Nguồn: Chainalysis; Biên dịch: Bạch Thủy, Jinse Finance
Năm 2024, hệ sinh thái tiền điện tử đã đạt được nhiều phát triển tích cực. Sau khi Hoa Kỳ phê duyệt các sản phẩm giao dịch Bitcoin và Ethereum giao ngay (ETP) cũng như sửa đổi quy tắc kế toán công bằng của Hội đồng Kế toán Tài chính Hoa Kỳ (FASB), tiền điện tử tiếp tục đạt được sự chấp nhận chính thống trên nhiều phương diện. Hơn nữa, lượng dịch vụ hợp pháp được ghi nhận từ đầu năm đến nay ở mức cao nhất kể từ 2021 (đỉnh điểm của đợt tăng giá trước đó). Thực tế, tổng hoạt động bất hợp pháp đã giảm 19.6%, từ 20.9 tỷ đô la xuống 16.7 tỷ đô la, cho thấy sự gia tăng của hoạt động hợp pháp nhanh hơn hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi. Dấu hiệu khích lệ này cho thấy sự tiếp nhận tiền điện tử đang diễn ra trên toàn cầu.
Các xu hướng toàn cầu này cũng được phản ánh trong hệ sinh thái tiền điện tử của Nhật Bản. Tổng thể, sự tiếp xúc của dịch vụ Nhật Bản đối với các thực thể bất hợp pháp toàn cầu (chẳng hạn như các thực thể bị cấm, thị trường darknet (DNM) và dịch vụ ransomware) thường ở mức thấp, vì hầu hết dịch vụ Nhật Bản chủ yếu phục vụ người dùng Nhật Bản. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là Nhật Bản hoàn toàn miễn nhiễm trước tội phạm liên quan đến tiền điện tử. Các báo cáo công khai, bao gồm cả của Trung tâm Tình báo Tài chính Nhật Bản (FIU) - JAFIC, nhấn mạnh rằng tiền điện tử tạo ra rủi ro rửa tiền lớn. Mặc dù Nhật Bản có thể có ít liên hệ với các thực thể bất hợp pháp quốc tế, nhưng đất nước này không thiếu thách thức địa phương của riêng mình. Các thực thể tội phạm sử dụng tiền điện tử thường rất phổ biến.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ khám phá hai vấn đề tội phạm tiền điện tử quan trọng cần chú ý ở Nhật Bản: Rửa tiền và gian lận.
Rửa tiền và tiền điện tử
Trước tiên, hãy khám phá mối quan hệ giữa rửa tiền và tiền điện tử. Rửa tiền trong bối cảnh tiền điện tử thường liên quan đến việc che giấu lợi nhuận từ các tội phạm trên chuỗi (chẳng hạn như DNM và ransomware). Nhưng khi thế giới tiếp tục đón nhận tiền điện tử, những kẻ phạm pháp cũng khao khát tận dụng các công nghệ mới mạnh mẽ. Với các công cụ và kiến thức đúng đắn, các nhà điều tra có thể tận dụng tính minh bạch của blockchain để phát hiện và phá vỡ các hoạt động bất hợp pháp cả trên chuỗi và ngoài chuỗi.
Rửa tiền bản địa tiền điện tử
Quá trình rửa tiền thu được quỹ trên chuỗi thường rất phức tạp, vì các tội phạm mạng sử dụng nhiều dịch vụ khác nhau để che giấu nguồn gốc và hướng đi của quỹ. Rửa tiền bản địa tiền điện tử mang lại thách thức liên tục cho các dịch vụ tiền điện tử và các cơ quan thực thi pháp luật.
Giai đoạn đầu tiên của rửa tiền bản địa tiền điện tử — đặt tiền — luôn liên quan đến tiền điện tử. Mặc dù blockchain có tính minh bạch, những kẻ phạm pháp thường chọn tiền điện tử để rửa tiền vì việc tạo ví riêng tư không yêu cầu thông tin biết khách hàng (KYC) thường dễ hơn so với rửa tiền qua các chiến lược đặt tiền truyền thống. Giai đoạn trung gian của rửa tiền (phân lớp) có thể diễn ra dưới nhiều hình thức. Trong các hoạt động rửa tiền hợp pháp truyền thống, điều này có thể liên quan đến việc gửi quỹ qua nhiều tài khoản ngân hàng và/hoặc công ty vỏ bọc. Trong tiền điện tử, điều này có thể liên quan đến:
Ví trung gian hoặc nhảy: Việc sử dụng nhiều ví cá nhân làm cho việc theo dõi trở nên phức tạp, thường chiếm hơn 80% tổng giá trị chảy qua các kênh rửa tiền này. Đối với những người điều tra và các chuyên gia tuân thủ sử dụng Chainalysis, việc phát hiện hoạt động bất hợp pháp và theo dõi qua các ví trung gian có thể tương đối đơn giản.
