Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã chỉ đạo United Texas Bank ngừng cung cấp dịch vụ tiền điện tử vì các vấn đề về tuân thủ, bao gồm chống rửa tiền.
Hành động này khẳng định xu hướng tăng cường hành động quản lý đối với các ngân hàng hợp tác với các công ty tiền điện tử.
Cách tiếp cận này bị nhiều người trong ngành chỉ trích, trong đó có CTO của Ripple, người gọi đây là mối đe dọa đối với sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử.
Chính quyền liên bang đã yêu cầu United Texas Bank ngừng cung cấp dịch vụ tiền điện tử vì những vấn đề khác nhau mà ngân hàng này nêu ra về hành vi chống rửa tiền. Vào ngày 4 tháng 9, trong một tuyên bố chi tiết, Fed đã đề cập rằng một số điểm yếu liên quan đến khách hàng tiền ảo đã kìm hãm hoạt động. Và quyết định này đã gây ra những câu hỏi khác về tác động chung đối với ngành công nghiệp tiền điện tử, đặc biệt là khi xem xét rằng nó đã xảy ra cùng với các biện pháp khác đối với các ngân hàng khác.
Mối quan tâm của Cục Dự trữ Liên bang về Quản lý Rủi ro
Lệnh của Cục Dự trữ Liên bang tập trung vào những thất bại của United Texas Bank trong việc quản lý rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử. Fed cáo buộc rằng ngân hàng đã không chú ý đầy đủ đến các vấn đề liên quan đến mối quan hệ ngân hàng đại lý nước ngoài và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Đây là một đạo luật quan trọng được thông qua tại Hoa Kỳ để ngăn chặn rửa tiền. Cuộc kiểm tra cũng cho thấy ngân hàng đã không giải quyết thỏa đáng các khách hàng tiền ảo vốn phải tuân thủ các quy định.
https://twitter.com/JoelKatz/status/1831861012741628387
Việc Fed từ chối diễn ra sau những gì có vẻ là chính sách liên tục của chính phủ nhằm đánh giá các ngân hàng quan tâm đến việc thực hiện các hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa, do nhận thức được cái gọi là rủi ro từ phía các công ty tiền mã hóa. United Texas Bank đã nhận được sự chú ý này từ Fed để đảm bảo rằng các tổ chức tài chính khác giao dịch tiền mã hóa cần có chính sách tuân thủ và quản lý rủi ro được tăng cường tốt hơn.
Phản ứng của ngành và lời chỉ trích của CTO Ripple
Giám đốc công nghệ của Ripple, David Schwartz, cũng đã lên mạng xã hội để bày tỏ sự thất vọng và không đồng tình với hành động của Fed, coi động thái này là một hình thức quản lý lén lút. Theo Schwartz, các cơ quan quản lý không nên đe dọa đóng cửa các ngân hàng như United Texas mà nên giải quyết trực tiếp các vấn đề với các công ty tiền điện tử. Ông lưu ý rằng những hành động này có thể dẫn đến việc hạn chế các dịch vụ ngân hàng cho các công ty tiền điện tử, do đó sẽ ngăn chặn sự phát triển của ngành.
Những lo lắng của Schwartz cũng tương tự như những cảm xúc tương tự trong cộng đồng tiền điện tử khi một số nhà lãnh đạo của cộng đồng này cho rằng chính phủ có thể đang sử dụng Chokepoint 2.0 để quản lý ngành này.
Bài đăng Ngân hàng tiền điện tử đang bị chỉ trích: Fed chỉ trích United Texas Bank vì không tuân thủ quy định xuất hiện đầu tiên trên Crypto News Land.
