Thụy Sĩ, nổi tiếng với chuyên môn về đổi mới tài chính, đang chuẩn bị cách mạng hóa tương lai của thị trường tài chính kỹ thuật số. Một tập đoàn năng động, bao gồm các tổ chức tài chính hàng đầu, đã hợp nhất để chỉ đạo quá trình tiến hóa này.

Một sự hợp tác chưa từng có

Trọng tâm của sự đổi mới này là quan hệ đối tác giữa SIX, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) và một nhóm sáu ngân hàng thương mại lớn. Họ cùng nhau bắt tay vào một dự án thí điểm tiên phong mang tên Helvetia Giai đoạn III, nhằm mục đích giới thiệu tiền ngân hàng trung ương được mã hóa, hay CBDC bán buôn, được thiết kế riêng cho các tổ chức tài chính.

Helvetia Giai đoạn III: Đồng Franc Thụy Sĩ tiên phong wCBDC

Giai đoạn thứ ba của dự án Helvetia được thiết lập để đánh dấu lịch sử. Lần đầu tiên, một đồng Franc Thụy Sĩ wCBDC chính hãng sẽ được sử dụng để giải quyết các giao dịch chứng khoán kỹ thuật số. Được giao phó nhiệm vụ đầy tham vọng này là SIX Digital Exchange (SDX). Được công nhận là cơ sở hạ tầng thị trường tài chính Công nghệ sổ cái phân tán (DLT) được quản lý đầy đủ đầu tiên trên thế giới dành cho tài sản kỹ thuật số, SDX được chuẩn bị để đóng vai trò là một trung tâm đáng tin cậy, lưu trữ dự án thí điểm này trên nền tảng mạnh mẽ của mình.

Nền tảng của dự án thí điểm này được củng cố bằng những hiểu biết sâu sắc có được từ những dự án tiền nhiệm – Helvetia Giai đoạn I và II, một sáng kiến ​​hợp tác của BIS Innovation Hub, SNB và SIX.

Đội ngũ đáng kính

Helvetia Giai đoạn III được hỗ trợ bởi một tập đoàn ngân hàng hùng mạnh. Bao gồm Banque Cantonale Vaudoise, Basler Kantonalbank, Commerzbank, Hypothekarbank Lenzburg, UBS và Zürcher Kantonalbank, tất cả đều là thành viên được kính trọng của SDX. Dự án thí điểm này cũng tận dụng cơ sở hạ tầng đáng tin cậy của Swiss Interbank Clearing SIC và SIX SIS, sau này là Trung tâm lưu ký chứng khoán quốc gia Thụy Sĩ (CSD) và Trung tâm lưu ký chứng khoán quốc tế (ICSD). Dự kiến ​​sẽ hoạt động từ tháng 12 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, dự án thí điểm này được thiết lập để xác định lại các mô hình tài chính kỹ thuật số.

Mục tiêu và ý nghĩa

Trọng tâm của Helvetia Giai đoạn III nằm ở ý định thử nghiệm trực tiếp việc thanh toán cho cả giao dịch thị trường sơ cấp và thứ cấp bằng wCBDC. Các ngân hàng tham gia sẽ khai thác sức mạnh của công nghệ số để phát hành trái phiếu Franc Thụy Sĩ. Những trái phiếu này sẽ được đối chiếu với wCBDC, đảm bảo cơ chế giao hàng so với thanh toán. Phạm vi của Helvetia Giai đoạn III mở rộng hơn nữa để bao gồm các giao dịch mua lại. Các giao dịch này, được khởi tạo trên nền tảng giao dịch CO:RE của SIX Repo và được quản lý bởi Triparty Agent của SIX SIS, sẽ được neo giữ bằng trái phiếu số đủ điều kiện cho các giao dịch mua lại của SNB và sẽ được thanh toán trên SDX trong wCBDC.

David Newns, Trưởng phòng SDX có tầm nhìn xa, đã ca ngợi tiềm năng chuyển đổi của DLT trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Ông cho biết, “Thụy Sĩ là quốc gia tiên phong trong quá trình phát triển công nghệ này, với những trụ cột như SIX, đặc biệt là SDX, cùng với SNB dẫn đầu. Dự án thí điểm chuyển đổi này báo hiệu sự khởi đầu của một kỷ nguyên tài chính kỹ thuật số mới và được thiết lập để định hình lại các đường nét của bối cảnh tài chính toàn cầu”.