Trong quá trình mua bán U trên OTC, thường xuyên xảy ra việc nhận tiền từ nguồn gốc không rõ ràng dẫn đến bị đóng băng thẻ, nghiêm trọng hơn có thể liên quan đến vụ án hình sự. Trong các vụ án hình sự liên quan đến rút tiền, các tội danh thường gặp là che giấu, ẩn giấu tài sản tội phạm và lợi nhuận từ tài sản tội phạm.
Tội che giấu bảo vệ lợi ích pháp lý là trật tự tư pháp và trật tự quản lý tài chính, trong quá trình bán U và rút tiền, nếu tài khoản nhận được tiền chuyển khoản từ đối tác giao dịch là tiền tội phạm từ trên, thực chất là giúp nhóm tội phạm chuyển tiền bất hợp pháp, cản trở và gây khó khăn cho các cơ quan tư pháp thực hiện quyền công lực, rất dễ dàng cấu thành tội này.
Một, trong trường hợp nào sẽ cấu thành tội che giấu.
(Hình luật) Điều 312 khoản 1 quy định, biết rõ là tài sản tội phạm và lợi nhuận phát sinh từ nó mà còn chứa chấp, chuyển giao, thu mua, bán hộ hoặc bằng các phương thức khác để che giấu, ẩn giấu sẽ bị phạt tù không quá 3 năm, quản chế hoặc kiểm soát, và bị phạt tiền hoặc phạt tiền độc lập; tình tiết nghiêm trọng sẽ bị phạt tù từ 3 đến 7 năm và bị phạt tiền.
Tòa án tối cao (về việc xét xử các vụ án hình sự liên quan đến tội che giấu, ẩn giấu tài sản tội phạm và lợi nhuận từ tài sản tội phạm) quy định tại điều 3, tài sản tội phạm và lợi nhuận phát sinh từ nó đạt tổng giá trị trên 100.000 nhân dân tệ thuộc tình tiết nghiêm trọng, hình phạt từ 3 đến 7 năm. Giá trị lợi nhuận tổng cộng ở đây chỉ định nghĩa là dòng tiền giao dịch, trong giao dịch mua bán U trong lĩnh vực tiền điện tử rất dễ dàng cấu thành tình tiết nghiêm trọng.
Trong thực tiễn tư pháp, việc xác định ý thức chủ quan của tội phạm che giấu chủ yếu dựa vào năng lực nhận thức của người thực hiện hành vi, trước đó có từng bị đóng băng tài khoản hay không, trong giao dịch có sử dụng phần mềm nhắn tin ẩn danh hay không, giá giao dịch có rõ ràng khác biệt so với giá thị trường hay không, lợi nhuận thu được có bất thường hay không, có sử dụng giao dịch OTC, sử dụng nhiều tài khoản không phải của mình và các phương thức gửi/nhận tiền mặt để trốn tránh điều tra hay không.
Hai, ví dụ về việc mua bán USDT trong lĩnh vực tiền điện tử cấu thành tội che giấu.
Ví dụ 1: Để nhóm tội phạm đánh cắp tiền.
Số vụ án: (2024) Xuyên 0802 hình ban đầu 154.
Đầu tháng 1 năm 2023, bị cáo Chu Mỗ Mỗ cùng với Đặng Mỗ và những người khác đã bàn bạc, lợi dụng các liên kết trojan do kỹ thuật viên phát triển và ứng dụng 'ví giả', lấy danh nghĩa thu hồi thẻ E của Jingdong để đổi lấy USDT, lừa đảo quyền truy cập địa chỉ ví của người khác rồi đánh cắp USDT.
Nhóm này chủ yếu tìm kiếm các nạn nhân có ý định đổi USDT lấy thẻ E của Jingdong thông qua WeChat, QQ và các kênh khác, sau khi lừa đảo được lòng tin của nạn nhân sẽ yêu cầu nạn nhân nhấp vào liên kết trojan mà họ đã gửi để lấy quyền truy cập địa chỉ ví của khách hàng, hoặc yêu cầu khách hàng tải xuống 'Mạch Tử' hoặc bất kỳ ví giả nào, sau đó lấy lý do có rất nhiều thẻ E của Jingdong để yêu cầu nạn nhân chuẩn bị một lượng USDT lớn để nạp vào ví. Lúc này, cụm từ khôi phục và khóa riêng của ví nạn nhân đã bị nhóm này lấy được, khi USDT trong ví nạn nhân đạt đến ngưỡng nhất định, Chu Mỗ Mỗ và các kỹ thuật viên thông qua phía sau sẽ chuyển USDT của nạn nhân đến địa chỉ ví đã chỉ định.
