Các nhà đầu tư ETF thấy quỹ tiền điện tử hấp dẫn hơn trái phiếu và tài sản bảo thủ. Dịch vụ mới nhất của công ty quản lý tài sản Charles Schwab cho thấy tiền điện tử gần như đứng đầu khi nói đến các lựa chọn đầu tư.
Theo nghiên cứu của Charles Schwab về hành vi và lựa chọn đầu tư ETF, người mua ETF quan tâm nhiều hơn đến các quỹ có nguồn gốc từ tiền điện tử hơn là trái phiếu bảo thủ. Nghiên cứu bao gồm 1.000 nhà đầu tư, 1.000 người không phải nhà đầu tư và một nhóm 200 người trả lời khác bắt đầu hành trình mua của họ sau năm 2020. Cuộc khảo sát được thực hiện trực tuyến, trong số các nhà đầu tư từ 25 đến 75 tuổi, có danh mục đầu tư ít nhất 25.000 đô la.
Các nhà đầu tư ETF có sở thích mạnh mẽ đối với các sản phẩm dựa trên tiền điện tử, ở mức 45%, tăng từ mức 38% vào năm 2024. | Nguồn: Charles Schwab
Tiền điện tử là danh mục ETF được mong muốn thứ hai sau cổ phiếu Hoa Kỳ. Trong số 2.200 nhà đầu tư và người không phải nhà đầu tư, 45% cho biết tiền điện tử sẽ là một trong những danh mục ETF được họ lựa chọn.
Dựa trên nhóm tuổi, các nhà đầu tư thế hệ thiên niên kỷ cho thấy sự sẵn sàng đầu tư vào các loại tài sản rủi ro hơn. Họ cũng lựa chọn nhiều lựa chọn đầu tư tiềm năng hơn, bao gồm cả các ETF thay thế. Trong số các nhà đầu tư thế hệ thiên niên kỷ, 62% người tham gia được hỏi đã chọn ETF tiền điện tử là sở thích hàng đầu của họ. Các nhà đầu tư thế hệ X và thế hệ bùng nổ dân số thiên về cổ phiếu Hoa Kỳ là sở thích hàng đầu của họ.
Thế hệ Millennials có nhiều khả năng chọn ETF tiền điện tử hơn, với 62% số người được hỏi ủng hộ. | Nguồn: Charles Schwab
Khi chọn ETF tiền điện tử, khoảng 39% nhà đầu tư đã sẵn sàng mua quỹ giao ngay. Các nhà đầu tư thế hệ Millennials cũng chọn ETF đòn bẩy rủi ro hơn và ETF dài/ngắn.
Các nhà đầu tư coi ETF là yếu tố cần thiết cho mục tiêu danh mục đầu tư
Trong hơn một thập kỷ, ETF đã trở thành một phương tiện đầu tư linh hoạt, nhắm mục tiêu vào cả các nguồn tăng trưởng đã được thiết lập và các tài sản rủi ro hơn, hợp thời. ETF cũng đã cố gắng theo dõi thị trường Bitcoin và tiền điện tử, và đã phát triển từ các sản phẩm đầu cơ thành các thực thể được quản lý đầy đủ.
Hơn 91% số người trả lời Charles Schwab cho biết ETF là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư của họ và họ rất có thể sẽ tăng khoản đầu tư của mình. ETF chiếm trung bình 27% trong tất cả các danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư thế hệ Millennials một lần nữa là người dẫn đầu, với nhu cầu mạnh mẽ nhất đối với loại hình phương tiện đầu tư này.
Mục tiêu chính của các nhà đầu tư trong nghiên cứu mới nhất cho thấy mối quan tâm về việc bắt kịp lạm phát và bảo vệ tài sản. Sự biến động, lo ngại về suy thoái và sự không chắc chắn xung quanh cuộc bầu cử sắp tới của Hoa Kỳ là một trong những động lực thúc đẩy việc thêm nhiều loại ETF hơn hoặc nắm giữ các danh mục đầu tư đã được thiết lập.
David Botset, Tổng giám đốc, Trưởng phòng Đổi mới và Quản lý tại Schwab Asset Management cho biết: “Các ETF đã chứng minh được giá trị của mình qua nhiều chu kỳ thị trường và kết quả nghiên cứu cho thấy các nhà đầu tư vẫn tin tưởng vào khoản đầu tư của mình ngay cả khi triển vọng không chắc chắn”.
So với nghiên cứu năm ngoái, xu hướng ETF chung vẫn giữ nguyên, với 40% dành cho cổ phiếu và 60% dành cho tài sản có thu nhập cố định. Có một số thay đổi trong việc chấp nhận rủi ro khi nhóm trẻ hơn đánh giá lại danh mục đầu tư của họ. Mối quan tâm đến tiền điện tử cao hơn so với năm 2023, khi chỉ có 38% nhà đầu tư cho thấy sự sẵn sàng mua ETF tiền điện tử. Bên cạnh sức hấp dẫn của thị trường tăng giá năm 2024, các ETF dựa trên tiền điện tử cũng mở rộng với sự ra mắt của các quỹ dựa trên Ethereum.
Ngay cả bên ngoài ETF tiền điện tử mới, công cụ đầu tư này vẫn đang được ưa chuộng vì dễ dàng tham gia đầu tư. ETF giúp dễ dàng tiếp cận nhiều chiến lược và được coi là công cụ trực quan để xây dựng sự giàu có lâu dài.
Đối với các nhà đầu tư thế hệ thiên niên kỷ, sự sẵn có của nhiều lĩnh vực đầu tư này là chìa khóa cho cách tiếp cận đầu tư cá nhân của họ. Charles Schwab lưu ý rằng các danh mục đầu tư cá nhân hóa, phù hợp với các mục tiêu và giá trị cá nhân, là trọng tâm chính đối với thế hệ thiên niên kỷ. Nhóm tuổi này cũng tự tin hơn trong việc chọn danh mục đầu tư sẽ kiếm được nhiều tiền hơn thị trường nhưng cũng lo lắng hơn về các lựa chọn của họ.
Các nhà đầu tư ETF cũng có xu hướng lạc quan hơn rằng khoản đầu tư mà họ chọn có thể vượt trội hoặc trong trường hợp xấu hơn là phục hồi sau suy thoái và quay trở lại đúng hướng. Các nhà đầu tư ETF tin vào việc chủ động đưa ra quyết định và dựa vào giáo dục và hiểu biết sâu sắc để có được cơ hội đầu tư tốt nhất.
Ngành công nghiệp ETF toàn cầu đã tăng trưởng lên hơn 12 nghìn tỷ đô la tính đến tháng 5 năm 2024, với khoảng 10 nghìn tỷ đô la được nắm giữ trong ETF cổ phiếu. So với quy mô của ngành, bộ sưu tập của tất cả các ETF Bitcoin chỉ ở mức 77 tỷ đô la, mặc dù có sự phổ biến khác biệt trong các thế hệ nhà đầu tư trẻ tuổi. Charles Schwab đã theo dõi ngành công nghiệp này trong 15 năm qua và phát hành hơn 30 ETF của riêng mình.
Crypto ETF cũng được coi là một công cụ đáng tin cậy hơn để tiếp xúc với tài sản kỹ thuật số. Mặc dù việc tự lưu ký và mua tiền xu vẫn có thể tiếp cận được, ETF có một lớp bảo mật do nắm giữ BTC cơ bản với bên lưu ký thứ ba. ETF cũng có thể được chuyển nhượng hoặc thừa kế và có khả năng mất mát hoặc bị hack thấp hơn so với việc nắm giữ tiền điện tử hoàn toàn.
