Được viết bởi: Công ty Luật Mankiw, Công ty Luật Mankiw
Trong bài viết trước, chúng ta đã nói về "Hướng dẫn phòng ngừa rủi ro hình sự trong kinh doanh Web3 (1): Xác định và ngăn chặn rủi ro MLM". Trong bài viết này, chúng ta tiếp tục thảo luận về một chủ đề khác: kinh doanh trao đổi tiền ảo. Bởi vì có sự biến động trên thị trường tiền ảo và thị trường ngoại hối, và chênh lệch tỷ giá hối đoái do sự kết hợp của cả hai tạo ra sẽ cao hơn, nên khi thực hiện nhiều giao dịch, một số người sẽ nhắm đến chênh lệch giao dịch để thực hiện một số "thay đổi" ", do đó trở thành người bán USDT ( (gọi tắt là "U Merchant") hoặc cung cấp dịch vụ trao đổi tiền ảo. Nhưng khi tiền ảo đan xen với ngoại hối, độ phức tạp và rủi ro của chúng tăng lên gấp bội, có thể dẫn đến hậu quả chỉ kiếm được số tiền nhỏ nhưng lại gây rắc rối lớn.
Vì vậy, trong bài viết này, Luật sư Mankiw sẽ bắt đầu với tội phạm kinh doanh ngoại hối trái pháp luật và nói về trao đổi tiền ảo.
Kiểm kê các vụ án kinh doanh trái pháp luật liên quan đến kinh doanh ngoại hối
Trường hợp A
Từ tháng 1 năm 2018 đến tháng 9 năm 2021, Guo Mouzhao và những người khác đã xây dựng các trang web như "Nền tảng TW711" để cung cấp cho khách hàng dịch vụ trao đổi ngoại tệ và Nhân dân tệ bằng cách sử dụng tiền ảo Tether USDT làm phương tiện. Sau khi khách hàng đổi tiền đặt hàng trên trang web nêu trên, họ sẽ thanh toán ngoại tệ vào tài khoản ở nước ngoài do trang web chỉ định. Sau khi trang web mua tiền TEDA ở nước ngoài bằng ngoại tệ nêu trên, Fan Moujuan đã bán chúng qua các kênh bất hợp pháp để lấy Nhân dân tệ, sau đó trả số Nhân dân tệ tương ứng cho tài khoản nền tảng thanh toán của bên thứ ba trong nước do khách hàng chỉ định theo thỏa thuận. tỷ giá hối đoái, thu chênh lệch tỷ giá và phí dịch vụ. Trang web nói trên đã trao đổi bất hợp pháp hơn 220 triệu nhân dân tệ. Trong số đó, Fan Moujuan đã nhận được hơn 6 triệu đồng TEDA từ Chen Mouguo và đổi chúng lấy hơn 40 triệu nhân dân tệ bằng cách vận hành tài khoản nền tảng giao dịch tiền ảo và tài khoản ngân hàng RMB do Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan và những người khác cung cấp.
Vào ngày 27 tháng 6 năm 2022, Tòa án nhân dân quận Bảo Sơn Thượng Hải đã ra phán quyết và kết án Guo Mouzhao 5 năm tù giam và phạt 200.000 RMB vì tội kinh doanh trái phép; Fan Mouzhen bị kết án 3 năm 3 tháng tù và bị phạt tiền. 50.000 RMB; Zhan Mouxiang bị kết án một năm sáu tháng tù và bị phạt 5.000 RMB vì tội hỗ trợ hoạt động tội phạm mạng thông tin; Liang Mouzuan bị kết án 10 tháng tù và bị phạt 2.000 RMB.
Trường hợp B
Từ tháng 2 năm 2019 đến tháng 4 năm 2020, băng đảng của Zhao đã cung cấp dịch vụ thanh toán và trao đổi ngoại tệ dirham và RMB tại UAE và Trung Quốc. Băng nhóm này đã thu tiền mặt dirham ở Dubai, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, đồng thời chuyển Nhân dân tệ tương ứng sang tài khoản Nhân dân tệ nội địa được chỉ định của bên kia, sau đó sử dụng dirham để mua "Tether" (USDT, một loại tiền tệ ổn định được neo vào đô la Mỹ) tại địa phương. Các đồng Tether đã mua sau đó được bán bất hợp pháp ngay lập tức thông qua các băng đảng trong nước để lấy lại Nhân dân tệ, từ đó hình thành nên sự lưu thông của các quỹ trong và ngoài nước. Thông qua chênh lệch tỷ giá, tập đoàn có thể thu được hơn 2% thu nhập từ mỗi giao dịch ngoại tệ. Sau khi điều tra, Zhao và những người khác đã trao đổi hơn 43,85 triệu RMB trong khoảng thời gian từ tháng 3 đến tháng 4 năm 2019, thu về tổng lợi nhuận hơn 870.000 RMB.
