Nguồn: Chainalysis; Biên soạn: Bạch Thủy, Kinh tế vàng
Năm 2024, hệ sinh thái tiền điện tử đã đạt được nhiều tiến bộ tích cực. Sau khi Mỹ phê duyệt các sản phẩm giao dịch trao đổi (ETP) cho Bitcoin và Ethereum, cũng như sửa đổi quy tắc kế toán công bằng của Ủy ban Quy tắc Kế toán Tài chính Hoa Kỳ (FASB), tiền điện tử tiếp tục nhận được sự chấp nhận chính thống ở nhiều khía cạnh. Thực tế, lượng dịch vụ hợp pháp từ đầu năm đến nay là mức cao nhất kể từ năm 2021 (đỉnh cao của thị trường tăng giá lần trước). Thực tế, tổng hoạt động bất hợp pháp đã giảm 19.6% từ 20.9B USD xuống 16.7B USD, cho thấy tốc độ tăng trưởng của các hoạt động hợp pháp nhanh hơn so với các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi. Dấu hiệu khả quan này cho thấy sự tiếp tục chấp nhận tiền điện tử trên toàn cầu.
Các xu hướng toàn cầu này cũng phản ánh trong hệ sinh thái tiền điện tử của Nhật Bản. Nhìn chung, mức độ tiếp xúc của dịch vụ Nhật Bản với các thực thể bất hợp pháp toàn cầu (ví dụ như thực thể bị trừng phạt, thị trường darknet (DNM) và dịch vụ ransomware) thường thấp, vì hầu hết dịch vụ Nhật Bản chủ yếu phục vụ người dùng Nhật Bản. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là Nhật Bản hoàn toàn miễn dịch khỏi tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Các báo cáo công khai, bao gồm từ Cơ quan Tình báo Tài chính Nhật Bản (FIU) và Trung tâm Tình báo Tài chính Nhật Bản (JAFIC), nhấn mạnh rằng tiền điện tử tạo ra rủi ro rửa tiền đáng kể. Mặc dù Nhật Bản có thể có tiếp xúc hạn chế với các thực thể bất hợp pháp quốc tế, nhưng quốc gia này không thiếu những thách thức địa phương của riêng mình. Các thực thể tội phạm ngoài chuỗi sử dụng tiền điện tử rất phổ biến.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ khám phá hai vấn đề tội phạm tiền điện tử chính mà Nhật Bản cần chú ý: rửa tiền và lừa đảo.
Rửa tiền và tiền điện tử
Trước tiên, hãy khám phá mối quan hệ giữa rửa tiền và tiền điện tử. Rửa tiền trong bối cảnh tiền điện tử thường liên quan đến việc che giấu lợi nhuận từ các tội phạm trên chuỗi (chẳng hạn như DNM và ransomware). Nhưng khi thế giới tiếp tục chấp nhận tiền điện tử, những kẻ tội phạm cũng đang mong muốn tận dụng công nghệ mới mạnh mẽ. Với các công cụ và kiến thức đúng, các điều tra viên có thể tận dụng tính minh bạch của blockchain để phát hiện và giải quyết các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi và ngoài chuỗi.
Rửa tiền gốc tiền điện tử
Quá trình rửa tiền từ các khoản tiền có được trên chuỗi thường rất phức tạp, vì các tội phạm mạng sử dụng nhiều dịch vụ khác nhau để che giấu nguồn gốc và dòng chảy của tiền. Rửa tiền gốc tiền điện tử tạo ra những thách thức liên tục cho các dịch vụ tiền điện tử và các cơ quan thực thi pháp luật.
Giai đoạn đầu tiên của rửa tiền gốc tiền điện tử - đặt chỗ - luôn liên quan đến tiền điện tử. Mặc dù blockchain có tính minh bạch, nhưng tội phạm thường chọn tiền điện tử để rửa tiền vì việc tạo ra các ví cá nhân không cần thông tin biết khách hàng (KYC) thường dễ hơn so với việc sử dụng các chiến lược đặt chỗ truyền thống. Giai đoạn trung gian của rửa tiền (phân lớp) có thể có nhiều hình thức. Trong các hoạt động rửa tiền hợp pháp truyền thống, điều này có thể liên quan đến việc gửi tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng và/hoặc công ty bình phong. Trong tiền điện tử, điều này có thể liên quan đến:
Ví trung gian hoặc nhảy: Sử dụng nhiều ví cá nhân làm phức tạp việc theo dõi, thường chiếm hơn 80% tổng giá trị chảy qua các kênh rửa tiền này. Đối với các điều tra viên và chuyên gia tuân thủ sử dụng Chainalysis, việc phát hiện hoạt động bất hợp pháp và theo dõi qua các ví trung gian có thể tương đối đơn giản.