Dịch vụ làm mờ tiền điện tử: Dịch vụ làm mờ có thể có nhiều hình thức khác nhau, chẳng hạn như mixer, cầu nối chuỗi chéo và tiền riêng tư. Mặc dù các dịch vụ này được những kẻ rửa tiền sử dụng rộng rãi, nhưng chúng cũng có các trường hợp hợp pháp về quyền riêng tư, nhưng về bản chất không phải là bất hợp pháp.
Mixer: Các dịch vụ này trộn lẫn tiền điện tử từ nhiều người dùng khác nhau để làm mờ nguồn gốc và quyền sở hữu của quỹ. Phù hợp với sự phục hồi chung của hoạt động thị trường, các mixer sẽ bắt đầu hồi phục vào năm 2024.
Cầu nối chuỗi chéo: Các dịch vụ và giao thức này tạo điều kiện cho việc chuyển giao tài sản giữa các mạng blockchain khác nhau, tạo ra các mạng giao dịch phức tạp.
Tiền riêng tư: Các token như Monero và Zcash sử dụng công nghệ mã hóa tiên tiến để giấu các chi tiết giao dịch, khiến chúng hấp dẫn đối với những kẻ phạm pháp.
Stablecoin: Ngày càng trở thành phương tiện ưu tiên cho việc chuyển giao quỹ bất hợp pháp, phản ánh sự gia tăng tổng thể trong việc áp dụng stablecoin toàn cầu trong những năm qua. Nhưng việc sử dụng stablecoin cũng làm tăng rủi ro cho những kẻ rửa tiền, vì nhiều nhà phát hành stablecoin sẽ phản ứng với cơ quan chức năng và có khả năng đóng băng quỹ.
Nhà môi giới giao dịch ngoại hối (OTC): Những nhà môi giới này có mặt khắp nơi trên thế giới và có thể thực hiện các giao dịch lớn với ít sự giám sát, thường tránh xa sổ lệnh công khai và yêu cầu KYC.
Mặc dù một số tội phạm mạng có thể giữ tiền bất hợp pháp của họ trong ví cá nhân trong nhiều năm (có thể là hy vọng rằng cơ quan chức năng sẽ chuyển sự chú ý sang nơi khác), nhưng hầu hết các hành vi xấu đều muốn chuyển quỹ từ tiền điện tử sang tiền mặt. Sau khi sử dụng các kỹ thuật làm mờ, hơn 50% quỹ bất hợp pháp được chuyển trực tiếp hoặc gián tiếp vào các sàn giao dịch tập trung. Những kẻ phạm pháp có thể chuyển sang các sàn giao dịch tập trung để rửa tiền vì chúng có tính thanh khoản cao, dễ dàng chuyển đổi tiền điện tử thành tiền hợp pháp và tích hợp với các dịch vụ tài chính truyền thống, giúp hòa trộn quỹ bất hợp pháp với hoạt động hợp pháp. Hiện tại, hàng năm có hàng trăm tổ chức dịch vụ tập trung tiếp nhận hơn 1 triệu đô la quỹ bất hợp pháp.
Rửa tiền không phải tiền điện tử
Những kẻ rửa tiền truyền thống đang sử dụng các phương pháp tương tự như các phương pháp dựa trên tiền hợp pháp để tham gia vào tiền điện tử. Khác với rửa tiền bản địa tiền điện tử, rửa tiền không phải tiền điện tử bắt đầu từ giai đoạn đặt tiền liên quan đến tiền hợp pháp. Thông thường, những kẻ phạm pháp sẽ đầu tiên sử dụng tài khoản ngân hàng để gửi tiền hợp pháp, sau đó chuyển đổi thành tiền điện tử. Sau đó, những kẻ phạm pháp có thể phân lớp quỹ của họ, giống như rửa tiền bản địa tiền điện tử.
