Vào ngày 12 tháng 9 năm 2024, Consumers’ Research, tổ chức bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng lâu đời nhất của quốc gia, đã đưa ra cảnh báo công khai tới các thống đốc Hoa Kỳ về những rủi ro được cho là liên quan đến công ty phát hành stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định Tether (USDT).

Consumers’ Research là một tổ chức phi lợi nhuận tập trung vào việc giáo dục người tiêu dùng về các sản phẩm, dịch vụ và nhiều vấn đề khác nhau ảnh hưởng đến thị trường. Được thành lập vào năm 1929, ban đầu tổ chức này được thành lập để cung cấp thông tin chính xác, khách quan giúp mọi người đưa ra quyết định sáng suốt về các sản phẩm họ mua. Theo thời gian, tổ chức này đã mở rộng sứ mệnh của mình để bao gồm thúc đẩy bảo vệ người tiêu dùng, vạch trần các hoạt động kinh doanh lừa đảo và ủng hộ sự minh bạch trên thị trường.

Consumers’ Research thường tham gia vào các chiến dịch nâng cao nhận thức cộng đồng, tiến hành nghiên cứu và lập báo cáo nhằm mục đích thông báo cho người tiêu dùng về các vấn đề tác động đến cuộc sống hàng ngày của họ, từ tài chính đến các mối quan tâm về quyền riêng tư. Công việc của họ không phụ thuộc vào ảnh hưởng của chính phủ hoặc doanh nghiệp, cho phép họ tập trung vào việc trao quyền cho người tiêu dùng bằng thông tin rõ ràng và trực tiếp.

Theo Consumers’ Research, Tether, đơn vị vận hành một loại tiền ổn định được cho là được hỗ trợ theo tỷ lệ 1-1 bằng đô la Mỹ, đã không xác minh được tuyên bố này thông qua cuộc kiểm toán độc lập, mặc dù đã hứa sẽ làm như vậy trong nhiều năm.

Tổ chức này bày tỏ lo ngại rằng việc Tether bị cáo buộc liên tục không tiến hành kiểm toán đáng tin cậy có thể khiến người tiêu dùng phải chịu rủi ro tài chính. Consumers’ Research tuyên bố rằng mặc dù ban lãnh đạo Tether đã đảm bảo, bao gồm tuyên bố năm 2022 từ CEO rằng cuộc kiểm toán sẽ được hoàn thành "trong vòng vài tháng", nhưng không có cuộc kiểm toán nào như vậy diễn ra. Nhóm này cảnh báo rằng sự thiếu minh bạch bị cáo buộc này có thể gây ra hậu quả đáng kể cho người tiêu dùng dựa vào tuyên bố của công ty về sự hỗ trợ bằng đô la.

Hơn nữa, Consumers’ Research cho biết Tether đã từng tham gia vào các hoạt động đáng ngờ trong quá khứ. Họ chỉ ra một cuộc điều tra năm 2019 trong đó chính quyền New York phát hiện ra rằng Tether bị cáo buộc đã chuyển hàng trăm triệu đô la để che đậy khoản thiếu hụt 850 triệu đô la trong quỹ của khách hàng. Ngoài ra, Consumers’ Research cho rằng tình hình của Tether có điểm tương đồng với các công ty tiền điện tử thất bại khác, như FTX và Celsius, mà họ tin rằng có khả năng dẫn đến tổn thất tài chính cho người tiêu dùng.

Tổ chức này cũng nêu lên mối quan ngại về mối liên hệ bị cáo buộc của Tether với các thực thể bị trừng phạt. Theo Consumers’ Research, Tether đã tham gia vào các giao dịch với Garantex, một sàn giao dịch tiền điện tử của Nga đã bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ trừng phạt vào năm 2022. Nhóm này còn tuyên bố rằng Tether vẫn tiếp tục xử lý các giao dịch thông qua BitPapa, một sàn giao dịch khác bị trừng phạt vì bị cáo buộc hỗ trợ nỗ lực chiến tranh của Nga chống lại Ukraine.

