Tôi thức dậy với một thông báo WhatsApp bất ngờ. Thật kỳ lạ, vì tôi hiếm khi sử dụng nó. Khi kiểm tra, tôi phát hiện ra mình đã được thêm vào nhóm “Binance Academy”. Theo mô tả của nhóm, đó là “sự kiện kỷ niệm đặc biệt” nơi Binance sẽ trao giải thưởng ngẫu nhiên cho các thành viên trong nhóm. Lúc đầu, khái niệm này có vẻ hấp dẫn, nhưng không mất nhiều thời gian để các lá cờ đỏ bắt đầu xuất hiện.
Ngay sau đó, quản trị viên nhóm đã gửi thêm tin nhắn, giải thích Binance là gì và chia sẻ số liệu thống kê về mức độ phổ biến toàn cầu của nó. Họ thậm chí còn giới thiệu một cái gọi là "chuyên gia phân tích cao cấp" từ Binance, người đã hứa sẽ chia sẻ các mẹo và tin tức tiền điện tử hàng ngày về Bitcoin và Ethereum. Chuyên gia này tuyên bố đã đạt được mức lợi nhuận đầu tư khổng lồ là 90%. Nghe có vẻ ấn tượng phải không?
Trong khi một số thành viên phản ứng với tin nhắn bằng biểu tượng cảm xúc cười, không có cuộc thảo luận thực sự nào diễn ra. Sau đó, một tin nhắn cuối cùng từ quản trị viên xuất hiện: tính năng nhắn tin của người dùng đã bị vô hiệu hóa để "giữ cho cuộc trò chuyện được tổ chức", nhưng bạn có thể liên hệ với quản trị viên một cách riêng tư. Thật tiện lợi.
Hãy cùng phân tích những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng và tìm hiểu cách nhận dạng các vụ lừa đảo như thế này.
Nhóm WhatsApp ư? Thật sao?
Trước hết, nếu Binance tổ chức một sự kiện hoặc học viện chính thức, tại sao họ lại sử dụng WhatsApp thay vì ứng dụng hoặc trang web của riêng họ? Một tìm kiếm nhanh trên Google đã tiết lộ lập trường chính thức của Binance: "Binance sẽ không bao giờ liên hệ với người dùng trong các nhóm WhatsApp để tư vấn đầu tư, thảo luận mua hàng hoặc yêu cầu tài trợ". Vậy, tại sao lại đột nhiên mời WhatsApp? Bởi vì các ứng dụng nhắn tin được mã hóa như WhatsApp và Telegram là sân chơi cho những kẻ lừa đảo!
Một dấu hiệu khác cho thấy đây không phải là một nhóm Binance hợp pháp: không có thông báo nào về sự kiện này ở bất kỳ nơi nào khác – không có thông báo trong ứng dụng Binance, không có thông báo chính thức. Chỉ là một lời mời ngẫu nhiên, không được yêu cầu. Đó không phải là cách một công ty lớn như Binance hoạt động.
Những Người Này Là Ai?
Người quản trị có tên chung chung, khiến không thể xác minh được liệu họ có thực sự làm việc cho Binance hay không. Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là "chuyên gia" mà họ mời có vẻ như tồn tại - tôi thấy blog và hồ sơ LinkedIn của anh ta được liên kết với Binance. Vậy, có lẽ nhóm này là hợp pháp?
Không hẳn vậy.
Điểm mấu chốt là số điện thoại. Mỗi quản trị viên đều có số điện thoại được đăng ký ở một quốc gia khác với quốc gia của tôi, và đáng ngờ hơn là tất cả các số đều gần như giống hệt nhau, chỉ có chữ số cuối cùng thay đổi. Tỷ lệ cược là bao nhiêu?
Nói về số điện thoại, bạn có biết bạn thực sự có thể xác minh chúng với Binance không? Họ cung cấp một trang nơi bạn có thể kiểm tra xem số điện thoại, email hoặc tài khoản mạng xã hội có được liên kết với chúng không. Không có gì ngạc nhiên khi không có số nào trong nhóm được nhận dạng.
Bạn có thể không phải là người đầu tiên – Hãy tìm hiểu trên Google!
Một yếu tố chính của trò lừa đảo này là không thể giao tiếp với các thành viên khác trong nhóm vì tin nhắn đã bị tắt "để ngăn chặn thư rác". Tiện lợi, phải không? Thiết lập này khiến những người khác không thể cảnh báo bạn rằng nhóm có thể mờ ám. Nhưng, như thường lệ, vẫn còn những cách khác.
Một tìm kiếm nhanh trên Google đã tiết lộ các chủ đề Reddit nơi người dùng chia sẻ những trải nghiệm tương tự . Hóa ra, nhiều người đã được thêm vào các nhóm WhatsApp giống như thế này, với những câu chuyện giống hệt nhau. Đọc qua các cuộc thảo luận này đã xác nhận mô hình lừa đảo: sau khi dụ dỗ mọi người, cuối cùng họ yêu cầu bạn gửi tiền vào ví, hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày. Nghe quen không?
Phải làm gì khi điều này xảy ra
Trò lừa đảo này rất dễ phát hiện, nhờ các tuyên bố chính thức của Binance và các công cụ xác minh. Tuy nhiên, không phải tất cả các trò lừa đảo đều dễ thấy, đặc biệt là nếu bạn không cảnh giác. Sau đây là một số bước thiết thực để bảo vệ bản thân:
Các nhóm trò chuyện được mã hóa là một dấu hiệu cảnh báo. Các công ty hợp pháp hiếm khi sử dụng các ứng dụng như WhatsApp hoặc Telegram cho các sự kiện chính thức.
Ai là người phụ trách? Bạn có thể xác minh được người quản lý hoặc chuyên gia trong nhóm không? Họ có thông tin xác thực có thể theo dõi được không?
Người dùng khác có được phép giao tiếp không? Nếu nhóm đang làm im lặng các thành viên, đó là một dấu hiệu xấu. Những kẻ lừa đảo thường chặn giao tiếp để ngăn chặn cảnh báo lan truyền.
Hãy tìm hiểu tình hình trên Google. Lừa đảo có xu hướng lặp lại. Nếu bạn không thể tìm thấy thông tin ngay lập tức, hãy đăng về trải nghiệm của bạn trên Reddit hoặc diễn đàn khác để được tư vấn.
Hãy tin vào trực giác của bạn. Nếu có điều gì đó không ổn, thì có lẽ là vậy. Hãy nhớ rằng: tiền không tự nhiên rơi vào tay bạn từ các nhóm trực tuyến ẩn danh.
