Ngày 1 tháng 12 thực hiện (Biện pháp trừng phạt liên hợp đối với tội lừa đảo qua mạng viễn thông và các tội phạm liên quan), trong đó đề cập đến nội dung gì, có tin tốt nào cho các bạn trong ngành không? Tôi sẽ làm rõ điều đó, nhưng vẫn còn một số điểm chưa được giải thích rõ ràng, nhưng ý kiến của tôi cũng không quan trọng đến vậy.

Tổng cộng có 18 điều, quy định rất chi tiết, đối với những người trong ngành bị tổn thương do đồng tiền, đây là một tin tốt tuyệt đối.

Đối tượng bị trừng phạt được xác định: những người đã bị kết án về tội trợ giúp, lừa đảo mạng, cản trở quản lý thẻ tín dụng (cho thuê, cho vay, bán), xâm phạm quyền riêng tư của công dân, che giấu tội phạm,... tức là những người đã bị Tòa án Nhân dân xét xử, những người này sẽ vào danh sách trừng phạt.

Loại thứ hai được cơ quan công an cấp thành phố trở lên xác nhận:

Mua bán, cho thuê, cho vay thẻ điện thoại, thẻ IoT, điện thoại cố định, đường dây viễn thông, đầu số tin nhắn, tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán, ví nhân dân tệ số, tài khoản internet, tên miền, địa chỉ IP,... ba thẻ (cái) trở lên, hoặc cung cấp hỗ trợ xác minh danh tính cho các thẻ, tài khoản, tài khoản nói trên, hoặc giả mạo người khác ba thẻ (cái) trở lên. Sau khi báo cáo kiểm tra, có thể được đưa vào danh sách đối tượng bị trừng phạt.

Nếu bạn là đơn vị, thì người đại diện pháp lý hoặc người thực sự điều hành có thể bị trừng phạt.

Các biện pháp trừng phạt bao gồm trừng phạt tài chính, trừng phạt viễn thông và trừng phạt tín dụng.

Rất nhiều bạn không hiểu vài trừng phạt này có nghĩa là gì:

Trừng phạt bao gồm bạn không thể mở tài khoản mới tại ngân hàng, tất cả thẻ ngân hàng không thể sử dụng tại quầy, chức năng Alipay, WeChat đều bị đóng, không thể vay tín dụng để mua nhà, mua xe, đình chỉ thẻ điện thoại, mạng internet,... chỉ được có một thẻ (tài khoản), không thể xuất cảnh (kiểm soát biên giới), mở công ty để làm tài khoản công, ngay cả quản lý tài chính ngân hàng cũng bị hạn chế, cơ quan có thẩm quyền sẽ cung cấp thông tin đối tượng bị trừng phạt cho Trung tâm Tín dụng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, để Trung tâm Tín dụng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đưa vào cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng tài chính.

Nhưng sau ba năm nghiên cứu, tôi phát hiện rằng trừng phạt tín dụng ở đây không phải là trừng phạt tín dụng mà chúng ta thường nói, mà là công khai tín dụng trong "nền tảng chia sẻ thông tin tín dụng quốc gia", trừng phạt tín dụng ở đây được quản lý bởi Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia và Trung tâm Tín dụng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, hoạt động từ năm 2015, chủ yếu là thu thập thông tin tín dụng công cộng, bao gồm thông tin cơ bản, thông tin xử phạt hành chính, thông tin cấp phép hành chính, thông tin danh sách đen và trắng,... và không có bất kỳ mối quan hệ nào với thông tin tín dụng mà chúng ta đã nói, nó trông như thế này:

Và bây giờ có điều khoản pháp lý rõ ràng được Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đưa vào cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng tài chính.

Điều này có thể dựa vào pháp luật, những người bị trừng phạt sẽ có thông tin được tải lên cơ sở dữ liệu này, tất nhiên khi khiếu nại cũng có thể tìm thấy nguồn gốc.

Tin tốt là thực hiện trừng phạt theo cấp độ, tức là không phải ngay lập tức là năm năm trừng phạt, sau khi bạn bị tòa án kết án, thời gian trừng phạt là ba năm.

Bạn không bị tòa án kết án, chỉ bị cơ quan có thẩm quyền xác nhận, vậy thì sẽ bị trừng phạt trong hai năm, cần lưu ý rằng, bạn vào tù khi nào, thời gian bắt đầu trừng phạt được tính từ lúc ra tù.

Bạn không bị tù, án treo, được tính theo thời điểm xác nhận.

