiện kiểm tra khách hàng: Công ty Công nghệ Tài chính Hiện đại không thực hiện kiểm tra khách hàng và các biện pháp tăng cường theo quy định, cho thấy việc kiểm soát rủi ro không hoàn chỉnh. 2. Giám sát giao dịch không đủ: Không đưa các mẫu giao dịch đáng ngờ vào giám sát hiệu quả, việc thiết lập ngưỡng giao dịch thiếu tính mục tiêu. 3. Hồ sơ giao dịch không đầy đủ: Không thể lưu giữ hồ sơ giao dịch của khách hàng một cách đầy đủ. 4. Ứng phó với giao dịch bất thường không đúng cách: Đối mặt với giao dịch của khách hàng bất thường, không tiến hành điều tra đầy đủ hoặc kịp thời báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Bộ Tư pháp.

Ủy ban Quản lý Tài chính căn cứ theo các điều khoản liên quan tại Điều 5, Điều 7, Điều 8 và Điều 10 của (Luật phòng chống rửa tiền), đã phạt Công ty Công nghệ Tài chính Hiện đại 1,5 triệu Đài Tệ vì các thiếu sót nêu trên, cảnh báo các doanh nghiệp cần tăng cường quản lý phòng chống rửa tiền.

Bito cũng bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ vì thiếu sót trong phòng chống rửa tiền.

Cũng trong cuộc kiểm tra dự án vào tháng 12 năm 2023, Công ty Công nghệ Bito đã bị phát hiện có nhiều thiếu sót trong phòng chống rửa tiền, và bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ vào ngày 25 tháng 11 năm 2024.

Sự thật vi phạm của Bito

1. Kiểm tra khách hàng không đầy đủ: Công ty Bito không kiểm tra nguồn tài sản của khách hàng có rủi ro cao một cách chính xác, việc xác định người hưởng lợi thực tế của khách hàng pháp nhân cũng không đầy đủ. 2. Giám sát giao dịch không hoàn chỉnh: Việc xem xét liên tục xem giao dịch có phù hợp với đặc điểm rủi ro của khách hàng hay không không đạt tiêu chuẩn. 3. Lưu trữ dữ liệu thiếu sót: Không ghi chép đầy đủ thông tin liên quan đến giao dịch của khách hàng. 4. Xử lý giao dịch đáng ngờ không đúng cách: Đối với các tình huống phù hợp với mẫu giao dịch đáng ngờ nội bộ, không kích hoạt cảnh báo kịp thời hoặc điều tra thêm.

Dựa theo các điều khoản cùng luật, Ủy ban Quản lý Tài chính đã phạt Công ty Bito 1,5 triệu Đài Tệ, nhắc lại tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định.

Yêu cầu quy định không thể bỏ qua, Ủy ban Quản lý Tài chính kêu gọi ngành công nghiệp tăng cường kiểm soát nội bộ.

Ủy ban Quản lý Tài chính nhấn mạnh rằng các doanh nghiệp khi đối mặt với các quy định về phòng chống rửa tiền và chống khủng bố phải liên tục tăng cường các biện pháp kiểm soát nội bộ. Hình phạt đối với Công ty Công nghệ Tài chính Hiện đại và Bito lần này thể hiện lập trường kiên định của cơ quan quản lý đối với sự ổn định của thị trường tài chính và hợp tác quốc tế.

Theo thông tin từ Chain News, các doanh nghiệp liên quan đều cho rằng, các sàn giao dịch VASP này đã hoạt động từ lâu, trong quá khứ do các quy định quốc tế và Đài Loan chưa có giải thích rõ ràng, khó tránh khỏi thiếu sót, vì vậy khi xem xét lại các hồ sơ trong tiêu chuẩn hiện tại, vốn đã khó để đáp ứng quy định.

Bài viết này: Ủy ban Quản lý Tài chính Đài Loan lại ra tay! Maicoin và Bito bị phạt 1,5 triệu Đài Tệ vì thiếu sót trong phòng chống rửa tiền, lần đầu xuất hiện trên Chain News ABMedia.

#ACE