Gần đây, gã khổng lồ thanh toán Visa, công ty đầu tư mạo hiểm Castle Island và công ty quỹ phòng hộ toàn cầu Brevan Howard Digital đã đưa ra một báo cáo nghiên cứu ba bên cho biết stablecoin đã trở thành “loại tiền tệ sát thủ” trong tiền điện tử, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi.
Những gã khổng lồ thanh toán như Visa thúc đẩy phát triển công nghệ stablecoin
Những gã khổng lồ thanh toán toàn cầu như Visa đang tích cực áp dụng stablecoin và khám phá các khả năng trong “hệ thống thanh toán và thanh toán xuyên biên giới”. Người sáng lập Visa Dee Hock cho biết: Trong tương lai, tiền tệ sẽ được sử dụng cho các giao dịch toàn cầu dưới dạng dữ liệu số thông qua truyền dẫn điện tử.
Hiện tại, Visa đã đưa ra giải pháp thanh toán và hợp tác với 1,3 triệu đơn vị chấp nhận thẻ trên toàn thế giới, cho phép người dùng thực hiện giao dịch thông qua đồng tiền ổn định (USDC). Ngoài ra, Visa đã hợp tác với Allium Labs để tạo ra Bảng điều khiển phân tích Visa Onchain, cung cấp dữ liệu thời gian thực về stablecoin, giúp các doanh nghiệp và chính phủ dễ dàng theo dõi và phân tích động lực thị trường hơn.
(CEO của hai gã khổng lồ thanh toán lớn Visa và Paypal nhất trí tuyên bố rằng tiền điện tử có tiềm năng rất lớn)
Khối lượng giao dịch stablecoin toàn cầu là 2,6 nghìn tỷ USD, với nguồn cung 192 tỷ USD
Các báo cáo cho thấy tính đến nửa đầu năm 2024, khối lượng giao dịch stablecoin toàn cầu đạt 2,6 nghìn tỷ USD, với hơn 20 triệu địa chỉ blockchain thực hiện giao dịch stablecoin mỗi tháng. Những tài sản kỹ thuật số này đang nhanh chóng trở nên phổ biến trên thị trường toàn cầu, đặc biệt là ở các quốc gia có lạm phát cao như Argentina và Nigeria, do khả năng thanh toán nhanh, tính minh bạch cao và đặc điểm được gắn với các loại tiền tệ hợp pháp (với đồng đô la Mỹ).
Dữ liệu cho thấy nguồn cung stablecoin đã tăng nhanh kể từ năm 2017, đạt mức cao nhất là 192 tỷ USD vào tháng 3 năm 2022, trước khi giảm do sự sụp đổ của stablecoin thuật toán on-chain Terra UST và cuộc khủng hoảng thị trường tiền điện tử.
Vào cuối năm 2023, nguồn cung stablecoin sẽ tăng lên với sự chấp thuận của quỹ ETF Bitcoin của Hoa Kỳ. Gần đây, Liên minh Châu Âu, Singapore, Hồng Kông và các nơi khác đã thông qua các quy định nhằm thu hút các tổ chức phát hành tung ra các loại tiền tệ ổn định mới, chẳng hạn như USDe của ETH, mã thông báo đô la Mỹ tổng hợp này có giá trị thị trường hơn 3 tỷ đô la Mỹ và được sử dụng. để kết nối hợp đồng tương lai Bitcoin và Ethereum với giá giao ngay giữa chúng tạo ra lợi nhuận.
tháng 3 năm 2022
Báo cáo chỉ ra rằng stablecoin cung cấp một mô hình giá trị mới cho phép người dùng có được thu nhập thông qua blockchain. Khi các thị trường mới nổi sử dụng stablecoin được chốt bằng đô la Mỹ, nó thực sự tương đương với việc mua gián tiếp trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ (chẳng hạn như tín phiếu kho bạc ngắn hạn). ) (Lưu ý: Tuy nhiên, các stablecoin chính thống không cung cấp lãi suất cho trái phiếu chính phủ). Trong khi một số thử nghiệm stablecoin ban đầu thất bại, Tether (USDT) là đồng tiền đầu tiên thành công, có thời điểm thị phần giảm xuống dưới 50% nhưng sau đó phục hồi lên khoảng 70%.
