Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cảnh báo các nhà đầu tư về nguy cơ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử ngày càng gia tăng.

Những vụ lừa đảo này, liên quan đến những kẻ lừa đảo đóng giả là người yêu trên mạng xã hội và nền tảng hẹn hò, đã trở thành mối đe dọa đáng kể đối với các nhà đầu tư bán lẻ. Gurbir S. Grewal, một quan chức chủ chốt tại SEC, nhấn mạnh rằng những "vụ lừa đảo đầu tư quan hệ" này có thể dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng.

Những kẻ lừa đảo lợi dụng lòng tin trên mạng xã hội

Những kẻ lừa đảo ngày càng nhắm mục tiêu vào các cá nhân trên phương tiện truyền thông xã hội và ứng dụng hẹn hò. Chúng thường tạo hồ sơ giả để xây dựng lòng tin trong nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng. Sau khi thiết lập được kết nối, chúng giới thiệu nạn nhân đến các khoản đầu tư tiền điện tử hấp dẫn nhưng gian lận.

Chiến thuật thao túng này có thể gây ra thiệt hại tài chính đáng kể cho các nhà đầu tư không nghi ngờ. Cảnh báo của SEC trùng với Tuần lễ nhà đầu tư thế giới (WIW) 2024, diễn ra từ ngày 7 đến ngày 13 tháng 10. Trong sáng kiến ​​này, SEC khuyến khích các nhà đầu tư đánh giá các nguồn thông tin của họ về các cơ hội đầu tư một cách nghiêm túc.

Sự gia tăng đáng báo động của gian lận liên quan đến tiền điện tử

Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã báo cáo gần 70.000 khiếu nại về gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023. Các vụ lừa đảo đầu tư gây ra khoản lỗ khoảng 3,96 tỷ đô la cho các nhà đầu tư. Sự gia tăng các vụ lừa đảo đang ở mức báo động, với tội phạm tận dụng các nền tảng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc giao tiếp và xây dựng lòng tin. Những kẻ lừa đảo thường dựa vào sự tham gia chậm rãi, có chủ đích để thao túng nạn nhân chia tay tiền của họ. Sự hợp tác của SEC với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai và FINRA trong WIW nhằm mục đích giáo dục các nhà đầu tư về các rủi ro tiềm ẩn và các biện pháp bảo vệ.

Mối lo ngại ngày càng tăng về các công nghệ mới nổi

Các công nghệ mới nổi như trí tuệ nhân tạo và sự gia tăng của những người có sức ảnh hưởng trên mạng xã hội đã khiến các nhà đầu tư ngày càng khó khăn hơn trong việc điều hướng bối cảnh tài chính. Lori Schock, giám đốc Văn phòng Giáo dục và Vận động Nhà đầu tư của SEC, đã nhấn mạnh đến ảnh hưởng của các chiến thuật tiếp thị tích cực và sự gia tăng của các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin và Ethereum trong bối cảnh gian lận tài chính. Năm 2023, người tiêu dùng ước tính đã mất 5,6 tỷ đô la do các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, tăng 45% so với năm trước. Các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoảng 71% trong số các khoản lỗ này, trong đó các vụ lừa đảo quan hệ nổi lên là mối đe dọa đáng kể nhất.

Bản chất phi tập trung của tiền điện tử, kết hợp với các giao dịch nhanh chóng và không thể đảo ngược, đã khiến chúng trở thành công cụ hấp dẫn cho gian lận. Khi sự tinh vi của các vụ lừa đảo ngày càng phát triển, việc tích hợp các công nghệ AI có thể làm phức tạp thêm việc phát hiện các vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử. Những nỗ lực liên tục của SEC nhằm thông báo và bảo vệ các nhà đầu tư là rất quan trọng trong việc giải quyết những thách thức này

Bài đăng SEC đưa ra cảnh báo khẩn cấp tới các nhà đầu tư trong bối cảnh lừa đảo tình cảm gia tăng lần đầu tiên xuất hiện trên Coinfea.