Dịch vụ làm mờ tiền điện tử: Dịch vụ làm mờ có thể có nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn như mixer, cầu nối chuỗi chéo và đồng tiền riêng tư. Mặc dù những dịch vụ này được những kẻ rửa tiền sử dụng rộng rãi, nhưng chúng cũng có các trường hợp sử dụng hợp pháp cho quyền riêng tư, nhưng về bản chất không vi phạm pháp luật.
Mixer: Những dịch vụ này trộn lẫn tiền điện tử từ nhiều người dùng khác nhau để làm mờ nguồn gốc và quyền sở hữu của tiền. Phù hợp với sự phục hồi chung của hoạt động thị trường, các dịch vụ mixer sẽ bắt đầu phục hồi vào năm 2024.
Cầu nối chuỗi chéo: Những dịch vụ và giao thức này tạo điều kiện cho việc chuyển giao tài sản giữa các mạng blockchain khác nhau, tạo ra các mạng giao dịch phức tạp.
Đồng tiền riêng tư: Các token như Monero và Zcash sử dụng công nghệ mã hóa tiên tiến để ẩn chi tiết giao dịch, điều này làm cho chúng hấp dẫn đối với những kẻ phạm tội.
Stablecoin: ngày càng trở thành phương tiện chuyển tiền bất hợp pháp được ưa chuộng, phản ánh sự gia tăng tổng thể trong việc sử dụng stablecoin toàn cầu trong vài năm qua. Nhưng việc sử dụng stablecoin cũng làm tăng rủi ro cho những kẻ rửa tiền, vì nhiều nhà phát hành stablecoin sẽ phản hồi với các cơ quan và có khả năng đóng băng tiền.
Nhà môi giới giao dịch OTC: Các nhà môi giới giao dịch OTC có mặt trên toàn thế giới và có thể tạo điều kiện cho các giao dịch lớn mà không cần kiểm tra nhiều, thường là bỏ qua sổ lệnh công khai và yêu cầu KYC.
Mặc dù một số tội phạm mạng có thể giữ tài sản bất chính của họ trong ví cá nhân trong nhiều năm (có lẽ hy vọng rằng các cơ quan sẽ chuyển sự chú ý sang nơi khác), nhưng hầu hết những kẻ phạm tội mong muốn chuyển tiền từ tiền điện tử sang tiền mặt. Sau khi sử dụng các kỹ thuật làm mờ, hơn 50% số tiền bất hợp pháp đã chảy trực tiếp hoặc gián tiếp vào các sàn giao dịch tập trung. Những kẻ phạm tội có thể chuyển sang các sàn giao dịch tập trung để rửa tiền vì chúng có tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi từ tiền điện tử sang tiền tệ hợp pháp, và tích hợp với các dịch vụ tài chính truyền thống, giúp hòa trộn tiền bất hợp pháp với các hoạt động hợp pháp. Hiện tại, hàng trăm tổ chức dịch vụ tập trung nhận hơn 1 triệu đô la tiền bất hợp pháp mỗi năm.
Rửa tiền không gốc tiền điện tử
Những kẻ rửa tiền truyền thống đang sử dụng các phương pháp tương tự như các chiến lược dựa trên tiền pháp định để vào tiền điện tử. Khác với rửa tiền gốc tiền điện tử, rửa tiền không gốc tiền điện tử bắt đầu từ giai đoạn đặt chỗ liên quan đến tiền pháp định. Thông thường, tội phạm sẽ sử dụng tài khoản ngân hàng để gửi tiền hợp pháp trước, sau đó chuyển đổi sang tiền điện tử. Sau đó, các tội phạm có thể phân lớp tiền của họ, giống như trong rửa tiền gốc tiền điện tử.
