Trong cuộc tranh luận về tài chính bất hợp pháp, tiền điện tử thường phải chịu nhiều chỉ trích mặc dù tiền mặt là công cụ được tội phạm ưa chuộng.

Một báo cáo mới do Đặc vụ giám sát Robert Whitaker của Cơ quan điều tra an ninh nội địa (HSI) và Crypto ISAC công bố nêu rõ rằng các nền tảng tiền điện tử được quản lý cung cấp hỗ trợ có giá trị cho cơ quan thực thi pháp luật, sử dụng tính minh bạch của blockchain để chống tội phạm và tăng cường an ninh quốc gia, bất chấp những quan niệm sai lầm dai dẳng về vai trò của chúng trong tài chính bất hợp pháp.

Tiền mặt, không phải tiền điện tử, vẫn là công cụ ưa thích của tội phạm

Tỷ lệ hoạt động bất hợp pháp trong tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử là rất nhỏ. Theo báo cáo, phân tích của Merkle Science cho thấy chỉ có 0,61% giao dịch USDT từ tháng 7 năm 2021 đến tháng 6 năm 2024 được gắn cờ là có khả năng bất hợp pháp, trong khi USDC thậm chí còn tốt hơn, với chỉ 0,22% bị gắn cờ và ít hơn 0,005% có liên quan đến các thực thể bị trừng phạt.

Trong khi đó, Chainalysis báo cáo rằng các hoạt động bất hợp pháp chỉ chiếm 0,34% tổng số giao dịch trên chuỗi vào năm 2023, giảm so với mức 0,42% vào năm 2022. Những con số này thấp hơn nhiều so với ước tính về hoạt động bất hợp pháp trong tài chính truyền thống, như được nêu bật trong Đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia năm 2024 của Bộ Tài chính.

Cả hệ thống tiền điện tử và tài chính truyền thống (TradFi) đều phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý để chống lại tài chính bất hợp pháp. Tuy nhiên, chúng khác nhau về tính minh bạch. TradFi thiếu công nghệ blockchain công khai giúp các giao dịch tiền điện tử có thể theo dõi được.

Trong tài chính truyền thống, cơ quan thực thi pháp luật phải lấy hồ sơ tài chính từ các tổ chức, thường yêu cầu trát hầu tòa của bồi thẩm đoàn. Quá trình này liên quan đến một nhóm người và thu thập bằng chứng đáng kể trước khi có thể bắt đầu truy tìm nguồn tiền.

Ngoài ra, nhiều hoạt động bất hợp pháp vẫn dựa vào tiền mặt, không thể truy tìm. Báo cáo năm 2024 của DEA xác nhận rằng tiền mặt vẫn là phương thức chính cho các giao dịch trong buôn bán ma túy do tính ẩn danh và không có dấu vết giấy tờ.

KYC hay KYT?

Trong báo cáo, Đặc vụ Whitaker cho biết khả năng truy xuất các giao dịch trên blockchain là một bước ngoặt đối với các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý trong cuộc chiến chống lại các tội phạm bất hợp pháp dựa trên tiền mặt như rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hình thức tội phạm tài chính khác vì nó cung cấp khả năng "theo dõi tiền" theo thời gian thực và xuyên biên giới. Điều này được thực hiện thông qua một thứ gọi là công cụ "Biết giao dịch của bạn" hoặc "KYT" để theo dõi tội phạm.

Trong khi tài chính truyền thống dựa vào quy trình Know-Your-Customer (KYC), KYT sử dụng tính minh bạch của blockchain để cung cấp thông tin chi tiết theo thời gian thực về các giao dịch. Điều này cho phép các công ty và cơ quan tiền điện tử đánh giá rủi ro liên tục và bổ sung một lớp bảo mật mà các hệ thống truyền thống không có, đảm bảo nền tảng an toàn hơn cho người dùng.

Báo cáo nhấn mạnh rằng việc tích hợp KYT với các công cụ tuân thủ truyền thống có khả năng giúp tạo ra một khuôn khổ đánh giá rủi ro mạnh mẽ hơn, liên tục cập nhật dựa trên dữ liệu blockchain mới để đi trước các mối đe dọa mới nổi. KYT cũng được cho là cải thiện việc tuân thủ lệnh trừng phạt bằng cách cho phép các sàn giao dịch sàng lọc và chặn các giao dịch được liên kết với các địa chỉ rủi ro cao được xác định bởi các cơ quan như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) và các tổ chức do thành viên lãnh đạo như Crypto ISAC.

Bài đăng Tiền mặt không phải tiền điện tử vẫn là công cụ được tội phạm ưa thích: Báo cáo xuất hiện đầu tiên trên CryptoPotato.