Tether lại bị chỉ trích lần nữa, bởi cùng một cơ quan giám sát người tiêu dùng Mỹ. Lần này, Consumers’ Research đang chỉ trích công ty vì thiếu minh bạch liên quan đến dự trữ đô la hỗ trợ USDT. Đây là một vấn đề lớn.
Đồng tiền ổn định, được cho là được neo theo tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ, không có biên lai để chứng minh cho tuyên bố đó. Trên thực tế, đây đã là một điểm gây tranh cãi trong nhiều năm.
Tether ra mắt vào năm 2014 với lời hứa rằng mọi token USDT đều được bảo chứng bằng một đô la Mỹ thực sự.
Đó chính là mục đích của một đồng tiền ổn định, một loại tiền điện tử được neo theo một thứ gì đó như đồng đô la để tránh những biến động giá điên rồ mà bạn thấy ở Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Nhưng khi bạn bắt đầu tìm hiểu sâu hơn về các con số và hoạt động của Tether, cơ quan giám sát cho biết mọi thứ bắt đầu trở nên mờ ám.
Các khoản vay và dự trữ đáng ngờ của Tether
Tether đã phát hành các khoản vay lớn bằng USDT với lời hứa rằng các khoản vay này sẽ được trả lại với giá một đô la cho mỗi token.
Nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu người vay không trả các khoản vay đó? Dự trữ vẫn còn đó chứ? Tether vẫn nói rằng vẫn còn, nhưng công chúng chưa nhận được bất kỳ bằng chứng cụ thể nào về điều đó.
Vào tháng 12 năm 2023, S&P đã đưa ra mức đánh giá rủi ro cho USDT là 4 trên 5—không hề tuyệt vời. Đồng tiền ổn định này cũng không có bất kỳ sự giám sát thực sự nào về mặt quản lý. Không có cơ quan có thẩm quyền nào giám sát nơi Tether đầu tư dự trữ của mình.
Các ngân hàng Hoa Kỳ đã trở nên cảnh giác khi xử lý các giao dịch của Tether và công ty đã phải dựa vào các ngân hàng nước ngoài để duy trì hoạt động.
Nhà phát hành stablecoin cũng bị vướng vào một vụ kiện tập thể tuyên bố rằng họ không có sự hỗ trợ 1:1 như họ tuyên bố. Vụ kiện cáo buộc rằng Tether đã đẩy USDT vào thị trường, hoàn toàn nhận thức được rằng nó không được hỗ trợ bởi đủ đô la.
Điều này tạo ra ảo tưởng về nhu cầu đối với tiền điện tử, khiến giá của chúng tăng cao.
Kiểm toán đâu rồi, Tether?
Vấn đề là. Tether đã hứa sẽ tiến hành kiểm toán độc lập kể từ năm 2017. Nhưng điều đó vẫn chưa xảy ra. Vào tháng 8 năm 2022, CEO của Tether cho biết cuộc kiểm toán sẽ diễn ra "trong vài tháng nữa".
Quay trở lại hiện tại, chúng ta vẫn đang chờ đợi.
Quay trở lại năm 2017, Tether thông báo rằng Friedman, một công ty kế toán, đang tiến hành kiểm toán. Nhưng vào năm 2018, Tether đột nhiên cắt đứt quan hệ với họ. Một năm sau, SEC đã phạt Friedman vì hành vi kế toán kém.
Và khi Tether công bố báo cáo vào tháng 6 năm 2018 tuyên bố USDT được hỗ trợ hoàn toàn bằng đô la Mỹ, thì hóa ra báo cáo đó thậm chí không phải từ một công ty kế toán. Nó đến từ một công ty luật. Hai thứ đó không giống nhau.
Tether cũng bị cáo buộc là một phần của kế hoạch thao túng với Alameda Research, công ty đứng sau sàn giao dịch FTX hiện đã sụp đổ.
Paolo Ardoino, Tổng giám đốc điều hành của Tether
Alameda bị cáo buộc đã mua hàng tỷ đô la USDT để thổi phồng vốn hóa thị trường của Tether một cách giả tạo.
