Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA), đã khẳng định cam kết thực thi các quy tắc nghiêm ngặt đối với các công ty tiền mã hóa bất chấp phản ứng từ ngành công nghiệp. FCA khẳng định rằng các quy định này là rất quan trọng để ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa trong hoạt động rửa tiền.

FCA khẳng định rằng quy trình đăng ký nghiêm ngặt đối với các công ty tiền mã hóa theo các Quy định về Rửa tiền (MLRs) là cần thiết để bảo vệ tính toàn vẹn của hệ thống tài chính Vương quốc Anh. Theo Val Smith, người đứng đầu bộ phận thanh toán và tài sản kỹ thuật số tại FCA, các biện pháp này nhằm đảm bảo một thị trường tiền mã hóa an toàn và cạnh tranh, bảo vệ cả người dân và các tổ chức tài chính.

Smith đã phản hồi lại các nhà phê bình cho rằng các quy định nghiêm ngặt có thể cản trở sự phát triển của ngành công nghiệp tiền mã hóa tại Vương quốc Anh, nhấn mạnh rằng việc ngăn chặn các doanh nghiệp tiền mã hóa trở thành công cụ cho rửa tiền là ưu tiên hàng đầu. Trong khi một số người lo ngại rằng các quy định này có thể làm giảm số lượng doanh nghiệp tiền mã hóa tại Vương quốc Anh, Smith nhấn mạnh rằng FCA không từ chối các đơn đăng ký một cách tùy tiện mà rất nghiêm túc trong việc đánh giá rủi ro rửa tiền.

“Chúng tôi cam kết đảm bảo rằng tiền bất hợp pháp không chảy qua hệ thống tài chính của chúng tôi, vì điều đó có thể gây ra những tác động tàn phá đối với cá nhân và cộng đồng,” Smith giải thích. Bà cũng cho biết rằng các Quy định về Rửa tiền (MLRs) giúp giải quyết các vấn đề thực tế như tội phạm có tổ chức, khủng bố và buôn người.

Smith cũng cảnh báo về việc hạ thấp tiêu chuẩn cho việc đăng ký công ty tiền mã hóa, cảnh báo rằng việc làm như vậy có thể dẫn đến một "cuộc đua xuống dưới." Bà nói rằng những đổi mới được xây dựng trên nền tảng không được quản lý hoặc không đáng tin cậy giống như “những ngôi nhà được xây dựng trên cát,” sẽ chắc chắn sụp đổ. Thay vào đó, cơ quan quản lý muốn thúc đẩy một lĩnh vực tiền mã hóa được xây dựng trên nền tảng vững chắc và đáng tin cậy, trong sự hợp tác với các đối tác trong chính phủ, ngành công nghiệp và các khu vực pháp lý khác.

Smith nhấn mạnh rằng mục tiêu của FCA là tạo ra một ngành công nghiệp tiền mã hóa an toàn, bảo mật và bền vững có thể phát triển trong nhiều năm tới. Bà đã nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thiết lập và duy trì các tiêu chuẩn mà công chúng và thị trường có thể tin cậy.

Kể từ tháng 1 năm 2020, FCA đã thực thi các MLRs yêu cầu các công ty tham gia hoạt động tiền mã hóa phải đăng ký với FCA. Các quy định này cũng yêu cầu các công ty thực hiện đánh giá rủi ro, thực hiện thẩm định khách hàng và bổ nhiệm một Nhân viên Báo cáo Rửa tiền.

Vương quốc Anh không phải là quốc gia duy nhất trong việc quản lý lĩnh vực tiền mã hóa. Liên minh Châu Âu đã giới thiệu Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCAR) để tạo ra một thị trường tiền mã hóa thống nhất, đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của thị trường. Tương tự, Singapore và Thụy Sĩ đã thực hiện các chính sách thân thiện với tiền mã hóa, biến họ thành trung tâm cho các startup tiền mã hóa.