Rửa tiền không bản địa tiền điện tử liên quan đến các hoạt động tội phạm ngoài chuỗi, chẳng hạn như buôn bán ma túy và gian lận. Việc xác định các mô hình rửa tiền mới trên chuỗi thường phản ánh việc phát hiện các giao dịch và mô hình bất thường dựa trên tiền hợp pháp. Trong rửa tiền không phải tiền điện tử, phân tích chuỗi thường bắt đầu từ các sàn giao dịch tập trung, do đó, trong tình huống không có thông tin bối cảnh khác, rất khó để xác định giao dịch bất hợp pháp. Mặc dù việc theo dõi dòng tiền có thể thách thức do thiếu bằng chứng, nhưng các kỹ thuật khoa học dữ liệu có thể đánh dấu các chỉ báo tiềm năng cho rửa tiền không phải tiền điện tử.
Một trong những cách để xác định rửa tiền không phải tiền điện tử là thực hiện các chuyển khoản lặp lại dưới ngưỡng báo cáo, mà chúng tôi đã thảo luận chi tiết hơn trong báo cáo rửa tiền tiền điện tử năm 2024. Mặc dù các ngưỡng này khác nhau giữa các quốc gia/khu vực, nhưng Nhóm Hành động Tài chính (FATF) — tổ chức quốc tế thiết lập các tiêu chuẩn AML/CFT — khuyến nghị rằng các giao dịch tiền điện tử vượt quá 1,000 đô la/euro nên tuân theo quy tắc đi theo. Các cơ quan chức năng đã thiết lập ngưỡng này là 3,000 đô la. Hơn nữa, luật Mỹ (Đạo luật Bảo mật Ngân hàng) (BSA) yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền mặt vượt quá 10,000 đô la.
Các giao dịch vượt quá các giá trị này sẽ gây ra sự xem xét bổ sung, trong khi các giao dịch dưới các ngưỡng này, ngay cả khi chỉ một đô la, sẽ không phải chịu mức độ kiểm tra tương tự.
Biểu đồ dưới đây cho thấy giá trị quỹ được chuyển đến các sàn giao dịch tập trung theo quy mô chuyển khoản từ đầu năm 2024 đến nay. Nó cho thấy số tiền chuyển khoản đã tăng vọt, gần 1,000 đô la, 3,000 đô la và 10,000 đô la ngưỡng báo cáo, cũng như hơi cao hơn ngưỡng đó. Những chuyển khoản cao hơn những ngưỡng này có thể là do sự khác biệt trong làm tròn tỷ giá. Sự gia tăng này là biểu hiện điển hình của những kẻ phạm pháp, những người điều chỉnh phương thức thanh toán để tránh kích hoạt yêu cầu báo cáo. Các giao dịch dưới ngưỡng yêu cầu báo cáo là một trong những chỉ số cảnh báo mà FATF đã nhấn mạnh trong hướng dẫn của mình về nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) để giúp xác định hành vi đáng ngờ.
Tích hợp quỹ
Sàn giao dịch cũng có thể được hưởng lợi từ việc giám sát các ví tích hợp tương tác với dịch vụ của họ. Khi những kẻ rửa tiền phân lớp quỹ thông qua nhiều ví trung gian, quy trình giao dịch thường không đơn giản và tuyến tính. Thay vào đó, những kẻ rửa tiền có thể chia quỹ thành nhiều ví khác nhau, sau đó tái tích hợp quỹ sau nhiều giao dịch.
Ví tích hợp nhận và tổng hợp quỹ từ nhiều ví hoặc nguồn khác nhau. Nếu quỹ được chuyển qua nhiều ví trung gian độc lập và sau đó được tổng hợp tại một địa chỉ, điều này có thể cho thấy nỗ lực tránh bị phát hiện.
Biểu đồ điều tra tiền điện tử Chainalysis dưới đây cho thấy hành vi trong một băng nhóm lừa đảo đã biết nhắm vào người cao tuổi. Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo có thể chỉ dẫn nạn nhân sử dụng dịch vụ cụ thể Exchange 1 để mua tài sản tiền điện tử. Sau đó, mỗi nạn nhân được chỉ dẫn để gửi quỹ đến các ví khác nhau do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Những kẻ lừa đảo sau đó tổng hợp những quỹ này vào một ví, và sau đó quy đổi tại Exchange 2.