Quy trình trừng phạt là: Bộ Công an thông qua phương thức "tổng đối tổng" sẽ chuyển bảng báo cáo đối tượng trừng phạt liên hợp do các cơ quan công an địa phương cung cấp tới Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công Thương và Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc.

Ở đây có ba cơ quan có thông tin của bạn, đây là nguồn gốc tổng thể, những luật sư nói rằng kiểm soát tổng thể là sai.

So với trước đây, khi bạn bị trừng phạt mà không tìm được người, thì quy định luật pháp này rất chi tiết, sau khi bạn bị trừng phạt, cơ quan có thẩm quyền xác nhận sẽ thông báo bằng văn bản (gửi qua bưu điện) cho bạn về lý do trừng phạt, thời gian trừng phạt, biện pháp trừng phạt và quyền khiếu nại theo pháp luật.

Điều này rất tiện lợi, trước đây bạn tìm ai để trừng phạt bạn, có thể mất hai ba năm mới tìm được người, mà khi tìm được người, đối phương lại không thừa nhận thì bạn cũng không có cách nào.

Tất nhiên, những người có ý kiến khác cũng có thể khiếu nại, cơ quan có thẩm quyền nhận được khiếu nại, phải thông báo cho người khiếu nại trong vòng ba ngày làm việc về các tài liệu cần cung cấp và hoàn thành việc kiểm tra trong vòng mười lăm ngày làm việc kể từ ngày nhận tài liệu, phản hồi bằng văn bản cho người khiếu nại về kết quả kiểm tra, giải thích lý do đối với việc không gỡ bỏ biện pháp trừng phạt.

Trong thời gian trừng phạt, đối tượng bị trừng phạt có thể xin giữ một thẻ điện thoại không liên quan đến vụ án trong vòng 10 ngày làm việc kể từ khi nhận thông báo trừng phạt của cơ quan công an.

Có thể xác định rằng hai điểm này đều có căn cứ rõ ràng, tất cả các tài liệu đều phải có nghĩa vụ:

Các biện pháp trừng phạt tín dụng phải được thực hiện thông qua các cách sau:

(Một) Đưa đối tượng bị trừng phạt liên quan vào danh sách đối tượng vi phạm nghiêm trọng liên quan đến "lừa đảo qua mạng viễn thông", chia sẻ tới nền tảng chia sẻ thông tin tín dụng quốc gia, và công khai thông tin đối tượng vi phạm nghiêm trọng qua trang web "Tín dụng Trung Quốc";

(Hai) Đưa thông tin về đối tượng bị trừng phạt vào cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng tài chính.

So với trước đây, khi thương nhân bị tổn thương, nhà đầu tư bán U mà bị trừng phạt không biết khiếu nại ở đâu, cũng không biết chuẩn bị tài liệu gì, vì vậy, bây giờ có quy định pháp luật rõ ràng, chi phí thời gian đã giảm trực tiếp.

Đối tượng bị trừng phạt có ý kiến khác về việc xác định trừng phạt, hoặc các biện pháp trừng phạt liên quan đã hết hạn mà chưa được gỡ bỏ, có thể thông qua trực tiếp, điện thoại, văn bản,... để khiếu nại với cơ quan công an đã đưa ra quyết định. Cơ quan công an nhận được khiếu nại, phải thông báo cho người khiếu nại trong vòng ba ngày làm việc về các tài liệu cần cung cấp và hoàn thành việc kiểm tra trong vòng mười lăm ngày làm việc kể từ ngày nhận tài liệu, phản hồi bằng văn bản cho người khiếu nại về kết quả kiểm tra, giải thích lý do đối với việc không gỡ bỏ biện pháp trừng phạt.

Cơ quan có thẩm quyền nhận được tài liệu xem xét ngay lập tức báo cáo, nhanh nhất là 10 ngày sẽ có thể gỡ bỏ cho bạn.

Sau khi gỡ bỏ trừng phạt đối tượng, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia và Trung tâm Tín dụng Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phải theo quy định liên quan kịp thời đưa thông tin liên quan đến đối tượng bị trừng phạt ra khỏi nền tảng chia sẻ thông tin tín dụng quốc gia và cơ sở dữ liệu thông tin tín dụng tài chính, chấm dứt việc chia sẻ thông tin.

Một điểm xác định là sau khi trừng phạt hết hạn sẽ tự động được gỡ bỏ, đối tượng bị trừng phạt sẽ tự động được đưa ra khỏi danh sách đối tượng vi phạm nghiêm trọng "lừa đảo qua mạng viễn thông".