Ngân hàng Thụy Sĩ (UBS) đã đạt được thêm một thành tựu nữa sau khi ra mắt giao dịch repo xuyên biên giới đầu tiên trên thế giới. Lần này, UBS đã tạo ra quỹ thị trường tiền tệ token hóa đầu tiên của mình trên toàn cầu.
Theo báo cáo, sản phẩm của UBS là một quỹ đầu tư thị trường tiền tệ, và Quỹ Đầu Tư Thị Trường Tiền Tệ USD của UBS (uMINT) dựa trên công nghệ sổ cái phân tán Ethereum (DLT).
uMINT của UBS và những gì nó mang lại
Chức năng chính của việc token hóa tài sản là cung cấp tính thanh khoản. UBS có kế hoạch bắt đầu uMINT tại Singapore. Theo thời gian, Singapore đã chứng minh là trung tâm crypto của châu Á. Sự đổi mới và các chiến lược công nghệ tiên tiến đang gia tăng và phát triển nhanh chóng tại Singapore.
Người đồng phụ trách khu vực Châu Á Thái Bình Dương tại UBS Asset Management, Thomas Kaegi, cho biết: “Chúng tôi đã quan sát thấy nhu cầu ngày càng tăng của nhà đầu tư đối với các tài sản tài chính được token hóa trên nhiều loại tài sản. Bằng cách tận dụng khả năng toàn cầu của UBS và hợp tác với các đối tác cùng ngành và các nhà quản lý, chúng tôi hiện có thể cung cấp giải pháp đổi mới này cho khách hàng của mình.”
Với nhu cầu ngày càng tăng đối với các giải pháp tài chính kỹ thuật số, UBS đã chỉ ra rằng quỹ này sẽ cung cấp cho các nhà đầu tư một giải pháp quản lý tiền mặt cấp độ tổ chức với rủi ro được kiểm soát, hỗ trợ các công cụ thị trường tiền tệ chất lượng cao.
Tại sao lại là công nghệ Blockchain Ethereum
Công nghệ blockchain Ethereum khác với các mạng tài chính hiện có vì nó mở và có thể lập trình, hoạt động mà không cần một cơ quan trung ương, và cho phép các nhà phát triển cung cấp các mô hình mới cho việc thanh toán, đầu tư, cho vay và giao dịch.
Quỹ này phù hợp với một chiến lược rộng hơn để sử dụng công nghệ blockchain nhằm nâng cao các dịch vụ tài chính truyền thống. Công ty đang ngày càng đầu tư vào cả mạng blockchain công cộng và riêng tư, hỗ trợ phát hành quỹ, phân phối và thanh toán thời gian thực. Công nghệ blockchain Ethereum cũng cung cấp khả năng tiếp cận và tính minh bạch.
UBS giải thích rằng họ đang đặt các nhà đầu tư vào vị trí kiểm soát và đảm bảo rằng họ không phụ thuộc vào một khung công nghệ duy nhất. Việc không bị ràng buộc với blockchain có nghĩa là kiến trúc mở của UBS Tokenize tích hợp liền mạch vào các hệ thống hiện có và hỗ trợ nhiều mạng Công Nghệ Sổ cái Phân Tán (DLT).
Công nghệ blockchain Ethereum đã được sử dụng với các token khác, bao gồm cả NFTs. Blockchain có danh tiếng tốt, điều này có thể ảnh hưởng tích cực đến các khoản đầu tư trên thị trường tiền tệ. UBS hướng tới việc mở rộng khả năng tiếp cận cho khách hàng của mình; công nghệ nào tốt hơn để sử dụng hơn công nghệ blockchain Ethereum?
Liệu UBS có khả năng cắt đứt tài chính kỹ thuật số?
UBS đã khẳng định mình là một tổ chức cung cấp cho khách hàng những giải pháp đẳng cấp thế giới. Năm nay, họ đã tham gia vào Dự án Guardian của Singapore, một sáng kiến sandbox quy định từ Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS).
Ngoài ra, UBS đã ra mắt một thử nghiệm trực tiếp cho một quỹ Công ty Vốn Biến đổi (VCC) được token hóa vào năm 2023, phản ánh cam kết của họ đối với tài chính kỹ thuật số.
Gã khổng lồ tài chính này cũng đã phát hành 200 triệu RMB, tương đương 37,16 triệu USD, trong các ghi chú cấu trúc kỹ thuật số vào tháng 6 năm 2023, mở rộng dấu chân token hóa của mình. Điều này cho thấy khả năng của công ty trong việc cung cấp các giải pháp hoàn toàn kỹ thuật số cho các sản phẩm tài chính phức tạp.
Vào tháng 11, nhà quản lý đầu tư đã hoàn thành giao dịch repo xuyên biên giới đầu tiên trên thế giới sử dụng trái phiếu kỹ thuật số được phát hành bản địa đã được thực hiện và thanh toán hoàn toàn trên một blockchain công khai. Đây là giao dịch đầu tiên, đặt ra tiền lệ cho việc áp dụng blockchain trong tài chính xuyên biên giới, nâng cao cả tính minh bạch và hiệu quả.
Hơn nữa, công ty đã đầu tư 5,7 triệu tỷ USD tài sản của khách hàng, vì vậy hơn 50 thị trường trên toàn cầu. Đây đã là một thị trường sẵn sàng của những người tin tưởng công ty. Nó cho phép UBS mở rộng các dịch vụ như phát hành và phân phối quỹ, tạo ra các sản phẩm tài chính dễ tiếp cận hơn.
Trong năm qua, việc token hóa đã thu hút được sự chú ý đáng kể từ các công ty tài chính lớn, bao gồm BlackRock.
Gần đây, Bộ Tài chính Mỹ đã thừa nhận tiềm năng của việc token hóa trong việc tái định hình các thị trường, cho rằng điều này có thể tăng cường hiệu quả, mở rộng khả năng tiếp cận cho nhà đầu tư và gia tăng tính rõ ràng trên thị trường Kho bạc. Các nhà phân tích thị trường Crypto chỉ ra rằng thực thể này không thể chọn thời điểm tốt hơn để ra mắt uMINT.
