Hãy tưởng tượng kịch bản này: sau khi giao dịch tài sản kỹ thuật số thành công, bạn tích lũy được một khoản lợi nhuận đáng kể là 10 triệu đơn vị. Bây giờ, bạn đã sẵn sàng để chuyển đổi những quỹ này thành RMB trên một sàn giao dịch. Bạn điều hướng qua nhiều danh sách thương nhân U và chọn một cái có vẻ đáng tin cậy để xử lý giao dịch của bạn.

Người thương nhân U sau đó thực hiện chuyển khoản bằng cách sử dụng Alipay, WeChat Pay hoặc chuyển khoản ngân hàng trực tiếp. Bạn xác nhận đã nhận được thanh toán, báo hiệu việc hoàn tất giao dịch, trong khi 1 triệu USDT tạm thời được bảo đảm bởi sàn giao dịch acting as an escrow. Chỉ sau khi xác minh thanh toán, bạn mới giải phóng USDT cho thương nhân. Nghe có vẻ an toàn và liền mạch, đúng không? Nhưng có một rủi ro tiềm ẩn đang rình rập dưới quá trình này...

Thế còn 1 triệu RMB bạn nhận được có bị ô nhiễm bởi “quỹ đen” không?

Bước này trong quy trình rút tiền là không thể tránh khỏi, nhưng làm thế nào để đảm bảo rằng quỹ của thương nhân là hợp pháp? Dù đó là sự đảm bảo về bồi thường đóng băng thẻ, dựa vào danh tiếng của các thương nhân U có kinh nghiệm, hay các bảo đảm an toàn khác—thường thì vẫn không đủ. Thực tế đáng lo ngại là việc đóng băng thẻ được coi là những sự kiện “xác suất thấp nhưng nghiêm trọng” có thể xảy ra bất ngờ. Thời điểm đóng băng hoàn toàn phụ thuộc vào khi nạn nhân ban đầu báo cáo vấn đề.

Một ví dụ nổi bật: một đồng nghiệp đã bị đóng băng thẻ hai năm sau khi giao dịch được hoàn tất. Vào thời điểm đó, việc tìm kiếm các hồ sơ giao dịch ban đầu đã trở nên vô ích, vì chính sàn giao dịch đã ngừng hoạt động, để lại cho họ không có cách nào xác minh.

Nguyên nhân phía sau những lần đóng băng như vậy bắt nguồn từ những thực tế này:

1. Sự không chắc chắn về nguồn gốc quỹ: Bạn không thể luôn biết liệu quỹ chuyển khoản của thương nhân có sạch sẽ hay liên quan đến các hoạt động đáng ngờ.

2. Hệ quả bị trì hoãn: Ngay cả khi một chuyển khoản có vẻ hợp pháp tại thời điểm đó, các giao dịch đáng ngờ trước đó liên quan đến thương nhân có thể dẫn đến việc đóng băng nhiều tháng sau.

3. Cảnh báo kiểm soát rủi ro dữ liệu lớn: Các dòng tiền vào và ra thường xuyên và lớn trên tài khoản của một thương nhân có thể kích hoạt hệ thống giám sát của ngân hàng. Các giao dịch với những tài khoản như vậy đặt thẻ của bạn vào rủi ro bị đánh dấu bởi dữ liệu lớn vì gian lận tiềm năng.

4. Hoạt động tài khoản không đồng nhất: Nếu thẻ ngân hàng của bạn cho thấy các giao dịch thường xuyên, có giá trị lớn mà lệch khỏi các mẫu tài chính thông thường của bạn—đặc biệt là các chuyển khoản nhanh, số lượng lớn mà không có việc giữ lại—nó có thể kích hoạt các giao thức quản lý rủi ro của ngân hàng.

Mặc dù công nghệ on-chain có thể cung cấp một số thông tin, đó là một chủ đề cho ngày khác. Đây không phải là về việc theo dõi các khoản tiền gửi và rút tiền có thể thấy bởi người khác, mà là về thẻ ngân hàng nội địa của bạn đang bị xem xét bởi các trung tâm dữ liệu lớn chống gian lận.

Logic thì đơn giản: những nhà giao dịch thường xuyên giao dịch USDT thường tham gia vào các giao dịch liên tục trên nhiều nền tảng giao dịch khác nhau. Hoạt động này có thể liên kết thẻ ngân hàng của họ với những thẻ khác đã bị đánh dấu trong cơ sở dữ liệu chống gian lận, dẫn đến sự giám sát từ dữ liệu lớn. Hầu hết các tài khoản ngân hàng của thương nhân U tự bản thân đã có rủi ro. Việc tương tác thường xuyên với các tài khoản này có thể khiến thẻ của bạn bị nghi ngờ, đánh dấu là có khả năng gian lận trong các hệ thống giám sát dữ liệu.

Hiểu biết về những rủi ro này là điều cần thiết cho bất kỳ nhà giao dịch nào điều hướng các giao dịch quy mô lớn. Hãy luôn thông tin và cẩn thận để bảo vệ tài sản của bạn trước những đợt đóng băng bất ngờ và các vấn đề tuân thủ.

#ProtectYourInvestment #ProtectInvestors #EarnFreeCrypto2024 #EarningCrypto #Trump47thPresident