Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã ban hành hướng dẫn mới ảnh hưởng đến cả nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP).

Theo bản phát hành ngày 14 tháng 11 năm 2024 của EBA, các hướng dẫn “bao gồm các điều khoản cần thiết để đảm bảo rằng hệ thống quản trị và quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính là lành mạnh và đủ để giải quyết rủi ro rằng họ có thể vi phạm hoặc trốn tránh các biện pháp hạn chế”.

Điều quan trọng là nó sẽ đảm bảo rằng các tổ chức tài chính tuân thủ các chế độ biện pháp hạn chế của Liên minh Châu Âu (EU) khi chuyển tiền hoặc tài sản tiền điện tử.

Các quy định mới sẽ có hiệu lực vào ngày 30 tháng 12 năm 2025.

Hướng dẫn sẽ đảm bảo tuân thủ các biện pháp hạn chế được áp dụng bởi EU và các quốc gia thành viên riêng lẻ

EU đang tìm cách tăng cường khuôn khổ quản lý xung quanh vấn đề chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Các hướng dẫn mới sẽ đặc biệt tập trung vào việc đảm bảo PSP và CASP có các chính sách và thủ tục nội bộ mạnh mẽ. Hơn nữa, nó yêu cầu các biện pháp kiểm soát tại chỗ để tuân thủ các biện pháp hạn chế do cả EU và các quốc gia thành viên riêng lẻ áp đặt.

Đáng chú ý là các hướng dẫn này nhằm mục đích hài hòa hóa các hoạt động trên toàn EU. Liệu điều này có đảm bảo rằng các tổ chức tài chính hoạt động trong phạm vi quyền hạn của mình và tuân theo một bộ quy tắc chung không? Chúng ta sẽ phải chờ và xem.

Theo EBA, những điểm yếu trong khuôn khổ quản trị nội bộ và quản lý rủi ro có thể khiến các tổ chức tài chính phải đối mặt với rủi ro pháp lý và danh tiếng. Trong tương lai, điều này có khả năng làm suy yếu hiệu quả của các chế độ biện pháp hạn chế của EU.

Có liên quan: Các công ty tiền điện tử ngoài EU đang bị giám sát chặt chẽ về việc tuân thủ MiCA, ESMA cảnh báo

Những yêu cầu mới đối với PSP, CASP là gì?

Theo các hướng dẫn mới này, PSP và CASP thực hiện chuyển tiền hoặc tài sản tiền điện tử phải áp dụng các hệ thống sàng lọc đáng tin cậy. Điều này sẽ đảm bảo tuân thủ các lệnh trừng phạt do EU áp đặt.

Hơn nữa, các hệ thống phải có khả năng sàng lọc các tập dữ liệu dựa trên các biện pháp hạn chế do EU áp dụng theo Điều 29 của Hiệp ước Liên minh Châu Âu (TEU) hoặc Điều 215 của Hiệp ước về hoạt động của Liên minh Châu Âu (TFEU).

Điều quan trọng là các tổ chức tài chính sẽ phải quản lý rủi ro liên quan đến các hành vi vi phạm hoặc lách luật hạn chế tiềm ẩn. Điều này bao gồm việc xây dựng các thủ tục xử lý cảnh báo do hệ thống sàng lọc của họ tạo ra.

Cuối cùng, các hướng dẫn nhấn mạnh vào nhu cầu về một cơ cấu quản trị lành mạnh, trong đó trách nhiệm tuân thủ các biện pháp hạn chế được phân bổ rõ ràng trong một tổ chức.

Có liên quan: Cơ quan giám sát của EU cảnh báo các công ty tiền điện tử về rủi ro ở nước ngoài theo MiCA

Quy định về thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), sẽ có hiệu lực đầy đủ từ tháng 12 năm 2024, cung cấp một khuôn khổ toàn diện để quản lý tài sản tiền điện tử trên toàn EU. Và, các hướng dẫn mới của EBA bổ sung cho MiCA bằng cách chỉ định những gì CASP phải làm để tuân thủ các biện pháp hạn chế khi thực hiện chuyển nhượng tài sản tiền điện tử.

Quy định MiCA: Pháp thích ứng với khuôn khổ thống nhất của EU về tiền điện tử

1/ Quy định MiCA của EU có hiệu lực vào tháng 12 năm 2024, chuyển đổi các quy tắc tài sản tiền điện tử hiện tại của Pháp!

2/ AMF đã bắt đầu chấp nhận các đơn xin CASP sơ bộ để đảm bảo quá trình chuyển đổi diễn ra suôn sẻ.… pic.twitter.com/pRiyaMhNAz

— Wyden (@wyden_io) ngày 14 tháng 11 năm 2024

Bài đăng Cơ quan Ngân hàng Châu Âu công bố Hướng dẫn Tin tức cho Nhà cung cấp Tiền điện tử. Điều này có ý nghĩa gì đối với CASP và PSP? xuất hiện đầu tiên trên .

Liên kết nguồn

<p>Bài đăng Cơ quan Ngân hàng Châu Âu công bố Hướng dẫn Tin tức cho Nhà cung cấp Tiền điện tử. Điều này có ý nghĩa gì đối với CASP và PSP? lần đầu tiên xuất hiện trên CoinBuzzFeed.</p>