Rửa tiền không gốc tiền điện tử liên quan đến các hoạt động tội phạm ngoài chuỗi, chẳng hạn như buôn bán ma túy và lừa đảo. Việc xác định các mẫu rửa tiền mới thường phản ánh việc phát hiện các giao dịch và mẫu bất thường dựa trên tiền pháp định. Trong rửa tiền không gốc tiền điện tử, phân tích chuỗi thường bắt đầu từ các sàn giao dịch tập trung, do đó, rất khó để xác định các giao dịch bất hợp pháp mà không có thông tin bối cảnh khác. Mặc dù việc theo dõi dòng tiền của những khoản tiền này có thể thách thức do thiếu bằng chứng, nhưng các kỹ thuật khoa học dữ liệu có thể đánh dấu các chỉ số tiềm năng của rửa tiền không gốc tiền điện tử.
Một phương pháp để xác định rửa tiền không gốc tiền điện tử là thực hiện các chuyển nhượng lặp lại dưới ngưỡng báo cáo, chúng tôi đã thảo luận chi tiết về điều này trong báo cáo rửa tiền tiền điện tử năm 2024. Mặc dù các ngưỡng này khác nhau giữa các quốc gia/khu vực, nhưng Nhóm hành động tài chính quốc tế (FATF) - cơ quan quốc tế thiết lập tiêu chuẩn AML/CFT - khuyến nghị rằng các giao dịch tiền điện tử trên 1,000 USD/Euro nên tuân thủ quy tắc du lịch. Các cơ quan đã thiết lập ngưỡng này là 3,000 USD. Ngoài ra, luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ (BSA) yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền mặt trên 10,000 USD.
Các giao dịch vượt quá các giá trị này sẽ kích hoạt sự kiểm tra bổ sung, trong khi các giao dịch dưới ngưỡng này, ngay cả khi chỉ một đô la, sẽ không phải đối mặt với mức độ kiểm tra tương tự.
Biểu đồ dưới đây cho thấy giá trị của tiền được chuyển đến các sàn giao dịch tập trung theo quy mô chuyển nhượng tính đến đầu năm 2024. Nó cho thấy số tiền chuyển nhượng tăng mạnh, gần dưới ngưỡng báo cáo 1,000 USD, 3,000 USD và 10,000 USD, cũng như một chút cao hơn ngưỡng đó. Những chuyển nhượng cao hơn mức ngưỡng này có thể do sự khác biệt trong việc làm tròn tỷ giá. Sự gia tăng này là biểu hiện điển hình của những kẻ phạm tội, những người điều chỉnh cách thanh toán của họ để tránh kích hoạt các yêu cầu báo cáo. Các giao dịch thấp hơn yêu cầu báo cáo là một trong những chỉ số tín hiệu nguy hiểm mà FATF nhấn mạnh trong hướng dẫn cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để giúp xác định hành vi đáng ngờ.
Tích hợp tiền
Các sàn giao dịch cũng có thể hưởng lợi từ việc theo dõi các ví tích hợp tương tác với dịch vụ của họ. Khi những kẻ rửa tiền phân lớp tiền thông qua nhiều ví trung gian, quy trình giao dịch thường không đơn giản và không tuyến tính. Ngược lại, những kẻ rửa tiền có thể chia nhỏ tiền thành nhiều ví khác nhau và sau đó tái tích hợp tiền sau nhiều giao dịch.
Ví tích hợp nhận và tổng hợp tiền từ nhiều ví hoặc nguồn khác nhau. Nếu tiền được chuyển qua nhiều ví trung gian độc lập và sau đó được hợp nhất vào một địa chỉ, điều này có thể cho thấy một nỗ lực để tránh bị phát hiện.
Biểu đồ điều tra tiền điện tử Chainalysis dưới đây cho thấy một hành vi trong một băng nhóm lừa đảo đã biết nhắm vào người cao tuổi. Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo có thể chỉ dẫn nạn nhân sử dụng dịch vụ cụ thể Exchange 1 để mua tài sản tiền điện tử. Sau đó, mỗi nạn nhân được chỉ dẫn chuyển tiền đến các ví khác nhau do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Những kẻ lừa đảo sẽ tổng hợp số tiền này vào một ví và sau đó tiền sẽ được rút ở Exchange 2.