Bị cáo Đỗ Mỗ Mỗ chịu trách nhiệm chuyển đổi USDT bị đánh cắp thành tiền mặt thông qua giao dịch OTC với Chu Mỗ Mỗ.
Cuối cùng, hành vi đánh cắp tiền của Chu Mỗ Mỗ và những người khác cấu thành tội thu thập dữ liệu hệ thống thông tin máy tính trái phép và tội trộm cắp, cấu thành tội trộm cắp trong trường hợp tưởng tượng, bị phạt tù 10 năm. Đỗ Mỗ Mỗ cấu thành tội che giấu và tội ẩn giấu tài sản tội phạm, bị phạt tù 7 tháng, án treo 1 năm.
Luật sư phân tích:
Hành vi đánh cắp tiền điện tử trong vụ án này đã diễn ra trong vài năm qua, chủ yếu là do việc quản lý khắt khe đối với tiền điện tử trong nước, các ứng dụng ví, sàn giao dịch khó có thể tải xuống từ cửa hàng ứng dụng hoặc trang web chính thức. Nhóm tội phạm đã lợi dụng thời điểm gửi liên kết tải xuống cho người dùng trên mạng, gửi các ứng dụng giả mạo imtoken, ví TP và các ứng dụng sàn giao dịch giả Binance, OKEx có thể thay thế địa chỉ rút tiền cho nạn nhân. Khi nạn nhân nạp tiền mua U và chuyển USDT vào địa chỉ ví mới tạo, các nhà phát triển sẽ thu thập khóa riêng và cụm từ khôi phục của địa chỉ từ phía sau, và chuyển tiền USDT đã gửi đi.
Chu Mỗ Mỗ đã bán lại USDT bị đánh cắp để thu lợi, Đỗ Mỗ Mỗ nhận tiền mặt từ việc bán U rồi giao cho Chu Mỗ Mỗ, Đỗ Mỗ Mỗ biết rõ đó là tiền thu được từ việc Chu Mỗ Mỗ và những người khác đánh cắp USDT, còn giúp chuyển đổi thành tiền mặt để chuyển đi, cuối cùng bị kết án về tội che giấu.
Ngoài ra, vụ án này cũng nhắc nhở mọi người cần thận trọng với việc tải xuống ví, ứng dụng sàn giao dịch từ các kênh không chính thức và các liên kết trang web do người dùng gửi, vì tiền điện tử, do đặc điểm phi tập trung, đã bị nhiều nhóm tội phạm lợi dụng để lừa đảo các nhà đầu tư non nớt đổi tiền pháp định thành USDT, sau đó lợi dụng rào cản kỹ thuật và sự khác biệt thông tin, chiếm đoạt USDT trong tay các nhà đầu tư. Một khi bị lừa đảo và bị đánh cắp tiền, việc bảo vệ từ cơ quan quản lý yếu, việc khởi tố và theo dõi để thu hồi thiệt hại trở nên khó khăn, sẽ gây ra tổn thất tài sản lớn cho nhà đầu tư.
Ví dụ 2: Các thương nhân OTC giao dịch trên nền tảng bên thứ ba với các đối tượng cố định.
Số vụ án: (2021) Mẫn 0581 hình ban đầu 645.
Giữa tháng 4 và tháng 5 năm 2020, bị cáo Dương Mỗ thông qua nền tảng giao dịch tiền điện tử thực hiện giao dịch mua bán tiền điện tử, sử dụng việc mua USDT từ 'Huobi', sau đó tăng giá và bán ra qua nền tảng khác, và giao dịch với các đối tượng tương đối cố định, biết rằng trong quá trình mua bán tiền điện tử thực tế sẽ giúp người khác chuyển tài sản tội phạm, và trong trường hợp tài khoản từng bị đóng băng, vẫn tiếp tục sử dụng nhiều tài khoản Alipay thuộc quyền kiểm soát của mình để giao dịch tiền điện tử, trong thời gian ngắn đã nhận và chuyển giao tổng cộng 7.132.292 nhân dân tệ tài sản tội phạm, và kiếm được lợi nhuận 15.000 nhân dân tệ. Cuối cùng, bị cáo Dương Mỗ bị kết án về tội che giấu và tội ẩn giấu tài sản tội phạm, bị phạt tù 3 năm 2 tháng.