Sau đó, họ sẽ bán các token với giá cao hơn, với Tether thu thập đô la cho các token mà họ vừa tạo ra từ hư không. Vụ kiện này vẫn đang tiếp diễn.
Tether tuyên bố họ đã cố gắng yêu cầu một trong bốn công ty kế toán lớn nhất kiểm toán, nhưng theo họ, không công ty nào đồng ý làm điều đó.
Consumers’ Research cho biết điều đó thật đáng ngờ, đặc biệt là khi các công ty như Coinbase không gặp khó khăn gì khi thuê Deloitte làm kiểm toán viên của họ. Bitstamp đã nhờ Ernst & Young kiểm toán sổ sách của mình.
Năm 2023, một cuộc khảo sát của Bloomberg cho thấy 46% các công ty tiền điện tử được kiểm toán sử dụng một công ty Big Four. Nhưng không phải Tether.
Năm 2019, Tiểu bang New York phát hiện Tether đã chuyển hàng trăm triệu đô la để bù đắp khoản lỗ 850 triệu đô la. Họ đã nói dối về điều này, tuyên bố rằng USDT của họ được hỗ trợ đầy đủ trong suốt thời gian đó.
Kết quả là, Tether phải nộp phạt 18,5 triệu đô la và bị cấm giao dịch tại New York.
Vào năm 2021, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã cáo buộc Tether đưa ra tuyên bố sai sự thật về việc hỗ trợ USDT bằng đô la Mỹ.
Cùng năm đó, Bộ Tư pháp đã mở một cuộc điều tra về việc liệu Tether và Bitfinex có được sử dụng để thao túng thị trường tiền điện tử hay không.
Cuộc điều tra mở rộng vào năm 2022 khi Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận phía Nam của New York vào cuộc. Họ đang xem xét liệu Tether có truy cập vào các tài khoản ngân hàng bằng các tài liệu giả mạo hay không.
Tether đã phản hồi các cuộc điều tra này bằng cách công bố các chứng thực liên quan đến dự trữ của mình, nhưng đây không phải là các cuộc kiểm toán đầy đủ. Chúng là các ảnh chụp nhanh, không phải là bản phân tích sâu mà các nhà đầu tư muốn xem.
Mối liên hệ của Tether với các thực thể bị trừng phạt
Cả chính quyền Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đều đang điều tra 20 tỷ đô la trong các giao dịch Tether được thực hiện thông qua Garantex, sàn giao dịch tiền điện tử của Nga bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ trừng phạt vào năm 2022.
Tính đến tháng 7 năm 2024, Tether vẫn đang xử lý các giao dịch từ BitPapa, một sàn giao dịch tiền điện tử khác đã bị xử phạt vào đầu năm đó vì hỗ trợ Nga trong cuộc chiến với Ukraine.
Mặc dù có liên quan đến những nhân tố mờ ám, Tether vẫn không ngừng hoạt động trên TRON, vốn được cho là tai tiếng vì được các nhóm được chỉ định là tổ chức khủng bố sử dụng.
Justin Sun, người sáng lập TRON
Vào tháng 3 năm 2023, SEC đã buộc tội người sáng lập Tron và các công ty liên quan về tội gian lận. Đến tháng 11 năm 2023, Tron đã vượt qua Bitcoin để trở thành blockchain được lựa chọn cho các giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động khủng bố.
Tether vẫn chiếm ưu thế trên mạng lưới Tron và không có dấu hiệu nào cho thấy sẽ rút lui.
Vào tháng 1, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) đã công bố một báo cáo nêu tên các loại tiền ổn định như USDT là loại tiền tệ được tội phạm mạng và những kẻ rửa tiền ở Đông Nam Á ưa chuộng.
Mặc dù Tether đã cam kết ngừng phát hành các khoản vay, nhưng các con số lại cho thấy điều ngược lại. Tính đến quý 2 năm 2024, Tether có hơn 6,57 tỷ đô la các khoản vay được bảo đảm, tăng so với mức 4,7 tỷ đô la trong quý 1.
Trước đó, Tether đã hứa sẽ đưa các khoản vay của mình về mức 0 vào năm 2023, nhưng mục tiêu đó đã bị lùi lại đến cuối năm nay.