Đội ngũ tuân thủ của Exchange 1 gặp khó khăn trong việc trực tiếp liên kết các nạn nhân với những kẻ lừa đảo, đặc biệt nếu địa chỉ trung gian là tạm thời và không có mối quan hệ bất hợp pháp trước đó, trừ khi họ lần theo giao dịch đến ví tích hợp. Việc sử dụng nhiều tổ chức trung gian trước khi tích hợp là một chiến lược được biết đến rộng rãi nhằm ngăn chặn đội ngũ tuân thủ của Exchange 1 hiểu được mối liên hệ giữa tất cả các nạn nhân gửi tiền.
Mặc dù những ví dụ trên tương đối đơn giản, nhưng các mạng lưới rửa tiền phức tạp hơn có thể tích hợp các ví, cho phép tổng hợp tiền từ hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm ví trung gian. Việc truy vấn dữ liệu Chainalysis có thể giúp các điều tra viên tìm thấy các ví tích hợp chính, những ví này thường có thể đóng vai trò như những manh mối hữu ích. Ví dụ, từ đầu năm 2024 đến nay, 100 ví tích hợp Bitcoin hàng đầu - tất cả đều thực hiện giao dịch qua hai lần nhảy từ các sàn giao dịch - đã nhận được gần 1 tỷ USD (968 triệu USD) từ hơn 14,970 địa chỉ khác nhau.
Khi mở rộng quy mô, chúng tôi phát hiện ra rằng hơn 1,500 ví hợp nhất đã nhận tổng trị giá 2.6B USD Bitcoin trong năm 2024; mỗi ví đều nhận tiền từ ít nhất mười ví khác nhau. Tương tự, chúng tôi không thể chắc chắn rằng điều này đại diện cho rửa tiền - thực tế, phần lớn trong số này có thể đại diện cho dòng tiền hợp pháp. Nhưng hoạt động này có thể cần thêm sự xem xét.
Các hoạt động bất hợp pháp ở Nhật Bản: Rửa tiền và lừa đảo
Tại Nhật Bản, dựa trên các cuộc trò chuyện của chúng tôi với các bên tham gia ngành chính và các số liệu thống kê và tài liệu được phát hành bởi các cơ quan địa phương, chúng tôi đã luôn quan sát thấy rằng những mục đích bất hợp pháp phổ biến nhất của tiền điện tử là rửa tiền từ các tội phạm bản địa không phải tiền điện tử và lừa đảo. Chúng tôi sẽ thảo luận về cách Nhật Bản nhận thức những vấn đề này và khám phá cách ước tính mức độ thiệt hại mà những tội phạm này gây ra.
Rửa tiền từ tội phạm không gốc tiền điện tử
Như đã đề cập trước đó, thật khó để theo dõi quy mô lớn các vụ án tội phạm không gốc tiền điện tử mà không có bối cảnh - thường chỉ có các cơ quan thực thi pháp luật, các tổ chức tài chính, dịch vụ tiền điện tử và/hoặc nạn nhân mới biết. Tuy nhiên, một số khách hàng của chúng tôi đã cung cấp cho chúng tôi thông tin để giải quyết vấn đề quy nguyên, giúp chúng tôi hiểu rõ hơn về tình trạng rửa tiền không liên quan đến tiền điện tử ở Nhật Bản. Dựa trên thông tin mà chúng tôi đã nhận được cho đến nay, nhiều tài khoản bất hợp pháp trong các sàn giao dịch tập trung được mở ra để nhận tiền hợp pháp từ các hoạt động lừa đảo truyền thống và các hoạt động lừa đảo qua mạng, từ việc đánh cắp tiền từ tài khoản ngân hàng trực tuyến. Chúng tôi đã xuất bản một blog năm ngoái thảo luận về phân tích chuỗi liên quan đến một vụ án rửa tiền ở Nhật Bản với nguồn gốc từ tội phạm không gốc tiền điện tử.
Theo số liệu thống kê năm 2023 do Cảnh sát Nhật Bản (JNPA) công bố, Nhật Bản đã báo cáo tổng cộng 19,038 vụ lừa đảo, với tổng thiệt hại lên tới 45.26B Yên (khoảng 300 triệu USD). Những con số này vượt qua con số năm 2022, cho thấy các hoạt động lừa đảo này vẫn đang gia tăng và vẫn là một vấn đề nghiêm trọng. Mặc dù các số liệu thống kê này không đề cập đến số tiền hợp pháp được chuyển đổi sang tiền điện tử, nhưng như chúng tôi sẽ thảo luận sau, chúng tôi ước tính rằng một phần lớn trong đó là các hoạt động rửa tiền dựa trên tiền điện tử.
