Đặt cược tiền điện tử, như một chiến lược đầu tư tiền điện tử, đã dần trở thành một cách quan trọng để những người nắm giữ tiền tệ dài hạn đạt được sự đánh giá cao về tài sản. CryptoCity sẽ đi sâu vào cách thức hoạt động của việc đặt cọc tiền điện tử, các lợi ích và rủi ro tiềm ẩn cũng như so sánh với việc cho vay bằng tiền điện tử.
Cho dù bạn là người mới biết đến tiền điện tử hay nhà đầu tư đã quen thuộc với thị trường, bài viết này có thể giúp bạn hiểu rõ hơn về lợi ích của việc đặt cược và giá trị ứng dụng của nó trong danh mục đầu tư của bạn, đồng thời cung cấp tài liệu tham khảo cho các quyết định đầu tư của bạn.
Đặt cược tiền điện tử có nghĩa là gì?
Đặt cược tiền điện tử (tiếng Anh: Crypto Stake) là một hành vi đầu tư cho phép chủ sở hữu tiền điện tử khóa tài sản tiền điện tử của họ trong một mạng blockchain cụ thể. Người dùng cam kết có thể thường xuyên nhận được một số lợi ích đặt cược nhất định dựa trên số lượng tiền điện tử mà họ cam kết và hoạt động của mạng blockchain và những lợi ích này thường được thanh toán bằng cùng loại tiền điện tử được cam kết.
Nói cách khác, bạn có thể coi việc đặt cược là phiên bản tiền điện tử của “tiền gửi cố định”. Đặt cược tiền điện tử thường không yêu cầu hoạt động thường xuyên. Miễn là tiền điện tử bị khóa trên mạng blockchain, phần thưởng có thể được nhận thường xuyên.
Điều đáng nói là việc đặt cược tiền điện tử thường xảy ra trên các blockchain sử dụng cơ chế đồng thuận "Proof of Stake (PoS)". Bạn cam kết càng nhiều xu trên một nút blockchain và thời gian tham gia của bạn càng lâu thì phần thưởng bạn có thể nhận được cũng sẽ tăng lên. .
Nếu người tham gia vi phạm các quy tắc hoặc cố gắng gian lận, số tiền đặt cược của họ có thể bị đóng băng hoặc tịch thu, điều này khuyến khích người tham gia tuân thủ các quy tắc và đảm bảo an ninh và hoạt động ổn định của mạng.
Cam kết so với khoản vay
Cam kết và cho vay là hai hoạt động phổ biến trong thị trường tiền điện tử. Cam kết tập trung hơn vào việc hỗ trợ hoạt động của mạng blockchain và lợi nhuận thu được đến từ hoạt động của mạng trong khi cho vay là khi các nhà đầu tư cho vay tài sản của họ và thu lãi. doanh thu.
dự án
cam kết
khoản vay
Định nghĩa này dựa trên cơ chế đồng thuận PoS, khóa tiền điện tử để tham gia vào hoạt động mạng và nhận tiền lãi cho người khác hoặc nền tảng và thu nhập từ tiền lãi. Nguồn thu nhập đến từ phần thưởng khối và phí giao dịch. do người vay thanh toán, tài sản có tính thanh khoản thường bị khóa trong một khoảng thời gian, tính thanh khoản thấp, tính thanh khoản vốn cao và nhiều nền tảng cho phép rút tài sản bất cứ lúc nào. Rủi ro bao gồm rủi ro công nghệ mạng, biến động giá tiền tệ, cơ chế phạt có thể xảy ra. , người đi vay không trả được nợ, vấn đề kỹ thuật nền tảng hoặc rủi ro phá sản.
Nói chung, nếu bạn dự định nắm giữ tiền điện tử trong thời gian dài và không nhạy cảm với những biến động giá ngắn hạn của thị trường tiền điện tử, thì việc đặt cược có thể giúp bạn kiếm được lợi nhuận ổn định khi nắm giữ tiền.
Việc đặt cược tiền điện tử kiếm tiền như thế nào?
Nói một cách đơn giản, đặt cược tiền điện tử là khóa tài sản tiền điện tử của bạn trên một chuỗi khối cụ thể để giúp mạng vận hành và kiếm phần thưởng cho nó.
Dưới đây là các bước chi tiết và những điểm chính về cách kiếm tiền từ việc đặt cược tiền điện tử:
1. Chọn loại tiền điện tử phù hợp
Không phải tất cả các loại tiền điện tử đều hỗ trợ đặt cược. Việc đặt cược thường được giới hạn ở các chuỗi khối sử dụng Bằng chứng cổ phần (PoS) hoặc các biến thể của chúng, chẳng hạn như Bằng chứng cổ phần được ủy quyền (DPoS). Ví dụ: Ethereum (ETH 2.0), Polkadot ($DOT) và Solana ($SOL) đều là các loại tiền điện tử phổ biến hỗ trợ chức năng đặt cược.
Việc chọn loại tiền điện tử phù hợp là rất quan trọng vì các loại tiền tệ khác nhau có mức lợi nhuận, tính thanh khoản và rủi ro khác nhau.