Luật sư phân tích:
Bị cáo Dương Mỗ mua U trên Huobi, chuyển đến nền tảng ba bên và bán ra với giá tăng, và trong giao dịch trên nền tảng ba bên đều giao tiếp trực tiếp với vài người mua cố định, sau đó đăng đơn trên nền tảng ba bên để bên kia ăn đơn, điều này rõ ràng không phù hợp với tình trạng bình thường khi người dùng giao dịch tiền điện tử vào ra, rất bất thường. Sau khi tài khoản Alipay của Dương Mỗ bị đóng băng, đã mượn tài khoản Alipay của nhiều người bạn, người thân để tiếp tục giao dịch. Kết hợp với các ghi chép trò chuyện của Dương Mỗ với những người mua cố định và lời khai, cuối cùng xác định rằng Dương Mỗ biết rõ đây là tài sản tội phạm của người khác nhưng vẫn giúp người khác chuyển giao.
Thường có những bạn giao dịch tiền điện tử nhận được tiền bẩn bị đóng băng thẻ khi rút tiền, cũng không chủ động liên lạc hỏi về lý do đóng băng, tiếp tục mượn thẻ, mượn tài khoản của bạn bè để rút tiền, có lúc còn muốn nhận tiền bằng cách gửi tiền mặt vào thẻ, những điều này dường như là cách để tránh bị đóng băng thẻ, nhưng cuối cùng đều có thể trở thành hành vi bị suy luận biết rõ, mang lại rủi ro hình sự lớn. Ban đầu chỉ là giao dịch tiền điện tử bình thường, cuối cùng vì các hành vi bất thường khi rút tiền đã làm hỏng sự việc, bị công an xác định là nghi phạm.
Về những đề xuất giảm rủi ro khi ra vào tiền trong lĩnh vực tiền điện tử có thể tham khảo bài viết trước đó (kết hợp với các ví dụ về tại sao việc ra vào tiền trong giao dịch tiền điện tử dễ dàng liên quan đến tội giúp đỡ).
Ba, mua bán U cấu thành tội che giấu hay tội giúp đỡ.
Sự khác biệt giữa tội che giấu và tội giúp đỡ chính nằm ở những điểm sau:
1, Tiêu chuẩn xác định biết rõ khác nhau.
Tội che giấu yêu cầu người thực hiện hành vi phải biết rõ rằng số tiền nhận được trong vụ án là tài sản tội phạm và lợi nhuận phát sinh từ nó, trong khi tội giúp đỡ chỉ yêu cầu người thực hiện hành vi nhận thức được rằng hành vi của người được giúp đỡ có tính chất bất hợp pháp nhất định, nguồn gốc tài chính không rõ ràng và có thể có vấn đề.
Biết rõ về tội che giấu tương đối cụ thể và xác định hơn so với tội giúp đỡ, liên quan đến tiền tội phạm từ trên.
2, Thời gian tham gia của người thực hiện hành vi khác nhau.
Lợi ích pháp lý được bảo vệ bởi tội che giấu là trật tự tư pháp, đối tượng hành vi là tài sản tội phạm và lợi nhuận phát sinh từ nó, nhằm để các cơ quan tư pháp trong việc thực hiện quyền công lực điều tra vụ án và thu hồi tài sản không bị cản trở bởi hành vi chuyển giao và ẩn giấu tiền tội phạm, do đó sự hình thành tội che giấu phải dựa trên tội phạm đã hoàn thành.
Trong khi đó, tội giúp đỡ có thể tồn tại ở mọi giai đoạn của việc thực hiện tội phạm thông tin mạng, có thể giúp thuê máy chủ, xây dựng nền tảng ở giai đoạn chuẩn bị tội phạm, có thể giúp quảng bá trong quá trình tội phạm, và cũng có thể cung cấp tài khoản ngân hàng, xác thực khuôn mặt sau khi tội phạm đã hoàn thành.
3, Mức hình phạt khác nhau.
Hình phạt tối đa theo luật định cho tội che giấu là 7 năm tù, trong khi hình phạt tối đa cho tội giúp đỡ là 3 năm tù, tương đối nhẹ hơn so với tội che giấu. Trong các vụ án liên quan đến việc thanh toán và giải quyết mua bán U, thường áp dụng chiến lược bào chữa nhẹ tội để giảm án.
Trong đó chủ yếu chú ý đến nguồn gốc tài chính mà người thực hiện hành vi nhận có thuộc về tài sản tội phạm và lợi nhuận phát sinh từ nó hay không, và người thực hiện hành vi có nhận thức rõ ràng, cụ thể về việc nhận tiền tội phạm từ trên hay không.
