Theo Cointelegraph, neobank thân thiện với tiền điện tử Revolut đã ngăn chặn thành công hàng triệu đô la tiền thua lỗ tiềm ẩn của khách hàng từ các giao dịch chuyển tiền điện tử gian lận trong ba tháng qua. Vào ngày 7 tháng 10, Revolut thông báo rằng họ đã chặn được tới 13,5 triệu đô la tiền điện tử có khả năng gian lận từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 1 tháng 9 năm 2024. Công ty cho rằng thành công này là nhờ các biện pháp bảo mật dành riêng cho tiền điện tử được tăng cường, giúp tăng đáng kể số lượng gian lận tiềm ẩn mà họ đã ngăn chặn.
Revolut ước tính rằng họ đã tiết kiệm cho khách hàng hơn 590 triệu đô la từ các giao dịch gian lận tiềm ẩn vào năm 2023. Woody Malouf, giám đốc bộ phận tội phạm tài chính và gian lận của công ty, giải thích rằng các trường hợp gian lận tiềm ẩn này bao gồm các chương trình như lừa đảo chứng thực của người nổi tiếng, deepfake và lừa đảo do trí tuệ nhân tạo tạo ra. Malouf nhấn mạnh rằng Revolut rất coi trọng vấn đề bảo mật, bao gồm cả trong lĩnh vực tiền điện tử. Các biện pháp bảo mật của công ty bao gồm giám sát các mô hình hoạt động đáng ngờ, xác thực hai yếu tố và hỗ trợ 24/7.
Cơ chế chống gian lận tiền điện tử của Revolut nhằm mục đích bảo vệ các nhà đầu tư bằng cách báo hiệu các giao dịch có khả năng đáng ngờ cho người dùng. Khi khách hàng khởi tạo giao dịch tiền điện tử, các thuật toán của Revolut sẽ theo dõi giao dịch theo thời gian thực và cung cấp cảnh báo trong ứng dụng nếu phát hiện hoạt động đáng ngờ. Hệ thống được thiết kế để xử lý các giao dịch chuyển tiền thực sự hiệu quả, với 92% tất cả các giao dịch tiền điện tử được hoàn thành mà không yêu cầu thông tin bổ sung từ người dùng. Đối với 8% còn lại, cần phải xem xét thêm để đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng chống gian lận và chống rửa tiền. Chỉ có 1 trong 5.000 giao dịch chuyển tiền dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi xem xét thêm, tức là chưa đến 0,02%.
Emil Urmanshin, giám đốc tiền điện tử và cược mới tại Revolut, tuyên bố rằng nền tảng này đã liên tục tinh chỉnh quy trình chuyển tiền của mình kể từ khi ra mắt dịch vụ rút và gửi tiền điện tử. Revolut tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt để tạo ra một môi trường an toàn cho tất cả các giao dịch tiền điện tử, bắt đầu từ thời điểm khách hàng đăng ký. Điều này bao gồm giám sát các mô hình trong hoạt động đáng ngờ, kiểm tra danh tính và xác thực hai yếu tố. Ngoài ra, Revolut cung cấp tính năng bảo vệ sinh trắc học có tên là "Bảo vệ tài sản", yêu cầu xác minh ảnh tự sướng để rút tiền và bị tắt theo mặc định.
Bản cập nhật mới nhất của Revolut về các nỗ lực chống gian lận tiền điện tử được đưa ra ngay sau khi công ty chỉ trích các nỗ lực ngăn chặn gian lận của Meta và kêu gọi Meta của Mark Zuckerberg chia sẻ chi phí bồi thường cho các nạn nhân gian lận. Revolut lập luận rằng các nền tảng Meta vẫn là nguồn chính của tất cả các vụ lừa đảo được báo cáo cho Revolut trong quý đầu tiên của năm 2024, chiếm 62%. Bloomberg đưa tin vào tháng 9 rằng Revolut phải đối mặt với sự chỉ trích vào năm 2024 do sự gia tăng các khiếu nại về gian lận, với một số nhà đầu tư phải chịu tổn thất đáng kể do các vụ lừa đảo thông qua tài khoản Revolut của họ. The Guardian cũng đưa tin vào tháng 4 năm 2024 về một nhà đầu tư đã mất 40.000 bảng Anh (52.300 đô la) trên Revolut do một vụ lừa đảo, với việc Revolut từ chối hoàn lại tiền.