Theo một báo cáo được phát hành bởi JNPA, trong trường hợp này, gần một nửa số tiền bị đánh cắp từ tài khoản ngân hàng trực tuyến đã được gửi đến các tài khoản ngân hàng của sàn giao dịch tiền điện tử (tổng cộng 8.73B Yên (57.89 triệu USD)). Dòng tiền này cho thấy tiền điện tử hiện đang được sử dụng như một công cụ phổ biến cho những kẻ lừa đảo để rửa tiền.
Các xu hướng lừa đảo ảnh hưởng đến Nhật Bản
Như báo cáo tội phạm tiền điện tử của chúng tôi đã chỉ ra, lừa đảo là một trong những loại tội phạm bất hợp pháp nghiêm trọng nhất trong tiền điện tử. Chúng tôi đã phát hiện ra các cụm lừa đảo tiền điện tử nổi tiếng có điểm tiếp xúc ở Nhật Bản, nhưng hôm nay, các cơ quan thực thi pháp luật Nhật Bản cũng đang theo dõi chặt chẽ các xu hướng lừa đảo mới - lừa đảo đầu tư dựa trên mạng xã hội và lừa đảo tình yêu.
Các vụ lừa đảo đầu tư gần đây thường được quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội chính để thu hút sự chú ý của các nạn nhân tiềm năng. Những kẻ lừa đảo giả mạo là các nhà kinh tế nổi tiếng hoặc người nổi tiếng để thu hút thêm người theo dõi, và thông qua URL trên quảng cáo, dẫn họ đến các kênh nhóm của ứng dụng nhắn tin phổ biến, trong đó nhiều thành viên giả mạo tích cực bình luận và vỗ tay cho người điều hành kênh. Các nạn nhân bị thu hút để trò chuyện với những kẻ lừa đảo (họ thường tự xưng là chủ kênh hoặc trợ lý) và cuối cùng được chỉ dẫn để giao dịch trên một trang web đầu tư giả mạo.
Lừa đảo tình yêu, còn được gọi là "lừa đảo nuôi heo", vì những kẻ lừa đảo gọi nạn nhân của họ "nuôi béo" để thu được giá trị tối đa, là một vấn đề nghiêm trọng và ngày càng gia tăng liên quan đến tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo nuôi heo thường bắt đầu với việc thiết lập mối quan hệ với nạn nhân trong một khoảng thời gian (thường là lãng mạn, như tên gọi đã gợi ý), thường bắt đầu từ một tin nhắn nhầm số hoặc qua ứng dụng hẹn hò. Khi mối quan hệ phát triển, những kẻ lừa đảo cuối cùng sẽ thúc giục nạn nhân đầu tư tiền (đôi khi là tiền điện tử, đôi khi là tiền tệ hợp pháp) vào một cơ hội đầu tư giả mạo và tiếp tục như vậy cho đến khi cuối cùng cắt đứt liên lạc.
Các số liệu thống kê mới nhất từ JNPA về các vụ lừa đảo này cho thấy, từ tháng 1 đến tháng 8 năm nay, con số như sau, cao hơn rõ rệt so với năm ngoái:
Lừa đảo đầu tư: Đã báo cáo 6,868 vụ, tổng trị giá 641.4 tỷ Yên (4.2497 triệu USD) - trong đó 9.9% là tiền điện tử
Lừa đảo tình yêu: Đã báo cáo 4,639 vụ, tổng trị giá 236.5 tỷ Yên (1.567 triệu USD) - trong đó 17.7% là tiền điện tử
Khi chính phủ Nhật Bản nhận ra đây là một mối đe dọa lớn đối với công dân Nhật Bản, nội các đã tổ chức một cuộc họp để thảo luận về các biện pháp và chính sách, bao gồm tăng cường khả năng điều tra tiền điện tử, ngăn chặn việc rút tiền bất hợp pháp từ ngân hàng và xây dựng khung pháp lý để hỗ trợ tối đa cho việc tịch thu và thu hồi tài sản.
