TD Bank, một trong những tổ chức tài chính lớn nhất tại Hoa Kỳ, đã đồng ý trả khoản tiền phạt kỷ lục 3 tỷ đô la, mức phạt lớn nhất từ ​​trước đến nay theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, sau khi nhận tội về các tội danh trọng tội. Ngân hàng này là ngân hàng lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ nhận tội về các sai sót trong chương trình Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và là ngân hàng đầu tiên thừa nhận âm mưu rửa tiền. Bộ Tư pháp nhấn mạnh đến các sai sót về tuân thủ của ngân hàng, tạo ra môi trường cho tội phạm tài chính phát triển mạnh.

Ngân hàng TD nhận tội rửa tiền và vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng

Tổng chưởng lý Hoa Kỳ Merrick B. Garland tuyên bố tại Washington DC vào thứ năm rằng TD Bank đã nhận tội đối với nhiều tội danh nghiêm trọng, bao gồm âm mưu vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng và rửa tiền.

Trong tuyên bố của mình, Garland xác nhận rằng TD Bank đã đồng ý chịu mức phạt hình sự là 1,8 tỷ đô la và kết hợp với các hành động thực thi dân sự, tổng mức phạt áp dụng đối với ngân hàng sẽ là khoảng 3 tỷ đô la. Ông lưu ý rằng nghị quyết bao gồm "mức phạt lớn nhất từ ​​trước đến nay theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và là lần đầu tiên Bộ Tư pháp đánh giá mức phạt hàng ngày đối với một ngân hàng". Garland nhấn mạnh:

TD Bank đã tạo ra một môi trường cho phép tội phạm tài chính phát triển mạnh. Bằng cách cung cấp các dịch vụ thuận tiện cho tội phạm, nó đã trở thành một tội phạm.

Garland giải thích rằng TD Bank thừa nhận đã không duy trì một chương trình chống rửa tiền đầy đủ từ tháng 1 năm 2014 đến tháng 10 năm 2023. Trong thời gian này, ngân hàng đã không giám sát 18,3 nghìn tỷ đô la trong hoạt động của khách hàng, cho phép ba mạng lưới rửa tiền chuyển hơn 670 triệu đô la qua các tài khoản của ngân hàng. Một kế hoạch liên quan đến năm nhân viên ngân hàng. Hệ thống giám sát giao dịch tự động của ngân hàng, được thiết kế để đánh dấu hoạt động đáng ngờ, đã cố tình không hiệu quả. Các giám đốc điều hành cấp cao, bao gồm cả giám đốc chống rửa tiền tương lai, đã nhận thức được những thiếu sót của hệ thống nhưng không giải quyết được chúng.

Theo thỏa thuận, TD Bank sẽ trải qua những cải cách đáng kể, bao gồm tái cấu trúc chương trình tuân thủ. Lưu ý rằng TD Bank là ngân hàng lớn thứ 10 tại Hoa Kỳ, Garland nhấn mạnh thêm:

Ngày nay, TD Bank đã trở thành ngân hàng lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ nhận tội vi phạm chương trình Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và là ngân hàng Hoa Kỳ đầu tiên trong lịch sử nhận tội âm mưu rửa tiền.

Bạn nghĩ gì về lời nhận tội mang tính lịch sử của TD Bank và mức phạt kỷ lục áp dụng cho ngân hàng này? Hãy cho chúng tôi biết trong phần bình luận bên dưới.
#binance #wendy #bitcoin #eth #bnb $BTC $ETH $BNB