Đội ngũ tuân thủ của Exchange 1 gặp khó khăn trong việc liên kết nạn nhân với những kẻ lừa đảo, đặc biệt nếu địa chỉ trung gian là tạm thời và không có mối quan hệ bất hợp pháp trước đó, trừ khi họ truy vết giao dịch về ví tích hợp. Việc sử dụng nhiều trung gian trước khi tích hợp là một chiến lược đã biết để ngăn chặn đội ngũ tuân thủ của Exchange 1 hiểu mối liên hệ giữa tất cả các nạn nhân gửi quỹ.
Mặc dù các ví dụ trên tương đối đơn giản, nhưng các mạng lưới rửa tiền phức tạp hơn có khả năng tích hợp ví, có thể tổng hợp quỹ từ hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm ví trung gian. Việc tra cứu dữ liệu Chainalysis có thể giúp các nhà điều tra tìm thấy các ví tích hợp chính, thường có thể hoạt động như các manh mối hữu ích. Ví dụ, từ đầu năm 2024 đến nay, 100 ví tích hợp Bitcoin hàng đầu — tất cả đều thực hiện giao dịch hai bước từ sàn giao dịch — đã nhận được gần 1 tỷ đô la (968 triệu đô la) từ hơn 14,970 địa chỉ khác nhau.
Mở rộng phạm vi hơn nữa, chúng tôi phát hiện rằng hơn 1,500 ví tích hợp đã nhận tổng cộng giá trị 2.6 tỷ đô la Bitcoin vào năm 2024; trong đó mỗi ví đã nhận quỹ từ ít nhất mười ví khác nhau. Tương tự, chúng tôi không thể chắc chắn rằng điều này đại diện cho việc rửa tiền - thực tế, phần lớn trong số này có thể đại diện cho dòng tiền hợp pháp. Nhưng hoạt động này có thể cần sự xem xét bổ sung.
Hoạt động bất hợp pháp ở Nhật Bản: Rửa tiền và gian lận
Tại Nhật Bản, dựa trên các cuộc đối thoại của chúng tôi với các bên tham gia chính trong ngành cũng như các dữ liệu và tài liệu thống kê được công bố bởi các cơ quan địa phương, chúng tôi đã quan sát thấy rằng việc sử dụng tiền điện tử bất hợp pháp phổ biến nhất là rửa tiền từ các tội phạm và gian lận không phải tiền điện tử. Chúng tôi sẽ thảo luận về cách Nhật Bản nhận thức những vấn đề này và khám phá cách ước tính mức độ thiệt hại do các tội phạm này gây ra.
Rửa tiền từ tội phạm không phải tiền điện tử
Như đã đề cập trước đó, thật khó để theo dõi quy mô lớn các vụ tội phạm không phải tiền điện tử mà không có bối cảnh — thường chỉ có các cơ quan thực thi pháp luật, các tổ chức tài chính, dịch vụ tiền điện tử và/hoặc nạn nhân biết. Tuy nhiên, một số khách hàng của chúng tôi đã cung cấp cho chúng tôi thông tin giúp giải quyết vấn đề quy thuộc, giúp chúng tôi hiểu rõ hơn về tình trạng rửa tiền không phải tiền điện tử ở Nhật Bản. Theo thông tin mà chúng tôi đã nhận được cho đến nay, nhiều tài khoản bất hợp pháp trong các sàn giao dịch tập trung đã được thiết lập để nhận tiền hợp pháp từ các hình thức gian lận truyền thống và các hoạt động lừa đảo qua mạng, từ việc đánh cắp tiền từ tài khoản ngân hàng trực tuyến. Chúng tôi đã đăng tải một bài viết trên blog năm ngoái, thảo luận về phân tích chuỗi của một vụ rửa tiền ở Nhật Bản bắt đầu từ tội phạm không phải tiền điện tử.
Theo thống kê được công bố bởi Cục Cảnh sát Nhật Bản (JNPA) năm 2023, Nhật Bản đã báo cáo tổng cộng 19,038 vụ gian lận, với tổng thiệt hại lên đến 45.26 tỷ yên (khoảng 300 triệu USD). Những con số này vượt qua số liệu năm 2022, cho thấy các hoạt động gian lận như vậy vẫn đang gia tăng và vẫn là một vấn đề nghiêm trọng. Mặc dù dữ liệu này không đề cập đến số lượng tiền hợp pháp đã được chuyển đổi thành tiền điện tử, nhưng như chúng tôi sẽ thảo luận sau, chúng tôi đánh giá rằng một phần lớn trong số đó dựa trên các hoạt động rửa tiền liên quan đến tiền điện tử.
