Nhóm bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng Consumers’ Research đã công bố báo cáo cáo buộc Tether, đơn vị phát hành đồng tiền ổn định USDT, là không minh bạch và không tiến hành kiểm toán đầy đủ dự trữ đô la của mình.
Mục lục
Teather bị cáo buộc là không minh bạch (một lần nữa)
Đô la ẩn danh cho các quốc gia bị trừng phạt
Các khiếu nại chống lại Tether đang gia tăng
Tether có thực sự tệ đến vậy không?
Teather bị cáo buộc là không minh bạch (một lần nữa)
Các nhà phân tích của Consumers’ Research cho biết đơn vị phát hành USDT vẫn chưa tiến hành kiểm toán dự trữ của mình, mặc dù họ đã hứa sẽ thực hiện việc này kể từ năm 2017. Ngoài ra, đồng tiền ổn định này đã nhận được xếp hạng ổn định “4 trên 5” trong xếp hạng của S&P Global, trong đó “5” là tệ nhất.
Báo cáo bao gồm một lá thư gửi đến các thống đốc của tất cả các tiểu bang Hoa Kỳ, trong đó báo cáo về các hoạt động mờ ám của Tether. Ngoài lá thư ngỏ, Consumers’ Research đã đưa ra một nguồn tài nguyên đặc biệt với mô tả chi tiết về các tuyên bố của mình.
Do đó, tổ chức này cáo buộc Tether liên tục hứa sẽ kiểm toán toàn bộ dự trữ của mình. Mặc dù đã hứa, dự án chưa bao giờ cung cấp báo cáo đầy đủ từ một công ty kiểm toán uy tín. Họ cũng thấy những điểm tương đồng với tình hình của FTX và Alameda Research. Sự thiếu minh bạch của Tether gợi nhớ đến những hoàn cảnh dẫn đến sự sụp đổ của FTX.
“Như bạn sẽ thấy được nêu trong Cảnh báo dành cho người tiêu dùng đính kèm, Tether có nhiều vấn đề tương tự như FTX và Celsius trước khi sụp đổ – có khả năng khiến người tiêu dùng thiệt hại hàng tỷ đô la bằng các chiến thuật tiếp thị lừa đảo và gây hiểu lầm, không phù hợp với sự thật.”
Cuối cùng, công ty bị đổ lỗi vì đã làm ăn với các đối tác vô đạo đức. Các nhà phân tích cũng tin rằng công ty đã không ngăn chặn được việc sử dụng USDT để lách lệnh trừng phạt quốc tế và các hoạt động bất hợp pháp khác.
Cùng lúc đó, giai đoạn đầu tiên của Nghiên cứu người tiêu dùng chống lại Tether đã được triển khai vào tháng 6. Công ty cáo buộc đơn vị phát hành đồng tiền ổn định USDT có quan hệ với chính quyền Nga và Trung Quốc, các tổ chức khủng bố và các băng đảng ma túy.
Bạn cũng có thể thích: Tổng giám đốc điều hành Tether: Quy định MiCA của EU đặt stablecoin vào tình thế nguy hiểm
Đô la ẩn danh cho các quốc gia bị trừng phạt
Trước đó, các nhà báo của tờ Wall Street Journal (WSJ) cho biết USDT đã trở thành “đồng đô la ẩn danh” đối với các quốc gia như Venezuela và Nga, đảm bảo sự vận chuyển tự do của dòng vốn ra nước ngoài.
Các tác giả của bài viết đã đề cập đến thực tế là USDT đe dọa hệ thống tài chính và an ninh quốc gia của Hoa Kỳ vì nó vẫn chưa được quản lý. WSJ tuyên bố rằng khối lượng giao dịch của tài sản này trong năm 2023 đã vượt quá chỉ số tương tự của hệ thống thanh toán Visa.
Ngoài ra, lợi nhuận của công ty phát hành stablecoin Tether trong cùng kỳ lên tới 6,2 tỷ đô la, cao hơn cả nhà cung cấp ETF lớn nhất thế giới, BlackRock. WSJ nhấn mạnh rằng công ty đã đạt được những con số như vậy với đội ngũ nhân viên gồm 100 người.
WSJ chỉ ra Venezuela và Nga, lưu ý rằng USDT được sử dụng rộng rãi ở các quốc gia này để lách lệnh trừng phạt. Trong trường hợp đầu tiên, công ty nhà nước Petroleos de Venezuela đang sử dụng một loại tiền ổn định để thanh toán cho nguồn cung cấp dầu.
“Các nhà tài phiệt và đại lý vũ khí Nga đưa Tether ra nước ngoài để mua bất động sản và trả tiền cho các nhà cung cấp hàng hóa bị trừng phạt. Công ty dầu mỏ nhà nước bị trừng phạt của Venezuela nhận thanh toán bằng tether cho các lô hàng. Các băng đảng ma túy, đường dây lừa đảo và các nhóm khủng bố như Hamas sử dụng nó để rửa tiền.”
