Lừa đảo Binance P2P (peer-to-peer) xảy ra khi một cá nhân hoặc nhóm gian lận lợi dụng người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp với nhau trên nền tảng P2P của Binance. Mặc dù Binance cung cấp một nền tảng an toàn cho người mua và người bán giao dịch mà không cần trung gian, nhưng những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng quy trình này. Một số chiến thuật lừa đảo Binance P2P phổ biến bao gồm:
1. Xác nhận thanh toán giả: Kẻ lừa đảo có thể đánh dấu giao dịch là "Đã thanh toán" mà không thực sự gửi tiền, gây sức ép buộc người bán phải giải phóng tiền điện tử trước khi xác minh thanh toán.
2. Đảo ngược thanh toán: Sau khi nhận được tiền mã hóa, kẻ lừa đảo có thể đảo ngược thanh toán, đặc biệt là nếu thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng. Điều này khiến người bán không có cả tiền mã hóa và thanh toán.
3. Gian lận hoàn tiền: Trong giao dịch P2P dựa trên thẻ tín dụng, kẻ lừa đảo có thể nộp đơn hoàn tiền với công ty thẻ của họ, tuyên bố giao dịch là không được ủy quyền. Người bán tiền điện tử sẽ bị lỗ.
4. Danh tính giả hoặc mạo danh: Kẻ lừa đảo có thể sử dụng danh tính giả hoặc mạo danh các nhà giao dịch hợp pháp, tạo ra cảm giác tin tưởng sai lầm để dụ nạn nhân vào các giao dịch gian lận.
5. Lừa đảo thanh toán quá mức: Kẻ lừa đảo có thể gửi nhiều tiền hơn mức yêu cầu, sau đó yêu cầu hoàn lại số tiền chênh lệch. Số tiền thanh toán quá mức có thể đến từ tài khoản hoặc thẻ bị đánh cắp, dẫn đến các vấn đề pháp lý hoặc tài chính cho nạn nhân.
Ngăn chặn lừa đảo P2P trên Binance:
Sử dụng Dịch vụ ký quỹ của Binance: Binance sẽ giữ tiền mã hóa ký quỹ cho đến khi cả hai bên xác nhận giao dịch hoàn tất.
Xác minh thanh toán: Đảm bảo tiền đã được nhận và xác minh trong tài khoản của bạn (không chỉ hiển thị trong ứng dụng hoặc đang chờ xử lý) trước khi giải phóng tiền điện tử.
Kiểm tra xếp hạng của người dùng: Sử dụng hệ thống xếp hạng và đánh giá của Binance để chỉ giao dịch với những nhà giao dịch có uy tín.
Chỉ giao tiếp trong nền tảng: Chỉ giao tiếp trong mục trò chuyện Binance P2P để tránh lừa đảo ngoài nền tảng.
Việc thận trọng và tuân thủ các giao thức an toàn của Binance có thể giúp giảm đáng kể nguy cơ trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo như vậy.
#Binancep2p #Binancesquare #Binancecoin
