• FINMA cảnh báo về rủi ro rửa tiền tiền điện tử đang gia tăng, kêu gọi tăng cường giám sát và các biện pháp quản lý rủi ro.

  • Stablecoin ngày càng bị lạm dụng để trốn tránh lệnh trừng phạt, làm phức tạp các nỗ lực thực thi chống rửa tiền.

  • Ngành công nghiệp tiền điện tử Thụy Sĩ phải đối mặt với rủi ro pháp lý và uy tín nếu không có các thực tiễn tuân thủ và xác minh danh tính vững chắc.

FINMA Thụy Sĩ đã bày tỏ lo ngại về rủi ro rửa tiền cao hơn trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Mối quan tâm này đã được thảo luận trong báo cáo Giám sát Rủi ro 2024, trong đó liệt kê các điểm yếu liên quan đến tài sản kỹ thuật số như tiền điện tử và stablecoin.

https://twitter.com/FCryptoGiveaway/status/1859442536546214369

Báo cáo chỉ ra rằng stablecoin ngày càng được sử dụng phổ biến hơn trong các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như trốn tránh các lệnh trừng phạt. Xu hướng này đã làm cho việc thực thi trở nên khó khăn hơn. FINMA cho biết rằng ngành tài chính của Thụy Sĩ có thể gặp thiệt hại về danh tiếng nếu các trung gian tài chính thiếu các biện pháp kiểm soát thích hợp.

Stablecoin và các hoạt động bất hợp pháp

FINMA đã quan sát thấy sự gia tăng trong việc sử dụng stablecoin cho các hoạt động bất hợp pháp. Stablecoin đang được sử dụng cho các cuộc tấn công mạng và để tránh các lệnh trừng phạt địa chính trị. Việc tham gia vào các dịch vụ tiền điện tử khiến các tổ chức tài chính phải đối mặt với rủi ro pháp lý và uy tín đáng kể.

FINMA cũng nhấn mạnh rằng các trung gian có các biện pháp kiểm soát rửa tiền không đầy đủ sẽ phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng. Những hậu quả này có thể bao gồm các hình phạt pháp lý và thiệt hại về danh tiếng, đặc biệt là trong các lĩnh vực có rủi ro cao hoặc giao dịch với các cá nhân có liên quan đến chính trị.

Các biện pháp nâng cao để giảm thiểu rủi ro

FINMA đã thực hiện các biện pháp có mục tiêu bao gồm giám sát chặt chẽ hơn và yêu cầu quản lý rủi ro nâng cao. Cơ quan quản lý cũng đã tiến hành các cuộc kiểm tra tại chỗ và cải cách các chương trình kiểm toán của mình. Những hành động này nhằm cải thiện sự tuân thủ và giảm thiểu các lỗ hổng.

Ngoài ra, FINMA nhấn mạnh tầm quan trọng của việc định nghĩa rõ ràng về khả năng chấp nhận rủi ro. Cơ quan này đã kêu gọi các tổ chức tài chính áp dụng các chiến lược hiệu quả để quản lý các rủi ro liên quan đến tài sản kỹ thuật số.

Sự hợp tác ngành trong việc chống rửa tiền

Đầu năm nay, FINMA đã ban hành hướng dẫn yêu cầu các nhà phát hành stablecoin và ngân hàng xác minh danh tính của người nắm giữ token. Những bước đi này nhằm hạn chế việc lạm dụng tiền tệ kỹ thuật số.

Trong khi đó, các tổ chức tiền điện tử tư nhân đã hợp tác để chống lại tội phạm tài chính. Chẳng hạn, Tether, TRON và TRM Labs gần đây đã thành lập một đơn vị để giải quyết việc lạm dụng stablecoin.

Các sáng kiến này bổ sung cho nỗ lực của FINMA nhằm đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Thụy Sĩ. Thụy Sĩ cam kết duy trì danh tiếng của mình như một trung tâm tài chính an toàn và minh bạch.

Bài viết Cơ quan Giám sát Tài chính Thụy Sĩ Cảnh báo về Rủi ro Tăng cao trong Rửa tiền Tiền điện tử đã được đăng đầu tiên trên Crypto News Land.