Theo một báo cáo được phát hành bởi Cục Các vấn đề mạng của JNPA, trong trường hợp này, gần một nửa (tổng cộng 8.73 tỷ yên (57.89 triệu USD)) trong số tiền bị đánh cắp từ tài khoản ngân hàng trực tuyến được gửi đến tài khoản ngân hàng của sàn giao dịch tiền điện tử. Những dòng chảy quỹ này cho thấy tiền điện tử hiện đang được sử dụng như một công cụ phổ biến để những kẻ lừa đảo rửa tiền.
Xu hướng lừa đảo ảnh hưởng đến Nhật Bản
Như báo cáo tội phạm tiền điện tử của chúng tôi đã đề cập, gian lận là một trong những loại tội phạm nghiêm trọng nhất trong tiền điện tử. Chúng tôi đã phát hiện ra các cụm gian lận nổi tiếng có liên hệ ở Nhật Bản, nhưng hôm nay, các cơ quan thực thi pháp luật Nhật Bản cũng đang theo dõi sát sao các xu hướng gian lận mới — lừa đảo đầu tư dựa trên mạng xã hội và lừa đảo tình cảm.
Các vụ lừa đảo đầu tư gần đây thường quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội chính để thu hút sự chú ý của các nạn nhân tiềm năng. Những kẻ lừa đảo giả mạo các nhà kinh tế nổi tiếng hoặc người nổi tiếng để thu hút thêm người theo dõi và dẫn dắt họ đến các nhóm kênh trên ứng dụng nhắn tin phổ biến thông qua URL trên quảng cáo, trong đó nhiều thành viên giả mạo tích cực bình luận và vỗ tay cho người đứng đầu kênh. Các nạn nhân bị thu hút để trò chuyện với những kẻ lừa đảo (họ thường tự xưng là chủ kênh hoặc trợ lý) và cuối cùng được chỉ dẫn để giao dịch trên các trang web đầu tư giả.
Lừa đảo tình cảm, còn được gọi là "lừa đảo nuôi heo", vì những kẻ phạm pháp gọi là "nuôi béo" nạn nhân để thu được giá trị tối đa, là một vấn đề ngày càng nghiêm trọng có liên quan lớn đến tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo trong lừa đảo nuôi heo thường bắt đầu xây dựng mối quan hệ với nạn nhân trong một khoảng thời gian (thường là lãng mạn, như tên gọi gợi ý), thường bắt đầu bằng cách gửi tin nhắn nhầm số hoặc qua ứng dụng hẹn hò. Khi mối quan hệ phát triển, những kẻ lừa đảo cuối cùng sẽ thúc đẩy nạn nhân đầu tư quỹ (đôi khi là tiền điện tử, đôi khi là tiền hợp pháp) vào một cơ hội đầu tư giả mạo, và tiếp tục như vậy cho đến khi cuối cùng cắt đứt liên lạc.
Các số liệu mới nhất về các vụ lừa đảo này do JNPA công bố cho thấy số liệu từ tháng 1 đến tháng 8 năm nay như sau, rõ ràng cao hơn năm ngoái:
Lừa đảo đầu tư: Đã báo cáo 6,868 vụ, tổng giá trị 64.14 tỷ yên (424.97 triệu USD) — trong đó 9.9% là tiền điện tử
Lừa đảo tình cảm: Đã báo cáo 4,639 vụ, tổng giá trị 23.65 tỷ yên (15.67 triệu USD) — trong đó 17.7% là tiền điện tử
Sau khi chính phủ Nhật Bản nhận ra rằng đây là một mối đe dọa đáng kể đối với công dân Nhật Bản, nội các đã tổ chức một cuộc họp để thảo luận về các biện pháp và chính sách, bao gồm tăng cường khả năng điều tra về tiền điện tử, ngăn chặn việc rút tiền bất hợp pháp từ ngân hàng và thiết lập khung pháp lý để hỗ trợ tối đa cho việc tịch thu và thu hồi tài sản.