Nguồn cung USDT Tổng khối lượng giao dịch stablecoin lên tới 5,28 nghìn tỷ đô la Mỹ và mức sử dụng tăng đều đặn không chỉ giới hạn ở việc thanh toán
Dữ liệu cho thấy tổng khối lượng giao dịch của stablecoin sẽ là 3,7 nghìn tỷ USD vào năm 2023, đạt 2,62 nghìn tỷ USD trong nửa đầu năm 2024 và đạt tổng thể 5,28 nghìn tỷ USD. Bất chấp sự sụt giảm về khối lượng giao dịch tiền điện tử từ năm 2022 đến năm 2023, việc sử dụng stablecoin vẫn tiếp tục tăng trưởng ổn định, cho thấy cơ sở người dùng stablecoin đã mở rộng ra ngoài phạm vi thanh toán giao dịch. Tính đến tháng 6 năm 2024, các blockchain có khối lượng thanh toán giao dịch lớn nhất theo thứ tự là Ethereum, Tron, Arbitrum, Coinbase’s Base, Binance Smart Chain và Solana.
Blockchain "đô la hóa", vị thế của đồng đô la Mỹ không thể bị lung lay
Báo cáo chỉ ra rằng blockchain đang cho thấy hiện tượng đô la hóa. Khối lượng giao dịch được thanh toán bằng stablecoin đã vượt quá đáng kể so với tài sản tiền điện tử bản địa. Mặc dù Bitcoin và Ethereum là phương tiện trao đổi chính, nhưng giờ đây hầu như chỉ có các stablecoin được chốt bằng USD mới thống trị thị trường. Tính đến tháng 6 năm 2024, stablecoin chiếm 50% giá trị thanh toán của chuỗi công khai, đạt mức cao nhất là 70%.
Đồng đô la Mỹ vẫn là loại tiền tệ thống trị nhất trong blockchain, với nguồn cung stablecoin euro ở mức 617 triệu USD, chiếm khoảng 0,38% thị trường. Các loại tiền tệ khác như lira (Thổ Nhĩ Kỳ), đô la Singapore, yên Nhật, v.v. có thị phần tương đối nhỏ hơn.
Một số quốc gia, như Nigeria, lo ngại rằng điều này có thể gây rủi ro cho đồng tiền pháp định địa phương (naira). Stablecoin gần như được chốt hoàn toàn bằng đồng đô la Mỹ, phản ánh vị thế của đồng đô la Mỹ là tiền tệ dự trữ toàn cầu và hầu hết các quốc gia không có hạn chế đối với stablecoin bằng đô la Mỹ. Do sức mạnh của đồng đô la Mỹ so với các loại tiền tệ pháp định có chủ quyền khác, người dùng thích USDT và USDC có tính thanh khoản cao. Các quy định trong tương lai có thể ảnh hưởng đến xu hướng đô la hóa của stablecoin.
Stablecoin có nhiều mục đích sử dụng và mỗi quốc gia có những mục đích khác nhau.
Dữ liệu cho thấy ở các quốc gia như Nigeria, Ấn Độ, Brazil và Thổ Nhĩ Kỳ, hơn 57% người dùng cho biết tần suất sử dụng stablecoin của họ đã tăng lên trong năm qua và khoảng 72% người dùng tin rằng họ sẽ sử dụng nó nhiều hơn trong tương lai. Nigeria chủ yếu được sử dụng để lưu trữ đô la Mỹ, các nhóm giàu có hơn ở Ấn Độ có xu hướng nắm giữ stablecoin nhiều hơn, Thổ Nhĩ Kỳ tập trung vào lợi nhuận và Indonesia tập trung vào trao đổi tiền tệ tốt hơn.
Điều này cho thấy stablecoin ngày càng phổ biến ở các quốc gia này, đặc biệt là trong giao dịch và bảo toàn giá trị. Việc áp dụng stablecoin không còn giới hạn trong các giao dịch tiền điện tử, nhiều người dùng sử dụng stablecoin để thanh toán xuyên biên giới, giao dịch hàng hóa, thay thế tiền tệ hợp pháp quốc gia, v.v.
USDT vẫn dẫn đầu, người dùng: Chỉ cần sử dụng thói quen của mình để thay đổi
Khi nhóm khảo sát hỏi người dùng liệu họ có chuyển từ Tether (USDT) sang các stablecoin khác hay không, hầu hết mọi người đều cho biết họ sẽ tiếp tục sử dụng USDT theo “thói quen”. Ví dụ: một số người nói: “Không có lý do cụ thể, đó chỉ là thói quen” và “Tôi đã quen sử dụng (USDT) nên không có lý do gì để thay đổi”. Một số người dùng nói: “Nếu có stablecoin thì nhiều hơn”. Phổ biến và rẻ hơn, tôi có thể Thay đổi nó, tại sao không thay đổi nó."
