Mặc dù nói rằng (quy định mới) không phải là nhằm mục đích đặc biệt đối với thị trường tiền ảo, nhưng việc ban hành của nó chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến hoạt động của thị trường tiền ảo, chủ yếu liên quan đến ba khía cạnh sau:
Một là tiền vào và ra của tiền ảo;
Hai là đóng băng và giải phóng thẻ ngân hàng;
Ba là việc kiểm tra, đóng băng và xử lý tiền ảo liên quan.
Đầu tiên, mặc dù hiện tại quốc gia chúng tôi chưa hoàn toàn cấm đầu tư vào tiền ảo, nhưng thực tế đã cấm hầu hết mọi kênh tham gia đầu tư tiền ảo của công dân. Ví dụ, các kênh chuyển đổi giữa nhân dân tệ và tiền ảo, các kênh thanh toán và chuyển khoản truyền thống đều rõ ràng cấm cung cấp dịch vụ cho các giao dịch tiền ảo, bất kể là thẻ ngân hàng của thanh toán truyền thống hay là WeChat, Alipay trong thanh toán bên thứ ba đều đã rõ ràng tuyên bố không cung cấp dịch vụ tài chính cho giao dịch tiền ảo. Mặc dù trong thực tế, nhiều thương nhân U trên các sàn giao dịch tiền ảo như Binance, OKEx vẫn tiếp tục thông qua các hình thức như chuyển khoản cá nhân giả mạo, đơn hàng giả, bao lì xì, ví nhỏ để tiến hành giao dịch.
Lúc này, một khi dòng tiền pháp định hoặc tiền ảo liên quan đến các vụ án hình sự (ví dụ như tiền bẩn, U bị đánh dấu, v.v.) thì các tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán WeChat, Alipay tương ứng rất dễ bị đóng băng; đối với cơ quan điều tra, họ phải căn cứ vào (quy định mới) để tiến hành thao tác, đối với những người bị đóng băng tài sản, có thể căn cứ vào quy định mới để xem xét xem việc đóng băng của cơ quan điều tra có phù hợp với quy định hay không.
Thứ hai, về các tình huống liên quan đến tiền bẩn và U ngoài các trường hợp trên trong giao dịch tiền ảo, hiện tượng các thương nhân U không liên quan đến tiền bẩn cũng đang ngày càng gia tăng bị đóng băng tài khoản. Trong số này, một số thương nhân U bị đóng băng tiền sau khi bị khởi tố tội kinh doanh trái phép, một số khác thuộc về trường hợp 'đóng băng trước khi khởi tố' bị quy định rõ trong (quy định mới). Thậm chí còn có hiện tượng tài khoản sàn giao dịch tiền ảo bị đóng băng, tất nhiên, xét về tỷ lệ, chủ yếu liên quan đến các vụ lừa đảo điện tử, đánh bạc trực tuyến, đa cấp, rửa tiền, v.v. Đối với cơ quan đóng băng, họ phải tuân thủ nghiêm ngặt (quy định mới) để tiến hành hoạt động đóng băng; đối với những người bị đóng băng.
Các bên liên quan đến tài chính có thể có các phương thức hoặc giải pháp cứu trợ sẽ rõ ràng hơn theo quy định mới.
Thứ ba, ảnh hưởng đến việc kiểm tra, đóng băng và xử lý các tài sản liên quan đến tiền ảo. (Quy định mới) đã làm rõ: Đối với các tài sản phi tiền mặt như trái phiếu, cổ phiếu, có thể tiến hành kiểm tra, đóng băng, nhưng không được trừ tiền; thậm chí còn rõ ràng đề cập rằng không được trừ tài sản liên quan của nghi phạm dưới danh nghĩa thừa nhận tội lỗi và hoàn trả tài sản. Vậy tài sản liên quan nên được xử lý như thế nào, theo nguyên tắc, chỉ có tòa án mới có thể xử lý.
Vậy câu hỏi đặt ra là:
Hiện tại, hầu hết các vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo đều có ít nhất những vấn đề sau cần được giải quyết:
Cơ quan điều tra có thể chuyển tiền ảo liên quan bằng cách trực tiếp đăng ký địa chỉ ví mới không?
Nếu câu trả lời cho câu hỏi đầu tiên là phủ định, thì làm thế nào để đảm bảo an toàn cho việc bảo quản tiền ảo liên quan?
Liệu có thể tiến hành đổi tiền ảo trực tiếp trong giai đoạn điều tra (ví dụ như đổi tiền ảo không ổn định sang tiền ảo ổn định) không?
Theo quy định của (quy định mới), dường như câu trả lời cho các vấn đề trên đều là phủ định, nhưng theo thực tiễn tư pháp đối với các vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo, việc không thể chuyển nhượng, đổi chác, hiện thực hóa tiền ảo có thể sẽ có ảnh hưởng mang tính cách mạng đến toàn bộ vụ án hình sự.
