Thị trường tiền điện tử của Ấn Độ đã chứng kiến sự tăng trưởng theo cấp số nhân trong suốt những năm qua, với hàng triệu người dân Ấn Độ đang khám phá thế giới tiền điện tử. Theo báo cáo từ công ty nghiên cứu blockchain - Chainalysis, Ấn Độ đứng đầu chỉ số áp dụng tiền điện tử toàn cầu về mức độ sử dụng cao các sàn giao dịch tập trung (CEX) và Tài chính phi tập trung (DeFi). Khi thị trường phát triển, rủi ro liên quan đến các giao dịch tiền điện tử như rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác cũng tăng lên.
Những tội phạm này thường ẩn dưới bóng tối của các giao dịch ẩn danh, làm nổi bật tầm quan trọng của các biện pháp bảo mật mạnh mẽ. Đó là nơi KYC phát huy tác dụng ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Trong bài viết này chúng ta sẽ thảo luận về những nội dung sau:
🔸 KYC là gì?
🔸 Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ cần kyc để mở tài khoản?
🔸 Các tài liệu cần thiết để KYC ở Ấn Độ
KYC là gì?
KYC là viết tắt của “Know Your Customer.” Đây là quy trình xác minh tiêu chuẩn có nguồn gốc từ ngành ngân hàng truyền thống để giải quyết các hoạt động bất hợp pháp. Lần đầu tiên được Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) giới thiệu tại Ấn Độ vào năm 2002, hướng dẫn KYC là bắt buộc đối với các tổ chức tài chính để biết và xác minh danh tính của khách hàng trước khi cho phép họ tham gia vào bất kỳ loại giao dịch nào.
Ngày nay, với sự phát triển của tiền điện tử, KYC đã trở nên quan trọng trong ngành tiền điện tử, trên toàn thế giới, các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng quy trình “Biết khách hàng” để xác định và xác minh danh tính khách hàng trước khi cho phép họ sử dụng dịch vụ sau khi đăng ký trên sàn giao dịch.
Tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ cần KYC để mở tài khoản?
Tại Ấn Độ, tất cả các tổ chức tài chính bao gồm cả sàn giao dịch tiền điện tử đều phải tuân thủ quy trình KYC như một phần của luật Chống rửa tiền (AML) và các yêu cầu quản lý của Đơn vị tình báo tài chính (FIU) theo Đạo luật phòng chống rửa tiền năm 2002 (PMLA). KYC không chỉ đảm bảo tuân thủ mà còn ngăn chặn hệ thống tài chính bị khai thác cho mục đích tội phạm.
KYC giúp các sàn giao dịch tiền điện tử giữ cho nền tảng và khách hàng của mình an toàn bằng cách chống lại các hoạt động bất hợp pháp khác nhau:
Nó ngăn chặn việc rửa tiền bằng cách đảm bảo số tiền đưa vào sàn giao dịch phải có nguồn gốc thực sự.
Nó cũng đóng vai trò quan trọng trong việc giải quyết vấn đề tài trợ khủng bố bằng cách theo dõi và tìm ra bất kỳ giao dịch lớn hoặc kỳ lạ nào có thể liên quan đến các nhóm tội phạm.
KYC cũng khiến kẻ xấu khó đánh cắp danh tính hơn, nghĩa là chúng không thể tạo tài khoản giả để lừa đảo mọi người.
KYC bảo vệ người dùng như thế nào và những tài liệu nào cần thiết để xác minh KYC
KYC không chỉ là vấn đề tuân thủ; nó đóng vai trò quan trọng trong việc giữ an toàn cho người dùng khỏi các rủi ro trực tuyến. Nó giúp ngăn chặn các vụ lừa đảo qua mạng, trộm cắp danh tính và các giao dịch trái phép. KYC cũng cung cấp cho người dùng sự tự tin vào tính bảo mật tài khoản của họ và đảm bảo tuân thủ các quy định pháp lý, mang lại sự an tâm trong giao dịch tiền điện tử.
Tại Ấn Độ, để hoàn tất xác minh KYC trên các sàn giao dịch tiền điện tử, bạn cần cung cấp các tài liệu chứng minh bạn là ai và bạn sống ở đâu. Các tài liệu bạn cần bao gồm:
Bằng chứng nhận dạng: Để chứng minh danh tính, bạn có thể sử dụng thẻ Aadhaar, thẻ PAN hoặc hộ chiếu.
Bằng chứng địa chỉ: Để xác nhận địa chỉ của bạn, bạn sẽ cần cung cấp hóa đơn tiện ích như điện, nước hoặc sao kê ngân hàng gần đây.
Tự sướng với giấy tờ tùy thân: Để xác minh, bạn phải chụp ảnh tự sướng khi cầm giấy tờ tùy thân.
Đảm bảo tài liệu của bạn chính xác và được cập nhật. Sự không chính xác trong tài liệu có thể làm chậm quá trình xác minh.
Bây giờ bạn đã biết kyc là gì và tại sao các sàn giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ cần kyc để mở tài khoản. Ví dụ, chúng ta hãy xem một hướng dẫn nhỏ về cách KYC trên sàn giao dịch như Binance:
Để hoàn tất KYC trên Binance, người dùng cần phải - đăng ký và tạo tài khoản,
xác minh email và số điện thoại của họ, - tải lên giấy tờ tùy thân và bằng chứng địa chỉ, chẳng hạn như thẻ Aadhaar hoặc hộ chiếu.
Để biết hướng dẫn đầy đủ, hãy truy cập: https://www.binance.com/en/support/faq/how-to-complete-identity-verification-for-a-personal-account-360027287111
Suy nghĩ cuối cùng về KYC “Biết khách hàng của bạn” và tầm quan trọng của nó:
KYC là một phần quan trọng của ngành công nghiệp tiền điện tử tại Ấn Độ để duy trì quy định và ngăn chặn việc sử dụng sai mục đích tiền điện tử.