Trước những cáo buộc nghiêm trọng này, Consumers’ Research kêu gọi các thống đốc Hoa Kỳ đánh giá tính khả dụng của Tether đối với người tiêu dùng tại tiểu bang của họ và thực hiện các bước để bảo vệ công dân khỏi những tổn hại tài chính tiềm ẩn.

Ngược lại với những lo ngại do Consumers’ Research nêu ra, Tether Holdings Limited đã công bố Báo cáo kiểm toán độc lập cho quý 2 năm 2024, do BDO Italia, một công ty kiểm toán độc lập bên thứ ba, thực hiện. Theo báo cáo này, tài sản của Tether đã vượt quá các khoản nợ phải trả là 5,33 tỷ đô la tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024. Cuộc kiểm toán này bao gồm Báo cáo tài chính và dự trữ hợp nhất của Tether, xác nhận rằng đồng tiền ổn định của công ty, USDT, được hỗ trợ bởi các tài sản như tiền mặt, trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, kim loại quý, Bitcoin và các khoản đầu tư khác.

Các kiểm toán viên từ BDO Italia đã thực hiện một loạt các cuộc kiểm tra nghiêm ngặt, bao gồm xác minh các báo cáo ngân hàng và đối chiếu số dư để đảm bảo sự tồn tại của các tài sản được Tether báo cáo. Cuộc kiểm toán cũng bao gồm việc lấy mẫu các khoản vay được bảo đảm để xác minh rằng chúng được thế chấp đầy đủ. Đánh giá độc lập này đảm bảo rằng các token do Tether phát hành, bao gồm cả USDT, được hỗ trợ bởi các khoản dự trữ tương ứng, giảm bớt một số lo ngại xung quanh tính minh bạch.

Báo cáo của BDO Italia nhấn mạnh rằng dự trữ vượt quá các khoản nợ phải trả của các công ty phát hành token Tether hơn 5,33 tỷ đô la. Hơn nữa, ban quản lý của Tether đã áp dụng các tiêu chuẩn kế toán IFRS 9 trong việc định giá tài sản của mình, đảm bảo chúng được ghi nhận theo giá trị hợp lý, bao gồm các khoản đầu tư vào kim loại quý và tài sản kỹ thuật số vô hình.

Trong nỗ lực giải quyết các mối quan ngại xung quanh tính minh bạch và hoạt động bất hợp pháp, Tether đã có những bước tiến đáng kể trong những tháng gần đây. Theo báo cáo Decrypt được công bố vào đầu ngày hôm nay, vào tháng 7 năm 2024, Tether đã thuê Philip Gradwell, cựu chuyên gia kinh tế trưởng tại Chainalysis, để lập báo cáo về việc sử dụng USDT cho các nhà quản lý và nhà đầu tư Hoa Kỳ. Động thái này là một phần trong sáng kiến ​​rộng lớn hơn của Tether nhằm tăng cường tính minh bạch và trách nhiệm giải trình, đặc biệt là để ứng phó với sự giám sát ngày càng tăng của cơ quan quản lý đối với ngành công nghiệp tiền điện tử.

Hơn nữa, báo cáo Decrypt nhấn mạnh sự hợp tác của Tether với cơ quan thực thi pháp luật. CEO Paolo Ardoino tiết lộ rằng công ty đã hỗ trợ hơn 145 cơ quan thực thi pháp luật kể từ năm 2014, thu hồi 108,8 triệu đô la USDT liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp. Tether cũng đã hợp tác với TRM Labs và Tron để thành lập Đơn vị tội phạm tài chính T3, chuyên xác định và đóng băng các giao dịch USDT bất hợp pháp trên mạng Tron. Các bước này, như Decrypt đã báo cáo, báo hiệu cam kết của Tether đối với cả việc tuân thủ quy định và cuộc chiến chống tội phạm tài chính trong hệ sinh thái tiền điện tử.

Hình ảnh nổi bật qua Unsplash