Sàn giao dịch tiền điện tử lớn của Hàn Quốc Upbit được cho là bị nghi ngờ vi phạm nghiêm trọng quy trình Xác minh danh tính khách hàng (KYC) trong quá trình gia hạn giấy phép tại địa phương.
Đơn vị tình báo tài chính (FIU) của Ủy ban dịch vụ tài chính (FSC) Hàn Quốc đã xác định được ít nhất 500.000 đến 600.000 hành vi vi phạm KYC tiềm ẩn trên sàn giao dịch Upbit, hãng thông tấn địa phương Maeil Business Newspaper (MK) đưa tin vào ngày 14 tháng 11.
Cơ quan này được cho là đã phát hiện ra hành vi vi phạm xác minh khách hàng trong quá trình xem xét gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, có khả năng ảnh hưởng đến hoạt động của sàn giao dịch.
Upbit bị cáo buộc đã chấp nhận ID mờ cho KYC
Ở Hàn Quốc, các sàn giao dịch tiền điện tử hoặc nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) có nghĩa vụ phải thiết lập các thủ tục KYC nghiêm ngặt.
Vào tháng 1 năm 2018, chính phủ Hàn Quốc đã tìm cách quản lý giao dịch tiền mã hóa bằng cách chỉ cho phép giao dịch như vậy từ các tài khoản ngân hàng tên thật. Sau khi tăng cường các quy định, FSC đã đưa ra quy trình đăng ký bắt buộc cho tất cả các sàn giao dịch tiền mã hóa, đảm bảo họ tuân thủ các giao thức KYC và Chống rửa tiền (AML).
Theo báo cáo của MK, FIU đã xác định nhiều trường hợp Upbit được cho là không tuân thủ các thủ tục KYC.
Ví dụ, Upbit bị cáo buộc cho phép người dùng mở tài khoản bằng ID có dữ liệu cá nhân mờ như tên và số đăng ký, không cho phép cơ quan quản lý xác định danh tính chính xác của họ.
Do những cáo buộc vi phạm xác minh khách hàng, Upbit được cho là phải đối mặt với khoản tiền phạt 100 triệu won Hàn Quốc (71.500 đô la) cho mỗi trường hợp, ngoài ra còn có thể gặp phải các vấn đề liên quan đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit.
FSC trước đây đã khởi xướng một cuộc điều tra độc quyền đối với Upbit
Được thành lập vào năm 2017, Upbit là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất tại Hàn Quốc và trên toàn cầu, với khối lượng giao dịch 2,2 tỷ đô la mỗi ngày, theo CoinGecko.
Việc tiết lộ gần đây về các vấn đề KYC bị cáo buộc của Upbit diễn ra một tháng sau khi FCS được cho là đã công bố kế hoạch điều tra sàn giao dịch này về các hành vi vi phạm chống độc quyền tiềm ẩn vào tháng 10.
Cuộc điều tra độc quyền của Upbit có liên quan đến mối quan hệ chặt chẽ của ngân hàng này với K-Bank, một ngân hàng mà chính quyền địa phương đã giám sát chặt chẽ từ lâu do có nhiều giao dịch tiền điện tử. Vào tháng 11 năm 2023, các báo cáo địa phương chỉ ra rằng có tới 70% tiền gửi của K-Bank có liên quan đến tiền điện tử.
Vào giữa tháng 10, theo Bloomberg, K-Bank đã rút lại đợt chào bán công khai ban đầu (IPO) trị giá 732 triệu đô la tại Seoul do lo ngại về định giá cao và sự phụ thuộc vào một đơn vị điều hành tiền điện tử để tài trợ. Đợt IPO này sẽ là đợt niêm yết công khai lớn nhất của Hàn Quốc kể từ năm 2022.
Tạp chí: Các vấn đề pháp lý xoay quanh việc FBI tạo ra các mã thông báo tiền điện tử giả