Các tác giả của bài viết cũng chỉ ra sự mở rộng nhanh chóng của USDT trong thị trường toàn cầu. Đặc biệt, những nỗ lực của Tether nhằm quảng bá bản thân tại Georgia đã được nêu bật ở đây.
Các nhà báo trích dẫn Eralp Hatipoglu, CEO của đối tác địa phương của công ty, dịch vụ CityPay.io, nói rằng tổ chức này cung cấp các khoản thanh toán quốc tế bằng USDT trị giá khoảng 50 triệu đô la hàng tháng. Theo ông, điều này là do áp lực mà Hoa Kỳ gây ra cho hệ thống ngân hàng toàn cầu.
Hatipoglu cũng tuyên bố rằng dịch vụ này đã kiểm tra cẩn thận những người tham gia giao dịch nhưng không cung cấp bằng chứng.
Các khiếu nại chống lại Tether đang gia tăng
Đầu tháng 8, Celsius Network đã phá sản và cáo buộc Tether biển thủ tài sản và vi phạm các điều khoản của thỏa thuận.
Các tài liệu của tòa án chỉ ra rằng vào năm 2020, Celsius Network đã ký một thỏa thuận với Tether. Theo thỏa thuận, công ty đã nhận được các khoản tiền vay bằng USDT stablecoin. Để đáp lại, nền tảng này đã gửi Tether 39.542 Bitocin (BTC) làm tài sản thế chấp.
Đại diện của Celsius Network tuyên bố Tether đã vội vàng thanh lý một lượng lớn bitcoin vào năm 2022, vi phạm các điều khoản của hợp đồng và dẫn đến việc công ty phá sản.
Tổng giám đốc điều hành Tether Paolo Ardoino trả lời rằng Celsius Network đã quyết định không cung cấp thêm tài sản thế chấp và chỉ thị cho Tether thanh lý bitcoin để đóng vị thế.
Có một trường hợp khác cũng gây tiếng vang tương tự trong lịch sử của bên phát hành, kết thúc tương đối gần đây—một vụ kiện chống lại Tether và Bitfinex. Vụ bê bối nổ ra vào năm 2019. Đại diện của Tether và sàn giao dịch tiền điện tử Bitfinex ban đầu đã che giấu mối quan hệ chặt chẽ giữa các công ty. Trong một thời gian dài, các bên không quảng cáo rằng cả hai tổ chức đều thuộc cùng một cấu trúc mẹ — iFinex Inc. Sự hiện diện của các nhà quản lý chung cũng bị che giấu. Điều này dẫn đến nhiều nghi ngờ về xung đột lợi ích.
Bạn cũng có thể thích: Nguyên đơn một lần nữa gia hạn vụ kiện chống lại Tether và Bitfinex
Sau đó, người ta phát hiện ra rằng Bitfinex đã sử dụng dự trữ của Tether để bù đắp cho các khoản lỗ của mình. Cũng có những cáo buộc về thao túng thị trường. Văn phòng Tổng chưởng lý Tiểu bang New York đã phát hiện ra chi tiết về các hoạt động bất hợp pháp. Các công ty sau đó đã buộc phải thừa nhận mối liên hệ của họ.
Vụ việc này làm dấy lên nghi ngờ về mức độ hỗ trợ của Tether. Tether và Bitfinex sau đó đã giải quyết vụ việc, nộp phạt 18,5 triệu đô la. Các công ty cũng đồng ý cung cấp báo cáo thường xuyên về dự trữ của họ.
Tether có thực sự tệ đến vậy không?
Tether Limited Inc. đã phải đối mặt với các cáo buộc gian lận gần như ngay từ khi thành lập. Lịch sử của đơn vị phát hành USDT thực sự có một số trang đen tối. Tuy nhiên, xét theo hành động của họ, đại diện của công ty đã sẵn sàng chịu trách nhiệm về những sai lầm và đấu tranh cho sự phát triển của dự án.
Những khiếu nại của Consumers’ Research và The Wall Street Journal không phải là không có cơ sở. Nhiều khiếu nại trong số đó có thể được giải quyết bằng một cuộc kiểm toán độc lập.
Những khiếu nại chống lại Tether hầu như không thay đổi trong những năm qua. Bất chấp áp lực, dự án vẫn tiếp tục tồn tại và phát triển. Tether có thể vượt qua các cuộc điều tra tiếp theo với những kết luận tiêu cực, tính hợp lệ của những kết luận này, đến lượt nó, cũng có thể bị thách thức.
Bạn cũng có thể thích: USDT của Tether đang chiếm ưu thế, nhưng sẽ được bao lâu?