Vào ngày 24 tháng 3 năm 2022, Tòa án Nhân dân quận Tây Hồ, thành phố Hàng Châu, tỉnh Chiết Giang đã kết án những người nêu trên về tội hoạt động kinh doanh trái phép.
Tóm tắt kiểm kê: Có thể thấy, những người liên quan nêu trên không trực tiếp trao đổi trực tiếp Nhân dân tệ và ngoại hối mà áp dụng phương pháp đường vòng, sử dụng tiền ảo làm trung gian để kiếm chênh lệch tỷ giá. Vậy tại sao loại hành vi này lại liên quan đến hoạt động kinh doanh trái pháp luật và cuối cùng lại bị kết tội và trừng phạt?
Làm thế nào để xác định các hoạt động giao dịch ngoại hối bất hợp pháp?
Chúng ta hãy cùng xem định nghĩa và các yếu tố cấu thành của hoạt động kinh doanh ngoại hối trái pháp luật theo nghĩa pháp luật hành chính và hoạt động kinh doanh ngoại hối trái phép theo pháp luật hình sự.
Theo Điều 2 của “Giải trình của Tòa án nhân dân tối cao, Viện kiểm sát nhân dân tối cao về một số vấn đề pháp luật áp dụng trong giải quyết các vụ án hình sự về kinh doanh thanh toán, thanh toán trái phép và mua bán ngoại hối trái phép” (sau đây gọi là “Giải thích” "), vi phạm các quy định quốc gia, hành vi mua bán ngoại hối hoặc giao dịch ngoại hối trá hình và các hoạt động mua bán ngoại hối bất hợp pháp khác làm gián đoạn trật tự của thị trường tài chính và các tình tiết nghiêm trọng sẽ cấu thành tội phạm bất hợp pháp. hoạt động kinh doanh.
Vì vậy, định nghĩa về hoạt động kinh doanh trái pháp luật trong kinh doanh ngoại hối rất trực quan, bao gồm hai tình huống sau:
① Mở rộng ngoại giao đề cập đến tội phạm mua thấp và bán cao trên thị trường chợ đen ngoại hối trong nước để kiếm chênh lệch tỷ giá hối đoái;
② Mua bán ngoại hối trá hình đề cập đến hành động hoàn trả Nhân dân tệ bằng ngoại hối hoặc hoàn trả ngoại hối bằng Nhân dân tệ và thực hiện chuyển đổi giá trị tiền tệ bằng cách hoán đổi ngoại hối và Nhân dân tệ.
Trên cơ sở đó, nếu tình tiết nghiêm trọng cấu thành tội kinh doanh trái pháp luật thì bị phạt tù có thời hạn không quá 5 năm hoặc giam giữ hình sự và phạt tiền từ một lần đến không quá 1 lần. gấp năm lần thu nhập bất hợp pháp, hoặc chỉ một lần.
Theo Điều 225 Bộ luật Hình sự nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, Đoạn 3 Điều 71 Quy định của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Bộ Công an về Tiêu chuẩn khởi tố và truy tố các vụ án hình sự thuộc thẩm quyền của Cơ quan Công an (2) và Điều 71 của Giải thích Ba tiêu chí cho các tình huống nghiêm trọng là (phải đáp ứng một trong những điều sau):
Số tiền kinh doanh bất hợp pháp vượt quá 5 triệu nhân dân tệ,
Số tiền thu nhập bất hợp pháp vượt quá 100.000 nhân dân tệ,
Số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là hơn 2,5 triệu nhân dân tệ hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp là hơn 50.000 nhân dân tệ và áp dụng một trong các trường hợp sau: Những người đã bị điều tra hình sự về giao dịch ngoại hối bất hợp pháp; bị truy tố về các giao dịch ngoại hối bất hợp pháp trong vòng hai năm Những người đã bị xử phạt hành chính; những người từ chối giải thích tung tích số tiền liên quan đến vụ án hoặc từ chối hợp tác để thu hồi số tiền bị đánh cắp; người đã gây hậu quả nghiêm trọng khác.
