Một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới, Legal & General Investment Management (LGIM), đang vạch ra một lộ trình táo bạo vào kỷ nguyên blockchain. Là một trong những tổ chức tài chính lâu đời nhất của Vương quốc Anh, với số tài sản quản lý ấn tượng là 1,5 nghìn tỷ đô la, động thái chuyển sang mã hóa quỹ của LGIM đánh dấu một thời điểm quan trọng trong quá trình phát triển của quản lý tài sản.
Chuyển đổi tài chính truyền thống thông qua công nghệ
Sáng kiến số hóa các dịch vụ của gã khổng lồ đầu tư này diễn ra vào thời điểm quan trọng khi ngành tài chính đang trải qua quá trình chuyển đổi công nghệ chưa từng có. Bằng cách khám phá mã hóa các quỹ thanh khoản của mình, LGIM đang định vị mình ngang hàng với những gã khổng lồ trong ngành như BlackRock và Franklin Templeton trong cuộc đua hiện đại hóa các dịch vụ đầu tư.
Sự thay đổi chiến lược này gần đây đã được tiết lộ bởi Trưởng phòng Giao dịch Toàn cầu của LGIM, Ed Wicks, người đã nhấn mạnh cam kết của công ty trong việc cách mạng hóa các dịch vụ quỹ thanh khoản của họ. Các quỹ này, theo truyền thống được sử dụng để quản lý dự trữ tiền mặt ngắn hạn, sẽ trải qua một cuộc biến đổi kỹ thuật số hứa hẹn sẽ định hình lại cách các nhà đầu tư tương tác với các sản phẩm tài chính.
Khung pháp lý tiến bộ của Vương quốc Anh
Thời điểm áp dụng blockchain của LGIM hoàn toàn phù hợp với môi trường quản lý có tư duy tiến bộ của Vương quốc Anh. Sau quyết định mang tính bước ngoặt vào tháng 11 năm 2023, chính phủ Anh đã tạo ra một khuôn khổ toàn diện cho các quỹ được mã hóa, thể hiện cam kết của quốc gia này đối với đổi mới tài chính. Bước đột phá về mặt quản lý này xuất phát từ những nỗ lực hợp tác giữa Bộ Tài chính Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) và các công ty đầu tư hàng đầu.
Các hướng dẫn mới thiết lập các thông số rõ ràng cho việc mã hóa quỹ, đảm bảo rằng trong khi sự đổi mới phát triển mạnh mẽ, thì việc bảo vệ nhà đầu tư vẫn là tối quan trọng. Các quỹ được ủy quyền hiện có thể tận dụng công nghệ blockchain để giao dịch, miễn là họ duy trì các phương pháp định giá truyền thống và tập trung vào các tài sản chính thống.
Cách mạng hóa quản lý đầu tư
Dưới sự lãnh đạo của CEO sắp mãn nhiệm Michelle Scrimgeour, người chủ trì Nhóm công tác dẫn đầu quá trình chuyển đổi này, LGIM đang tái hiện tương lai của quản lý quỹ. Việc tích hợp công nghệ blockchain hứa hẹn nhiều lợi ích:
Nâng cao hiệu quả hoạt động: Tự động hóa và hợp đồng thông minh sẽ hợp lý hóa các quy trình hành chính, giảm sự can thiệp thủ công và các chi phí liên quan.
Cải thiện khả năng tiếp cận: Việc mã hóa mở ra cơ hội đầu tư cho nhiều nhà đầu tư hơn, dân chủ hóa khả năng tiếp cận các sản phẩm tài chính phức tạp.
Quản lý rủi ro nâng cao: Tính minh bạch của Blockchain cho phép giám sát và quản lý rủi ro đầu tư tốt hơn.
Thanh toán theo thời gian thực: Tài sản kỹ thuật số có khả năng cho phép thanh toán giao dịch nhanh hơn và hiệu quả hơn.
Tương lai của Quản lý tài sản
Sáng kiến blockchain của LGIM không chỉ là sự áp dụng công nghệ mà còn là sự tái thiết cơ bản về cách thức các sản phẩm đầu tư được cấu trúc và phân phối. Bằng cách mã hóa các phương tiện đầu tư truyền thống, công ty đang tạo ra cầu nối giữa tài chính thông thường và tương lai kỹ thuật số.
Tác động tiềm tàng vượt xa những cải thiện hoạt động tức thời. Token hóa có thể cho phép tạo ra các giải pháp đầu tư tùy chỉnh hơn, cho phép các nhà đầu tư tiếp cận các cơ hội trước đây không có. Bước tiến công nghệ này cũng có thể tạo điều kiện cho quyền sở hữu một phần tài sản, giúp các khoản đầu tư có giá trị cao dễ tiếp cận hơn với các nhà đầu tư bán lẻ.
Thiết lập các tiêu chuẩn mới cho ngành
Là một trong những công ty quản lý tài sản lớn nhất Vương quốc Anh, động thái chuyển sang công nghệ blockchain của LGIM tạo ra tiền lệ hấp dẫn cho toàn bộ lĩnh vực tài chính. Sáng kiến của công ty chứng minh cách các tổ chức đã thành lập có thể nắm bắt sự đổi mới trong khi vẫn duy trì cam kết về bảo mật và tuân thủ quy định.
Sự chuyển đổi này diễn ra vào thời điểm tài chính truyền thống ngày càng giao thoa với đổi mới kỹ thuật số. Cách tiếp cận của LGIM cho thấy công nghệ blockchain có thể được tích hợp vào các dịch vụ tài chính thông thường mà không làm mất đi tính ổn định và sự tin tưởng mà các nhà đầu tư mong đợi từ các tổ chức đã thành lập.
