Giao dịch P2P trên Binance đã là một cách hiệu quả để tôi kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, một giao dịch gần đây đã dẫn đến việc cả tài khoản Jio Payments Bank và ICICI Bank của tôi bị đóng băng, để lại tôi trong một tình huống bất lực. Dù tôi đã nỗ lực để giải quyết vấn đề, thông tin trái ngược và những rào cản hành chính đã làm cho quá trình này ngày càng trở nên khó khăn.
Điều gì đã xảy ra?
Dưới đây là phân tích đầy đủ về vấn đề:
1. Tôi đã hoàn thành một giao dịch trên Binance P2P, nhận được ₹7,100 vào tài khoản Jio Payments Bank của tôi (Số tài khoản: 70000000928086, IFSC: JIOP0000001).
2. Sau đó, tôi đã chuyển nội bộ số tiền tương tự là ₹7,100 vào tài khoản ICICI Bank của tôi (Số tài khoản: 128001000806, IFSC: ICIC0001280).
3. Ngay sau đó, tôi phát hiện cả hai tài khoản đều bị đóng băng do một khiếu nại của phòng ban mạng liên quan đến giao dịch này.
4. Cả hai ngân hàng đều cung cấp cùng một số xác nhận khiếu nại, nhưng khi tôi liên hệ với phòng ban mạng:
Họ thông báo cho tôi rằng tài khoản Jio Payments Bank đã bị đóng băng bởi đơn vị tội phạm mạng ở Chandigarh.
Tài khoản ICICI Bank đã bị đóng băng bởi đơn vị tội phạm mạng ở Haryana.
Sự khác biệt này trong quyền tài phán, kết hợp với số khiếu nại giống nhau, đã khiến tôi bị kẹt lại. Cả hai tài khoản đều không thể truy cập, và tôi đã không thể mở khóa chúng mặc dù đã cung cấp tất cả thông tin giao dịch và hợp tác hoàn toàn với các ngân hàng và cơ quan chức năng.
Những thách thức tôi đang phải đối mặt
1. Thông tin không nhất quán: Hai phòng ban mạng đang tuyên bố quyền tài phán, nhưng cả hai đều chia sẻ cùng một số xác nhận khiếu nại, gây ra sự nhầm lẫn.
2. Tài khoản bị đóng băng: Với cả hai tài khoản bị đóng băng, tôi không thể truy cập vào tiền của mình hoặc tiếp tục giao dịch.
3. Thiếu giải pháp: Cả ngân hàng và các đơn vị tội phạm mạng đều chưa cung cấp các bước hoặc thời gian rõ ràng để giải quyết vấn đề.
4. Căng thẳng về tinh thần và tài chính: Việc không thể sử dụng tài khoản của tôi đã làm gián đoạn các hoạt động giao dịch của tôi và tạo ra sự căng thẳng đáng kể.
Bài học cho các nhà giao dịch P2P khác
Trải nghiệm này làm nổi bật những rủi ro của giao dịch P2P và tầm quan trọng của các biện pháp phòng ngừa bổ sung:
1. Tránh chuyển khoản nội bộ: Nếu có thể, hãy tránh chuyển tiền giữa các tài khoản, vì điều đó có thể làm phức tạp điều tra.
2. Giữ hồ sơ chi tiết: Lưu giữ chứng từ giao dịch, nhật ký trò chuyện và tất cả tài liệu liên quan để bảo vệ tính hợp pháp của các giao dịch của bạn.
3. Giao tiếp với các cơ quan chức năng: Nếu tài khoản của bạn bị đóng băng, hãy cố gắng có được thông tin rõ ràng về quyền tài phán và tham gia hỗ trợ pháp lý nếu cần.
4. Chuẩn bị cho sự chậm trễ: Hiểu rằng việc giải quyết các vấn đề như vậy có thể mất thời gian, vì vậy hãy có các kế hoạch dự phòng.
Tiến về phía trước
Tôi hiện đang khám phá mọi lựa chọn có thể để giải quyết vấn đề này, bao gồm:
Liên hệ với các cơ quan cấp cao hơn để làm rõ các chi tiết khiếu nại trái ngược.
Tư vấn các chuyên gia pháp lý để được hướng dẫn.
Hợp tác hoàn toàn với cả hai ngân hàng và các phòng ban mạng để chứng minh sự tuân thủ của tôi.
Tình huống này đã là một lời nhắc nhở khắc nghiệt về những phức tạp liên quan đến giao dịch P2P. Mặc dù nó đã làm gián đoạn các hoạt động của tôi, tôi hy vọng chia sẻ trải nghiệm của mình sẽ giúp các nhà giao dịch khác điều hướng các vấn đề tương tự hiệu quả hơn.
Đối với bất kỳ ai giao dịch trong lĩnh vực P2P, hãy luôn cẩn trọng, ghi chép mọi giao dịch và chuẩn bị cho những thách thức tiềm ẩn. Với sự kiên trì, tôi tin rằng vấn đề này có thể được giải quyết, và tôi cam kết chia sẻ những bài học của mình để đảm bảo người khác có thể giao dịch an toàn hơn.
