Bài đăng FIU của Hàn Quốc điều tra Upbit hơn 600.000 vi phạm KYC trong bối cảnh gia hạn giấy phép xuất hiện đầu tiên trên Coinpedia Fintech News

Đơn vị tình báo tài chính Hàn Quốc (FIU) được cho là đang điều tra Upbit, một trong những sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu của đất nước, về 600.000 cáo buộc vi phạm Know Your Customer (KYC). Cuộc điều tra diễn ra khi sàn giao dịch này tìm cách gia hạn giấy phép kinh doanh, với những tác động tiềm tàng đối với hoạt động của sàn.

Mối quan tâm về độc quyền và sự giám sát theo quy định

Theo các báo cáo tin tức địa phương, Upbit đang bị điều tra vì bị cáo buộc chấp nhận các đơn xin cấp ID mờ không đáp ứng các tiêu chuẩn KYC nghiêm ngặt của Hàn Quốc. Kể từ cuối tháng 8, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc đã kiểm tra các đơn xin gia hạn giấy phép của Upbit. Trong quá trình đánh giá này, họ đã phát hiện ra ít nhất 500.000 trường hợp các thủ tục KYC không được tuân thủ đúng. KYC, xác minh danh tính khách hàng, rất quan trọng để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Các sàn giao dịch tiền điện tử yêu cầu người dùng mở tài khoản tên thật và hoàn tất KYC trước khi giao dịch hoặc rút tiền để tuân thủ các quy định chống rửa tiền.

Cuộc điều tra này diễn ra sau những lo ngại về sự thống trị thị trường của Upbit. Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) gần đây đã bắt đầu một cuộc điều tra chống độc quyền về mối quan hệ của công ty này với K-Bank. Các báo cáo cho thấy 70% tiền gửi của K-Bank có liên quan đến tiền điện tử, làm dấy lên lo ngại về sự phụ thuộc của ngân hàng này vào Upbit. Do đó, K-Bank gần đây đã hủy đợt IPO trị giá 732 triệu đô la, được cho là đợt IPO lớn nhất của Hàn Quốc kể từ năm 2022.

Tác động của tiền điện tử

Đáng chú ý, Upbit, nắm giữ 70% thị phần trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử của Hàn Quốc, kiếm được doanh thu đáng kể thông qua cấu trúc phí của mình. Đối với các giao dịch trên thị trường won Hàn Quốc, họ tính phí 0,05% giá trị giao dịch cho các lệnh thông thường và 0,139% cho các lệnh đặt trước.

Các khoản phí này nhấn mạnh vị thế thống lĩnh của công ty trên thị trường trong nước, đồng thời làm nổi bật thêm vai trò của công ty trong việc định hình bối cảnh giao dịch tiền điện tử của đất nước. Vì Upbit giao dịch 2,2 tỷ đô la mỗi ngày, nên kết quả của các cuộc điều tra này có thể có tác động đáng kể đến thị trường tiền điện tử của Hàn Quốc.

Liệu việc giám sát tiền điện tử của Hàn Quốc có gây phản tác dụng về mặt tài chính cho đất nước không?