Nếu tình tiết đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù có thời hạn từ năm năm trở lên, bị phạt tiền từ một lần đến năm lần số thu nhập trái pháp luật hoặc bị tịch thu tài sản. Các tiêu chuẩn là (phải đáp ứng một trong những điều sau):
Số tiền kinh doanh bất hợp pháp vượt quá 25 triệu nhân dân tệ;
Số tiền thu nhập bất hợp pháp vượt quá 500.000 nhân dân tệ;
Số tiền hoạt động kinh doanh bất hợp pháp là hơn 12,5 triệu nhân dân tệ, hoặc số tiền thu nhập bất hợp pháp là hơn 250.000 nhân dân tệ, và có một trong bốn tình huống xuất hiện ở tiêu chuẩn thứ ba về tình tiết nghiêm trọng.
Theo vụ án trước đó, mặc dù băng đảng Guo Mouzhao và băng nhóm Zhao Mou không thực hiện bán hàng trực tiếp giữa Nhân dân tệ và ngoại tệ dưới hình thức nhưng họ đã sử dụng giao dịch tiền ảo làm phương tiện để hoàn trả Nhân dân tệ bằng ngoại hối hoặc hoàn trả ngoại hối bằng Nhân dân tệ, và sử dụng ngoại hối và Hành động thực hiện chuyển đổi giá trị tiền tệ thông qua hoán đổi Nhân dân tệ về cơ bản thực hiện việc trao đổi giữa Nhân dân tệ và ngoại tệ. Đồng thời, số tiền liên quan là rất lớn và các tình huống đặc biệt nghiêm trọng. Trong trường hợp của Guo Mouzhao, Fan Mouzhen đã sử dụng Tether USDT làm phương tiện để giúp đỡ người đứng đầu trong việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ và Nhân dân tệ trong một thời gian dài và hai bên cũng có các mối liên hệ khác như đầu tư và giúp giải quyết. vấn đề đóng băng thẻ ngân hàng, và mối quan hệ thân thiết, bị coi là kẻ phạm tội phụ.
Từ góc độ này, không khó để nhận thấy có thể tóm tắt hai đặc điểm sau đây về hoạt động kinh doanh mua bán ngoại hối trái phép trên thị trường tiền ảo:
Mục đích lợi nhuận. Thu được lợi nhuận thông qua hoạt động kinh doanh là một yêu cầu tất yếu của hoạt động kinh doanh. Các phương thức bao gồm lợi nhuận trực tiếp từ việc mua bán ngoại hối và lợi nhuận gián tiếp từ các hoạt động liên quan đến mua bán ngoại hối. Nó có thể có nghĩa là tạo ra lợi nhuận cho chính bạn, tạo ra lợi nhuận cho người khác hoặc để người khác tạo ra lợi nhuận cho bạn. Trong cả hai trường hợp, mấu chốt nằm ở chỗ liệu thủ phạm có mục đích chủ quan là theo đuổi lợi nhuận thông qua hoạt động kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp hay không.
Giao dịch ngoại hối trái phép. Tất cả các giao dịch mua bán ngoại hối bên ngoài các ngân hàng ngoại hối được chỉ định và Trung tâm Giao dịch Ngoại hối Trung Quốc và các chi nhánh của nó đều là các giao dịch ngoại hối trái phép, chủ yếu được chia thành hai tình huống: mua bán ngoại hối và mua bán ngoại hối dưới hình thức trá hình .
Tình huống sau thường xảy ra trên thị trường tiền điện tử hiện nay và phương pháp điển hình nhất được gọi là “phản công”. Trong những trường hợp như vậy, thủ phạm thường sử dụng các đặc tính đặc biệt của tiền ảo để lách sự giám sát ngoại hối quốc gia bằng cách thu Nhân dân tệ của khách hàng ở Trung Quốc hoặc ngoại tệ ở nước ngoài, sau đó gửi số tiền ngoại hối tương đương vào tài khoản ngân hàng nước ngoài hoặc ngân hàng trong nước được chỉ định của khách hàng. tài khoản cho phép lưu thông tiền một chiều trong và ngoài nước. Nhìn bề ngoài, hai bên không trực tiếp mua bán Nhân dân tệ và ngoại hối, nhưng thực tế họ đã hoàn tất việc mua bán ngoại hối.
