• Nhà giao dịch tiền điện tử nổi tiếng Nic Carter cho rằng Silvergate có thể đã sống sót sau cuộc rút tiền ồ ạt của ngân hàng vào năm ngoái.

Trong hồ sơ nộp lên tòa án gần đây, tổ chức tài chính Silvergate có trụ sở tại La Jolla đã xác nhận rằng quá trình phá sản đang ở giai đoạn cuối. Ngân hàng đã ngừng hoạt động vào đầu năm ngoái sau khi các nhà đầu tư rút hàng triệu đô la, vì lo ngại một vụ bê bối FTX khác sẽ tái diễn.

Được định hình là một ngân hàng thân thiện với tiền điện tử, nhà cung cấp tài chính này đã bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của đế chế tiền điện tử vào năm 2022. Điều này buộc nhà đầu tư phải rút hơn 8 tỷ đô la, dẫn đến một trong những đợt rút tiền lớn.

Để đáp ứng nhu cầu của khách hàng mới, ngân hàng buộc phải bán các chứng khoán dài hạn của Silvergate với giá thấp.

Liệu Silvergate có thể tồn tại sau cuộc khủng hoảng ngân hàng năm 2023 không?

Hậu quả của việc giải thể Silvergate đã thu hút sự chú ý của các chuyên gia để đánh giá khả năng đánh thức lại ngân hàng khổng lồ này. Trong bài đăng vào thứ Tư, nhà đầu tư tiền điện tử nổi tiếng Nic Carter đã chia sẻ những hiểu biết sâu sắc về nguyên nhân khiến ngân hàng Silvergate bị rút tiền.

Carter lập luận rằng mặc dù ngân hàng đã không được chú ý trong gần 12 tháng, nhưng khả năng sống sót của ngân hàng là rất cao. Ông thừa nhận rằng chính quyền Biden đã ép buộc ngân hàng phải thanh lý.

Từ phân tích của mình, Carter lưu ý rằng ngân hàng phá sản vẫn có thể tồn tại bất chấp áp lực quản lý và sự bất ổn của thị trường tiền điện tử. Xem xét hồ sơ phá sản gần đây và thông tin từ các nguồn quen thuộc, Carter tuyên bố rằng động thái chống tiền điện tử của Biden đã buộc các ngân hàng gặp khó khăn phải đóng cửa.

Carter lưu ý rằng Nhà Trắng yêu cầu ngân hàng phải giảm tiền gửi tiền mã hóa xuống 15% hoặc phải đối mặt với cáo buộc pháp lý vì Silvergate hoạt động theo chế độ Chiến dịch Chặn điểm 2.0.

Luật này được ban hành vào tháng 2 năm ngoái, hạn chế các ngân hàng nắm giữ tài sản tiền điện tử. Luật chống lại động thái tiền điện tử kêu gọi một cách tiếp cận quản lý hợp tác để ngăn chặn sự tham gia của ngân hàng vào các giao dịch tiền điện tử.

Chính quyền Biden đã buộc Silvergate phải thanh lý như thế nào?

Carter nhận thấy rằng đợt rút tiền ồ ạt chưa từng có của ngân hàng đã chứng minh tác động của các cách tiếp cận quản lý khác nhau đối với thị trường tiền điện tử. Ông lưu ý rằng Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã hợp tác với các nhà lập pháp chống tiền điện tử như Elizabeth Warren để hạ bệ các ngân hàng hỗ trợ tài sản kỹ thuật số.

Các cơ quan quản lý tài chính yêu cầu ngân hàng phá sản tiết lộ mối quan hệ với khách hàng cũ FTX. Trong một cuộc họp bí mật, một người nắm giữ thông tin đã nói với Carter rằng FDIC đã có nhiều biện pháp quản lý để đóng cửa ngân hàng.

Điều này buộc ngân hàng phải đồng ý với yêu cầu của FDIC về việc giới hạn tiền gửi tiền điện tử ở mức yêu cầu. Ông tuyên bố rằng quy định 15% chỉ là một mối đe dọa để loại Silvergate khỏi thị trường.

Để ứng phó với nhiều mối đe dọa, ngân hàng mất khả năng thanh toán đã từ bỏ kế hoạch duy trì hoạt động nhưng vẫn tuân thủ các yêu cầu của FDIC.

Trong một cuộc họp khác, một người hiểu rõ tình hình đã thú nhận rằng ban quản lý cấp cao tại Silvergate đã tổ chức một cuộc họp nội bộ để thảo luận về cách tuân thủ các yêu cầu của FDIC. Trong cuộc họp, các nhà lãnh đạo ngân hàng đã tự nguyện đồng ý đóng cửa hoạt động.

Tại sao Silvergate tự nguyện giải thể?

Khi liên hệ với các cơ quan quản lý tài chính California về quy trình pháp lý để thanh lý ngân hàng, các viên chức đã thú nhận rằng vụ Silvergate là vụ việc đầu tiên được báo cáo. Là một trường hợp đặc biệt, không có cơ quan quản lý nào mà Silvergate liên hệ có kinh nghiệm trước đó về cách thức thanh lý ngân hàng.

Điều này ngụ ý rằng quyết định ngừng hoạt động của ngân hàng xuất phát từ áp lực quản lý mạnh mẽ chứ không phải khả năng thanh toán của ngân hàng. Carter được cho biết rằng khả năng Silvergate sống sót là rất cao vì thị trường tiền điện tử đã thiết lập một sự phục hồi lớn sau cuộc chạy đua ngân hàng.

Hơn nữa, Carter lưu ý rằng động thái chống tiền điện tử của Biden đã góp phần gây ra cuộc rút tiền ồ ạt khỏi ngân hàng năm 2023, cuộc khủng hoảng ngân hàng lớn nhất kể từ năm 2008. Là một nhà đầu tư tích cực vào tài sản kỹ thuật số, Carter không còn xa lạ gì với cách các ngân hàng liên quan đến tài sản tiền điện tử.

 

 

Carter đổ lỗi cho sự thiếu tuân thủ và áp lực của cơ quan quản lý

Ông giải thích rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) dựa vào các tổ chức tài chính để cho phép khách hàng mua hàng trực tuyến hoặc thanh toán. Điều này ngụ ý rằng các ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua và bán tài sản kỹ thuật số.

Với chuyên môn sâu rộng của mình trong lĩnh vực đầu tư tiền điện tử, Carter đã biết rằng việc không tuân thủ sẽ khiến các công ty phải trả giá đắt. Xem lại lịch sử Silvergate, Carter lưu ý rằng ngân hàng này cũng đã vi phạm pháp luật.

Ông lập luận rằng nếu ngân hàng có các biện pháp chống rửa tiền (AML) đầy đủ, thì có thể xác định được các giao dịch đáng ngờ của FTX. Carter kết luận rằng Silvergate đã miễn cưỡng xác định các hoạt động bất hợp pháp của FTX và để ngân hàng này dưới sự giám sát của các cơ quan quản lý. Ông cũng lưu ý rằng các cơ quan quản lý tài chính đã đối xử tệ với ngân hàng.

Để biết thêm thông tin về diễn biến vụ phá sản của Silvergate, hãy theo dõi The Bitjournal trên kênh Telegram và X.