Các quan chức liên bang đã cảnh báo rằng các nhà đầu tư đang phải đối mặt với rủi ro cao về các vụ lừa đảo tiền điện tử liên quan đến các mối quan hệ giả trên phương tiện truyền thông xã hội, ứng dụng hẹn hò và các trang web mạng. Gurbir S. Grewal của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ cho rằng những "vụ lừa đảo đầu tư quan hệ" này đang gia tăng và có thể gây ra thảm họa cho các nhà đầu tư bán lẻ.

Những kẻ lừa đảo đang xâm nhập vào DM, đóng giả là người yêu hoặc bạn cũ, sau đó dụ dỗ người dùng vào thế giới đầu tư tiền mã hóa. Cuối cùng, chúng đưa ra một khoản đầu tư tiền mã hóa giả có thể khiến người dùng bị thua lỗ tài chính lớn.

Lừa đảo tình yêu tiền điện tử đang gia tăng

Theo thông cáo của SEC, ủy ban đang khuyến khích các nhà đầu tư lựa chọn nơi họ lấy thông tin và chỉnh sửa nguồn thông tin của họ trong Tuần lễ nhà đầu tư thế giới (WIW) năm 2024. Sáng kiến ​​này diễn ra từ ngày 7 đến ngày 13 tháng 10. Ủy ban khuyên rằng ngay cả khi các nhà đầu tư đang tìm kiếm một chuyên gia đầu tư hoặc quyết định khoản đầu tư nào giúp họ đạt được mục tiêu tài chính của mình, thì việc tiếp cận thông tin từ các nguồn đáng tin cậy vẫn trở nên rất quan trọng.

FBI đã nhận được gần 70.000 khiếu nại về gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023. Gian lận đầu tư chiếm 3,96 tỷ đô la trong tổng số các khoản lỗ của nhà đầu tư. Những kẻ lừa đảo xâm nhập vào DM trên các ứng dụng hẹn hò hoặc phương tiện truyền thông xã hội, xây dựng lòng tin trong nhiều tuần hoặc thậm chí nhiều tháng! Giống như một cốt truyện hài lãng mạn tệ hại nhưng tiền của bạn bị đe dọa.

Năm nay đánh dấu kỷ niệm tám năm của WIW, nơi quy tụ các cơ quan quản lý trên sáu châu lục để nâng cao nhận thức về bảo vệ nhà đầu tư. SEC đang hợp tác với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai, FINRA và nhiều tổ chức khác để đưa ra một số dấu vết kiến ​​thức nghiêm túc.

Chủ tịch SEC Hoa Kỳ Gary Gensler tuyên bố, “Bảo vệ nhà đầu tư là cốt lõi trong sứ mệnh gồm ba phần của SEC.” Trong suốt tuần, đội ngũ nhân viên SEC sẽ tổ chức các sự kiện tiếp cận tập trung vào những điều cơ bản về tiết kiệm và đầu tư.

Vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trị giá 5,6 tỷ đô la được báo cáo vào năm 2023

Giám đốc Văn phòng Giáo dục và Vận động Nhà đầu tư của SEC, Lori Schock, đã đề cập đến sự cường điệu xung quanh các công nghệ mới nổi như AI, finfluencers, phương tiện truyền thông xã hội và các nhà tiếp thị đầu tư tích cực. Những yếu tố này có thể khiến nhà đầu tư khó lựa chọn đúng sự hỗ trợ.

Theo FBI, việc sử dụng các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) đã tăng vọt trong số những tên tội phạm. Chỉ tính riêng năm 2023, người tiêu dùng đã mất khoảng 5,6 tỷ đô la do các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử và đây là mức tăng đáng báo động 45% so với năm 2022. Các vụ lừa đảo đầu tư chiếm khoảng 71% trong số những khoản lỗ này. Tuy nhiên, lừa đảo quan hệ đã nổi lên như hình thức gian lận nổi bật nhất vào năm ngoái.

Theo báo cáo, tội phạm ngày càng sử dụng tiền điện tử để lừa đảo do bản chất phi tập trung, giao dịch nhanh không thể đảo ngược và khả năng chuyển tiền toàn cầu của nó. Việc tích hợp AI có thể làm phức tạp thêm việc phát hiện các vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến tiền điện tử.