2. Chọn nền tảng đặt cược
Hiện tại có ba cách chính để tham gia đặt cược tiền điện tử: tự cam kết, đặt cược trao đổi và tham gia vào nhóm đặt cược.
Tự đặt cược: Thiết lập nút của riêng bạn trên một chuỗi khối được hỗ trợ như Ethereum và bạn có thể bắt đầu đặt cược, nhưng điều này thường đòi hỏi hỗ trợ về vốn và thiết bị kỹ thuật cao.
Đặt cược trao đổi: Các sàn giao dịch tiền điện tử như Binance, Coinbase hay Kraken đều cung cấp dịch vụ đặt cược chỉ bằng một cú nhấp chuột. Phương pháp này đơn giản và dễ thực hiện nhưng phí xử lý có thể cao hơn.
Nhóm cam kết: Nhóm cam kết cho phép các nhà đầu tư nhỏ cam kết cùng nhau và hạ thấp ngưỡng bằng cách chia sẻ thu nhập của các nút. Đây cũng là một lựa chọn phổ biến.
Phương thức nhóm cam kết đề cập đến việc hợp nhất tiền của nhiều người dùng để những người nắm giữ số tiền nhỏ này có thể tham gia cam kết và chia sẻ phần thưởng cam kết với nhau. Nhóm đặt cược thường được quản lý bởi một nhóm chuyên nghiệp quản lý hoạt động của nút và bảo trì kỹ thuật, đồng thời phân phối số tiền thu được cho tất cả người tham gia theo tỷ lệ.
3. Cầm cố và nhận thu nhập
Khi bạn chọn một nền tảng và đặt cược tài sản của mình, thu nhập sẽ được phân phối thường xuyên dựa trên số tiền bạn đặt cược và các quy tắc của nền tảng, thường là hàng ngày hoặc hàng tháng.
Đối với thu nhập được tạo ra sau khi đặt cược, bạn có thể chọn tự động đưa nó vào cam kết để tạo ra "lãi kép tự động" để tích lũy thêm thu nhập; bạn cũng có thể rút trực tiếp và đổi lấy tiền hợp pháp hoặc các loại tiền điện tử khác để đạt được sự hiểu biết về lợi nhuận.
Làm cách nào để tính tỷ lệ hoàn vốn đặt cược tiền điện tử?
Tỷ lệ hoàn vốn từ việc đặt cược thay đổi tùy thuộc vào loại tiền tệ, số tiền cam kết và quy tắc vận hành blockchain. Tuy nhiên, khi chọn đối tượng cầm cố, hãy nhớ xem xét các điểm sau:
Tỷ suất lợi nhuận: Mỗi loại tiền tệ có tỷ suất lợi nhuận khác nhau và tỷ suất lợi nhuận cao hơn có thể đồng nghĩa với rủi ro cao hơn.
Khoảng thời gian đặt cọc: Một số loại tiền tệ yêu cầu thời gian khóa lâu hơn, trong thời gian đó tiền không thể rút được.
Phí xử lý nền tảng: Nền tảng trao đổi hoặc bên thứ ba sẽ tính một tỷ lệ phần trăm nhất định của doanh thu làm phí xử lý.
Tỷ lệ lạm phát: Một số loại tiền điện tử liên tục tăng số lượng token đang lưu hành, điều này có thể làm giảm giá trị của token.
Trong hầu hết các trường hợp, khi xem xét liệu loại tiền tệ đó có đáng để đặt cược hay không, tỷ suất lợi nhuận hàng năm (APY) sẽ được sử dụng làm cơ sở để đánh giá, tức là một tỷ lệ phần trăm lợi nhuận nhất định hàng năm.
Tiếp theo, CryptoCity sẽ giới thiệu một số bước để giúp bạn hiểu cách tính phần thưởng đặt cược:
Xác nhận lợi nhuận hàng năm (APY): APY biểu thị phần trăm lợi nhuận bạn có thể kiếm được từ việc đặt cược trong một năm và APY sẽ khác nhau đối với các loại tiền điện tử và nền tảng khác nhau. Ví dụ: lợi nhuận hàng năm của Ethereum 2.0 có thể nằm trong khoảng từ 5% đến 12%, trong khi $ADA là khoảng 4% -6%.
Số tiền cầm cố: Bạn cần biết số lượng tiền điện tử bạn đang đặt cược, số tiền này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến thu nhập cuối cùng của bạn.
Thời gian đặt cược: Nếu bạn không đặt cược trong cả năm, thời gian đặt cược sẽ ảnh hưởng đến thu nhập thực tế của bạn. Do đó, bạn cần tính đến số ngày đặt cược thực tế và tính tỷ lệ để ước tính lợi nhuận một phần năm.
