Những kẻ lừa đảo đang ngày càng tinh vi trong việc nhắm đến các giao dịch P2P. Dưới đây là cách họ thường hoạt động:
Giao Dịch Có Có Vẻ Bình Thường
Bạn hoàn tất một giao dịch P2P và nhận được khoản thanh toán vào tài khoản ngân hàng của mình, khiến mọi thứ có vẻ ổn. Tuy nhiên, trò lừa đảo chỉ mới bắt đầu.
Quá Trình Tranh Chấp Bắt Đầu
Kẻ lừa đảo liên hệ với ngân hàng của bạn, sai sự thật rằng khoản thanh toán họ thực hiện là gian lận. Họ khai thác những lỗ hổng trong hệ thống ngân hàng để khởi xướng một khoản hoàn tiền hoặc tranh chấp.
Ngân Hàng Đóng Băng Tài Khoản Của Bạn
Mà không xác minh phía câu chuyện của bạn, ngân hàng đóng băng tài khoản của bạn. Kẻ lừa đảo sau đó gây áp lực buộc bạn phải trả lại tiền, tuyên bố rằng đó là cách duy nhất để giải quyết vấn đề và gỡ bỏ sự đóng băng.
Tại thời điểm này, bạn có thể cảm thấy bị ép buộc phải hoàn tiền, đặc biệt nếu tài khoản của bạn có nhiều tiền hơn số tiền đã gửi ban đầu.
Gian lận này đã ảnh hưởng đến nhiều người dùng, bao gồm một số người mà tôi biết, và tôi đã thấy những báo cáo tương tự trên Binance. Việc giữ thông tin và cảnh giác là rất quan trọng để tránh trở thành nạn nhân.
Cách Để Bảo Vệ Bản Thân??:
🔒 Thực hiện các bước phòng ngừa này trước khi tham gia vào một giao dịch P2P:
Kiểm Tra Uy Tín Của Người Mua
Đảm bảo người mua có ít nhất 1.000 đơn hàng hoàn thành với tỷ lệ hoàn thành 95% trở lên. Điều này sẽ giúp bạn tự tin vào độ tin cậy của họ.
Đọc Nhận Xét Tiêu Cực
Xem xét bất kỳ phản hồi tiêu cực nào. Nếu có nhiều khiếu nại về việc lừa đảo hoặc hành vi đáng ngờ, hãy tránh giao dịch với người dùng đó.
Xem Xét Các Điều Khoản Và Điều Kiện
Trước khi hoàn tất giao dịch, hãy dành thời gian để đọc kỹ các điều khoản và điều kiện của người mua. Điều này có thể giúp bạn tránh những bất ngờ khó chịu trong tương lai.
Nếu bạn đã bị lừa đảo hoặc biết ai đó đã bị, vui lòng chia sẻ trải nghiệm của bạn trong phần bình luận. Câu chuyện của bạn có thể giúp người khác giữ an toàn. Hãy tỉnh táo và bảo vệ quỹ của bạn!