Lý do khiến Tether (USDT) trở nên phổ biến là do tính ổn định cao và phạm vi sử dụng rộng rãi, điều này cũng ảnh hưởng đến niềm tin. Do đó, nó đã trở thành stablecoin phổ biến nhất.
Ethereum là phổ biến nhất, hầu hết sử dụng Binance làm ví của họ
Các blockchain như Ethereum, Tron và Binance đã trở thành mạng chính cho các giao dịch stablecoin. Cuộc khảo sát cho thấy Ethereum là blockchain phổ biến nhất ở tất cả các khu vực, tiếp theo là Binance, Solana và Tron. Mặc dù phí xử lý của Ethereum cao hơn. Ngoài ra, 18% người dùng cho biết họ thực hiện chuyển tiền stablecoin trong các sàn giao dịch và ít sử dụng trực tiếp blockchain hơn.
Các ví được sử dụng phổ biến nhất là Trust Wallet, MetaMask, Coinbase Wallet, trong khi hơn một nửa số người được hỏi sử dụng sàn giao dịch Binance làm ví.
Dữ liệu trên chuỗi cho thấy việc sử dụng stablecoin tiếp tục tăng, cả về địa chỉ hoạt động hàng tháng, tổng nguồn cung và số tiền thanh toán. Kết quả khảo sát phản bác quan điểm cho rằng stablecoin chỉ được sử dụng để giao dịch tiền điện tử, với 47% số người được hỏi sử dụng stablecoin để lưu trữ đô la, 43% để trao đổi tiền tệ và 39% cho lợi nhuận. Việc sử dụng phi tiền điện tử phổ biến nhất là thay thế tiền tệ 69%, thanh toán hàng hóa và dịch vụ 39% và thanh toán xuyên biên giới 39%.
99% stablecoin được chốt bằng đồng đô la Mỹ và đã trở thành một giải pháp thay thế quan trọng cho các ngân hàng bằng đô la Mỹ ở nhiều thị trường mới nổi.
Sự phát triển trong tương lai của stablecoin trên thị trường toàn cầu
Trong tương lai, stablecoin dự kiến sẽ đóng một vai trò quan trọng ở nhiều thị trường mới nổi hơn, đặc biệt là trong thanh toán xuyên biên giới, tài chính toàn diện và quản lý dòng vốn toàn cầu. Khi công nghệ và cơ sở hạ tầng phát triển, stablecoin sẽ cung cấp cho nhiều người dùng quyền truy cập vào đồng đô la Mỹ và các loại tiền tệ khác, tạo thêm động lực mới cho nền kinh tế toàn cầu.
Khi sự phát triển của công nghệ thanh toán kỹ thuật số tăng tốc, những gã khổng lồ thanh toán truyền thống như Visa và PayPal cũng như các loại tiền điện tử ổn định như USDC, USDT và PYUSD đã dần bước vào thị trường stablecoin Visa đã củng cố vị thế thị trường của mình bằng cách hỗ trợ giải pháp thanh toán xuyên biên giới của USDC. Nó được ưa chuộng rộng rãi trong lĩnh vực thanh toán xuyên biên giới vì tính minh bạch và tuân thủ của nó; USDT duy trì vị trí thống trị tại các thị trường mới nổi với tính thanh khoản mạnh mẽ. Việc PayPal ra mắt PyUSD càng nâng cao khả năng cạnh tranh của nó trên thị trường thanh toán kỹ thuật số.
Trong tương lai, sự cạnh tranh giữa các công ty thanh toán truyền thống và stablecoin sẽ xoay quanh các khoản thanh toán, hệ sinh thái và tài chính toàn diện. Ai có thể tận dụng nhu cầu của người dùng, việc tuân thủ quy định và đổi mới công nghệ sẽ quyết định ai có thể thống trị thị trường stablecoin và thúc đẩy hơn nữa sự đổi mới trên thị trường thanh toán toàn cầu. Ai có thể dẫn đầu?
(Hy vọng về triển vọng thị trường? Giá trị thị trường của stablecoin đạt mức cao mới trong hai năm và giá trị thị trường của PYUSD tăng gấp ba lần chỉ trong một tháng!)
(Apple mở quyền sử dụng NFC, CEO Circle vui mừng khi biết: thanh toán không tiếp xúc USDC sẽ sớm ra mắt)
Bài viết này Visa ra mắt báo cáo nghiên cứu về stablecoin: Các giao dịch trên chuỗi được đô la hóa và hơn 50% trong số đó được thanh toán bằng stablecoin. Lần đầu tiên xuất hiện trên Chain News ABMedia.