Chúng tôi phân tích chuỗi các vụ lừa đảo và gian lận ở Nhật Bản
Mặc dù việc theo dõi các hoạt động rửa tiền ngoài chuỗi quy mô lớn là khó khăn, nhưng khi khách hàng của chúng tôi cảnh báo chúng tôi về hoạt động này và cung cấp các địa chỉ và giao dịch liên quan, chúng tôi có thể theo dõi dòng tiền, giống như chúng tôi đã làm vào năm ngoái. Khi chúng tôi tiếp tục làm việc chặt chẽ với các khách hàng và đối tác Nhật Bản để củng cố dữ liệu của chúng tôi, đặc biệt là dữ liệu về các hoạt động rửa tiền ngoài chuỗi, chúng tôi cũng có thể phân tích tình trạng gian lận và lừa đảo liên quan đến tiền điện tử ở Nhật Bản.
Dưới đây là tổng giá trị nhận được được báo cáo là gian lận và lừa đảo trong các cụm vào năm 2023 và 2024 (tính đến tháng 6).
Được báo cáo là gian lận (không phải tiền điện tử bản địa) (tổng giá trị nhận từ sàn giao dịch Nhật Bản) – USD
Được báo cáo là gian lận (tổng giá trị nhận từ sàn giao dịch Nhật Bản) - USD
Như thường lệ, chúng tôi phải nhắc nhở rằng những con số này là ước tính giới hạn dưới, đặc biệt là đối với tội phạm ngoài chuỗi, vì nhiều vụ lừa đảo và gian lận không được báo cáo.
Dù sao đi nữa, tất cả các hoạt động này đều có một mô hình chung: sử dụng các ví tích hợp. Mặc dù các địa chỉ ban đầu nhận tiền trực tiếp từ sàn giao dịch là phân tán và tạm thời, nhưng quỹ từ những địa chỉ này cuối cùng sẽ được gửi đến một số ví và/hoặc địa chỉ gửi tiền tư nhân ít hơn nhiều trong sàn giao dịch.
Khi chúng tôi thu hẹp các trường hợp liên quan đến ETH, chúng tôi phát hiện rằng các ví tích hợp thường sử dụng sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hoặc cầu nối để đổi ETH thành USDT.
Cách đọc biểu đồ này:
– Xanh lam: Quỹ từ sàn giao dịch Nhật Bản chuyển đến địa chỉ gian lận nghi ngờ
– Đỏ: Quỹ từ địa chỉ ban đầu đến điểm tích lũy đầu tiên
– Xanh lá: Quỹ từ điểm tích lũy đầu tiên đến điểm tích lũy thứ hai
– Tím: Quỹ từ điểm tích hợp thứ hai đến DEX (ETH<->USDT)
Xét về tốc độ mà những kẻ rửa tiền sử dụng các địa chỉ ví mới, việc theo dõi riêng lẻ chúng theo thời gian thực không dễ dàng, nhưng chúng tôi vẫn có thể xác định các điểm tích hợp chung từ các cụm mà chúng tôi đã xác định để ước tính quy mô của các hoạt động bất hợp pháp này. Trong trường hợp này, chúng tôi đã ước tính số tiền khả thi liên quan đến các vụ án ở Nhật Bản theo quy trình sau:
Theo dõi quỹ đã được phân loại là các cụm bất hợp pháp ở Nhật Bản để tìm điểm tích hợp;
Tại điểm tích hợp, tổng hợp số tiền nhận được từ các cụm được đánh dấu ở Nhật Bản và các cụm sàn giao dịch Nhật Bản.
Đây là những gì chúng tôi phát hiện:
Giá trị ước tính của hoạt động rửa tiền không phải tiền điện tử – USD
Giá trị ước tính của gian lận ở Nhật Bản – USD
Như đã đề cập trước đó, các ước tính này nhất quán với các ước tính được công bố bởi các cơ quan Nhật Bản.
Sự thay đổi trong chiến lược rửa tiền mà chúng tôi thấy từ nhiều kẻ đe dọa nhắc nhở chúng tôi rằng những kẻ phạm pháp tinh vi nhất đang liên tục điều chỉnh chiến lược rửa tiền của họ và tận dụng các dịch vụ tiền điện tử mới. Thông qua việc nghiên cứu các phương pháp và mô hình rửa tiền mới trên chuỗi này và học cách phá hoại chúng, các đội ngũ thực thi pháp luật và tuân thủ có thể hoạt động hiệu quả hơn.