Vì vậy, mặc dù về bản chất, nó chỉ được thực hiện bằng cách sử dụng tiền ảo làm phương tiện, nhưng nói một cách khách quan, miễn là hành vi kinh doanh chuyển đổi Nhân dân tệ và ngoại hối được thực hiện thì có thể cấu thành tội hoạt động kinh doanh ngoại hối bất hợp pháp. Trong trường hợp này, mặc dù tiền ảo không có các đặc tính của tiền hợp pháp, nhưng về mặt khách quan, nó đóng vai trò là phương tiện truyền thông và không thể che giấu bản chất kinh doanh của giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
Luật sư Mankiw tư vấn
Do đó, dựa trên hiểu biết của chúng tôi về các hoạt động giao dịch ngoại hối bất hợp pháp, chúng tôi phải áp dụng thái độ nghiêm khắc và kiên định để giảm thiểu rủi ro liên quan đến loại tội phạm này càng nhiều càng tốt, Luật sư Mankiw khuyến nghị như sau:
Tránh các hoạt động vì lợi nhuận. Đối với các cá nhân hoặc công ty ngoại thương, trong quá trình mua bán tiền điện tử, họ cần tránh tham gia vào hoạt động kinh doanh hoặc kiếm lợi nhuận và phải làm rõ liệu mục đích của giao dịch có phải là để sử dụng cho riêng họ hay không. “Sử dụng cá nhân” ở đây ám chỉ mục đích đáp ứng nhu cầu của cá nhân hoặc doanh nghiệp chứ không phải để bán lại hay các mục đích thương mại khác, tức là không nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận thông qua chênh lệch tỷ giá hối đoái giao dịch tiền điện tử;
Tránh trao đổi trực tiếp hoặc gián tiếp. Trong các giao dịch tiền điện tử, nên tránh trao đổi thực tế giữa Nhân dân tệ và ngoại hối. Nếu khách quan mà nói, chỉ có dòng chảy một chiều giữa tiền ảo và Nhân dân tệ hoặc tiền ảo và ngoại hối thì sẽ không liên quan đến các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp;
Tránh hỗ trợ hành vi tội phạm. Điều này bao gồm giới thiệu những người có nhu cầu trao đổi tiền tệ, hỗ trợ tài chính, hỗ trợ tài khoản thu nợ và hỗ trợ mua bán tiền ảo, v.v. Ví dụ: trong trường hợp của Guo Mouzhao được đề cập ở trên, tài khoản nền tảng giao dịch tiền ảo và tài khoản ngân hàng RMB do Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan và những người khác cung cấp được coi là tín dụng. Đồng thời, các đối tượng cũng nên thực hiện AML và KYC để tránh các hoạt động tội phạm khác ngoài hoạt động phi pháp.
Phần kết luận
Trong thời đại kỹ thuật số, tiền điện tử đang dần thâm nhập vào mọi ngóc ngách của nền kinh tế toàn cầu. Từ góc độ hội nhập của thị trường toàn cầu và sự thuận tiện của dòng vốn, sự thay đổi của chính sách điều tiết và sự cộng hưởng của tâm lý thị trường đã khiến sự tương tác giữa tiền ảo và ngoại hối trở nên nhạy cảm hơn. Trong bối cảnh này, các nhà đầu tư có liên quan nên hết sức cảnh giác với hoạt động kinh doanh trao đổi tiền ảo để tránh kiếm được một số tiền nhỏ và biến nó thành hành vi phạm tội.
Nếu bạn đã tham gia và không thể quản lý và kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả, vui lòng tìm kiếm sự trợ giúp kịp thời từ đội ngũ pháp lý chuyên nghiệp để giải quyết các vấn đề có thể xảy ra. Luật sư Mankiw cũng sẽ tiếp tục đưa ra các vấn đề tuân thủ chung trong các chuỗi khối khác nhau để mở ra một tương lai an toàn và tuân thủ cho nhiều doanh nhân và nhà đầu tư hơn. Hãy theo dõi!