Công thức tính cơ bản của phần thưởng đặt cược là: phần thưởng đặt cược = số tiền cam kết × APY × (số ngày đặt cược / 365)
Giả sử bạn đặt cược 1.000 đô la tiền ADA, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 5% và bạn đặt cược trong 180 ngày, thì bạn có thể tính toán như sau:
Phần thưởng đặt cược=1.000× 5%× (180 / 365)=24,66 $ADA
Do đó, sau khi đặt cược trong 6 tháng, bạn sẽ được thưởng 24,66 $ADA.
Rủi ro của việc đặt cược tiền điện tử
Mặc dù việc đặt cược tiền điện tử có thể mang lại lợi nhuận tương đối ổn định nhưng nó cũng đi kèm với nhiều rủi ro.
Trước hết, rủi ro rõ ràng nhất của việc đặt cược tiền điện tử là biến động giá tiền tệ và rủi ro thanh khoản.
Thị trường tiền điện tử thường rất biến động và ngay cả khi bạn nhận được lợi nhuận ổn định từ việc đặt cược, những khoản lợi nhuận đó có thể được bù đắp bằng sự sụt giảm giá thị trường và giá trị tài sản tổng thể sẽ giảm theo, thậm chí có thể dẫn đến tổng lợi nhuận âm.
Một số đồng tiền cũng có tính thanh khoản thấp do nhu cầu thị trường thấp hơn, điều đó có nghĩa là ngay cả khi bạn có thể rút tài sản đã đặt cược của mình, bạn vẫn có thể gặp khó khăn khi bán chúng ở mức giá mong muốn.
Thứ hai, đặt cược thường có thời gian khóa tiền, điều đó có nghĩa là bạn không thể lấy lại tài sản đã cầm cố bất kỳ lúc nào trong khi đặt cược.
Việc đặt cọc như Ethereum 2.0 có thể phải bị khóa trong nhiều tháng, thậm chí nhiều năm, khiến nhà đầu tư không thể nhanh chóng rút tiền cho các hoạt động khác khi thị trường có biến động lớn. Nếu giá tiền điện tử giảm đáng kể trong giai đoạn này, các nhà đầu tư không thể thoát ra kịp thời có thể phải đối mặt với tổn thất lớn.
Ngoài ra, các yếu tố như nền tảng được sử dụng để đặt cược có an toàn hay không và hệ thống đặt cược có bị trừng phạt do cơ chế blockchain hay không là những rủi ro quan trọng mà các nhà đầu tư không có kinh nghiệm kỹ thuật phải cân nhắc. Ví dụ: trong Ethereum 2.0, nếu người dùng các nút đã cam kết không duy trì các nút một cách chính xác, họ có thể phải đối mặt với hình phạt “chém”, điều này sẽ trực tiếp dẫn đến việc tịch thu một phần tài sản cầm cố.
Tôi có nên đặt cược tiền điện tử không?
Hãy cùng phân tích xem bạn có nên đặt cọc tiền điện tử từ một số góc độ hay không.
Đặt cọc là một lựa chọn hấp dẫn nếu bạn đang nắm giữ tiền điện tử trong thời gian dài và không có ý định bán sớm. Lợi nhuận đặt cược có thể làm tăng tỷ lệ lợi nhuận tổng thể trên tài sản của bạn một cách hiệu quả. Đặc biệt khi giá thị trường tiền điện tử ổn định hoặc tăng, lợi nhuận đặt cược và sự tăng giá của tiền tệ có thể hình thành sự tăng trưởng thu nhập kép.
Tuy nhiên, đặt cược có thể không phù hợp với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn hoặc những người lo lắng về sự biến động của thị trường tiền điện tử. Nếu bạn cần thanh khoản trong quỹ của mình hoặc muốn phản ứng nhanh khi thị trường biến động, việc đặt cọc giới hạn thanh khoản có thể là một trở ngại.
Ngoài ra, việc đặt cược còn liên quan đến rủi ro kỹ thuật và nền tảng. Ngay cả khi bạn chọn một sàn giao dịch hoặc nền tảng an toàn hơn để đặt cược, vẫn có nguy cơ bị hacker tấn công, lỗi nền tảng hoặc lỗi kỹ thuật. Nếu bạn không có khả năng kỹ thuật để tự vận hành một nút, việc dựa vào nền tảng của bên thứ ba để đặt cược cũng có thể phải đối mặt với phí xử lý và rủi ro về lòng tin.
Ai không phù hợp với việc đặt cược tiền điện tử?
Cần thanh khoản
Nhạy cảm với rủi ro
Những người không quen với các yêu cầu kỹ thuật
Khi công nghệ blockchain tiếp tục phát triển, các cơ chế và tùy chọn để đặt cược tiền điện tử sẽ trở nên đa dạng và hoàn thiện hơn, đồng thời nhiều ứng dụng sáng tạo hơn có thể xuất hiện trong tương lai. Do đó, trước khi đưa ra quyết định, việc hiểu rõ cách thức hoạt động của việc đặt cược, rủi ro và phần thưởng cũng như tiếp tục chú ý đến những diễn biến mới nhất trên thị trường sẽ giúp bạn nắm bắt cơ hội tốt hơn trong lĩnh vực đang thay đổi nhanh chóng này.
