Đợt tăng giá Bitcoin gần đây đã khiến các cố vấn tài chính cá nhân không muốn áp dụng Bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác phải bất ngờ.
Theo một số chuyên gia tài chính và nhà phân tích, một số cố vấn vẫn phản đối khách hàng của họ dấn thân vào lĩnh vực tiền mã hóa. Một nghiên cứu do Cerulli Associates thực hiện vào tháng 7 cho thấy trong số 1.500 nhà lập kế hoạch tài chính, chỉ có 2,6% nói với khách hàng của họ về tiền mã hóa, trong khi chỉ có 13,7% từng sử dụng tiền mã hóa với khách hàng của họ.
Theo hồ sơ, những cố vấn này cực lực phản đối mọi thứ liên quan đến không gian tiền điện tử và không muốn cung cấp cho khách hàng khi họ yêu cầu. Tuy nhiên, việc họ không muốn cung cấp tiền điện tử có thể gây ra vấn đề trong ngành. Điều này là do nhu cầu về Bitcoin và các tài sản khác vì hiệu suất của chúng, và những cố vấn từ chối giới thiệu có thể có nguy cơ mất khách hàng.
Các cố vấn tài chính thảo luận về tiềm năng của Bitcoin
Theo các cố vấn tài chính, việc áp dụng Bitcoin đã tăng lên trong ngành. Điều này là do có nhiều cố vấn sẵn sàng giới thiệu Bitcoin cho khách hàng của họ, cũng như những người còn do dự về nó. "Nếu bạn là một cố vấn không thể cung cấp và không thể nói về nó, thì họ có thể tìm kiếm một người nào đó sẵn sàng làm điều đó", phó giám đốc sản phẩm tại Cerulli Associates Matt Apkarian cho biết.
Một lý do khiến các cố vấn có thể cảnh giác về việc giới thiệu tiền điện tử là vì những lo ngại về tiện ích trong thế giới thực của nó. Theo Apkarian, vẫn có những cố vấn coi tiền điện tử là một chương trình Ponzi và họ cảm thấy tài sản có thể trở về con số 0 trong thời gian dài. Ông cảm thấy như vậy vì câu trả lời phổ biến nhất cho một câu hỏi khảo sát do Cerulli Associates thực hiện vào năm 2023. Khi được hỏi tại sao họ không giới thiệu tiền điện tử cho khách hàng của mình, câu trả lời phổ biến nhất của họ là họ không cần thêm nó vào danh mục đầu tư.
Lãi suất bán lẻ dự kiến sẽ thúc đẩy việc áp dụng
Sự đồng thuận là giao dịch bán lẻ các tài sản này đã góp phần vào sự gia tăng hiện tại của nó, nhưng có sự gia tăng các cố vấn muốn mang nó đến với khách hàng của họ. Cũng có sự quan tâm gia tăng từ phía khách hàng, được thúc đẩy bởi sự gia tăng gần đây trên toàn thị trường. Với các tài sản kỹ thuật số không còn được coi là công cụ đầu tư thay thế, ý tưởng đằng sau sự phi tập trung hấp dẫn nhiều khách hàng hơn trước.
Cũng có sự gia tăng trong việc áp dụng bán lẻ kể từ ngày bầu cử. Mặc dù các số liệu này không thể đo lường được, nhưng các chỉ số như tìm kiếm trên Google và sử dụng ứng dụng đã tăng lên kể từ giai đoạn này. Theo nhà lập kế hoạch tài chính Theresa Morrison, sự gia tăng gần đây không chỉ có thể quy cho các nhà giao dịch bán lẻ, mà đó là nơi bắt đầu sự quan tâm đến các tài sản này.
Tuy nhiên, vẫn còn một chặng đường dài để sự quan tâm của nhà bán lẻ có thể thúc đẩy việc áp dụng trên quy mô rộng hơn. Hầu hết các nhà lập kế hoạch tài chính đều là thành viên của các tổ chức lớn hơn với chính sách không thảo luận hoặc giới thiệu tiền điện tử cho khách hàng. Vào tháng 8, Morgan Stanley đã cho phép các cố vấn của mình phát hiện các khoản đầu tư ETF Bitcoin cho các khách hàng có giá trị tài sản ròng trên 1,5 triệu đô la.
Với nhu cầu Bitcoin gần đây từ khách hàng, hầu hết các cố vấn đều đang tìm cách cản trở tài sản này. Theo Charles Zhang của Zhang Financials, Bitcoin có một số tiềm năng. Zhang được Barron xếp hạng là cố vấn tài sản hàng đầu tại Hoa Kỳ trong hai năm qua. Tuy nhiên, ông lưu ý rằng đó là những gì ông cảm thấy chứ không phải lời khuyên tài chính. Zhang cho biết những khách hàng có hơn 1 triệu đô la có thể chấp nhận rủi ro và đầu tư 1% vào Bitcoin, lưu ý rằng cần phải tránh các tài sản kỹ thuật số khác.