Phân tích chuỗi liên quan đến các vụ lừa đảo và gian lận ở Nhật Bản
Mặc dù việc theo dõi các hoạt động rửa tiền quy mô lớn bên ngoài chuỗi rất khó khăn, nhưng khi khách hàng của chúng tôi thông báo cho chúng tôi về hoạt động này và cung cấp các địa chỉ và giao dịch liên quan, chúng tôi có thể theo dõi dòng tiền, giống như chúng tôi đã làm năm ngoái. Khi chúng tôi tiếp tục làm việc chặt chẽ với khách hàng và đối tác ở Nhật Bản để củng cố dữ liệu của chúng tôi, đặc biệt là dữ liệu về hoạt động rửa tiền ngoài chuỗi, chúng tôi cũng có thể phân tích tình trạng lừa đảo và gian lận liên quan đến tiền điện tử ở Nhật Bản.
Dưới đây là tổng giá trị nhận được từ các tài khoản và cụm được báo cáo là lừa đảo trong năm 2023 và 2024 (tính đến tháng 6).
Được báo cáo là lừa đảo (không gốc tiền điện tử) (tổng giá trị nhận từ các sàn giao dịch Nhật Bản) - USD
Được báo cáo là lừa đảo (tổng giá trị nhận từ các sàn giao dịch Nhật Bản) - USD
Như mọi khi, chúng tôi phải nhắc nhở rằng các con số này là ước tính tối thiểu, đặc biệt là đối với các tội phạm ngoài chuỗi, vì nhiều vụ lừa đảo và gian lận không được báo cáo.
Mặc dù vậy, tất cả các hoạt động này đều có một mẫu hình chung: sử dụng các ví tích hợp. Mặc dù địa chỉ ban đầu nhận tiền trực tiếp từ sàn giao dịch là phân tán và tạm thời, nhưng dòng tiền từ những địa chỉ này cuối cùng sẽ được gửi đến một số lượng ít hơn nhiều các ví cá nhân và/hoặc địa chỉ gửi tiền trong các sàn giao dịch.
Khi chúng tôi thu hẹp các trường hợp liên quan đến ETH, chúng tôi phát hiện ra rằng các ví tích hợp thường sử dụng sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoặc cầu nối để đổi ETH sang USDT.
Cách đọc biểu đồ này:
– Xanh dương: Dòng tiền từ các sàn giao dịch Nhật Bản đến các địa chỉ lừa đảo nghi vấn
– Đỏ: Dòng tiền từ địa chỉ ban đầu đến điểm tích hợp đầu tiên
– Xanh lá: Dòng tiền từ điểm tích hợp đầu tiên đến điểm tích hợp thứ hai
– Tím: Dòng tiền từ điểm tích hợp thứ hai đến DEX (ETH<->USDT)
Xem xét tốc độ mà những kẻ rửa tiền sử dụng địa chỉ ví mới, việc theo dõi chúng một cách riêng lẻ theo thời gian thực không hề dễ dàng, nhưng chúng tôi vẫn có thể xác định các điểm tích hợp chung từ các cụm mà chúng tôi đã xác định để ước tính quy mô của những hoạt động bất hợp pháp này. Trong trường hợp này, chúng tôi đã ước tính số lượng tiền bất hợp pháp tiềm năng liên quan đến các vụ án Nhật Bản theo quy trình sau:
Theo dõi dòng tiền đã được phân loại là từ các cụm bất hợp pháp Nhật Bản để tìm các điểm tích hợp;
Tại các điểm tích hợp, tổng hợp các số tiền nhận được từ các cụm đánh dấu Nhật Bản và các cụm sàn giao dịch Nhật Bản.
Đây là những gì chúng tôi phát hiện:
Giá trị ước tính của các hoạt động rửa tiền không gốc tiền điện tử - USD
Giá trị ước tính của lừa đảo ở Nhật Bản - USD
Như đã đề cập trước đó, các ước tính này nhất quán với các ước tính được công bố bởi các cơ quan Nhật Bản.
Sự thay đổi trong các chiến lược rửa tiền mà chúng tôi thấy từ nhiều tác nhân đe dọa nhắc nhở chúng tôi rằng những kẻ phạm tội tinh vi nhất đang liên tục điều chỉnh các chiến lược rửa tiền của họ và tận dụng các dịch vụ tiền điện tử mới. Bằng cách nghiên cứu các phương pháp và mẫu rửa tiền mới này và học cách phá vỡ chúng, các đội thực thi pháp luật và tuân thủ có thể trở nên hiệu quả hơn.
