Tích cực tham gia Thử thách DeFi đầu tiên của Square! Chủ đề hôm nay là "Xu hướng DeFi mới nổi". Sự phát triển của DeFi sẽ có tác động gì đến khoản đầu tư của chúng ta? Đây là một số hiểu biết của tôi:
Với sự gia tăng nhanh chóng của tài chính phi tập trung (DeFi), lĩnh vực tài chính đang trải qua một sự thay đổi chưa từng có. DeFi không chỉ mang lại cơ hội mới cho thị trường tài chính truyền thống mà còn cung cấp nhiều dịch vụ và sản phẩm tài chính hơn cho người dùng trên toàn thế giới. Sau đây là ba mươi xu hướng chính trong lĩnh vực DeFi mà tôi đã tổng hợp:
1. Sản phẩm tài chính truyền thống gia nhập lĩnh vực DeFi
Tổng giá trị của các công cụ phái sinh tài chính trên thị trường tài chính truyền thống gấp 10 lần GDP toàn cầu, điều đó có nghĩa là có tiềm năng thị trường rất lớn đang chờ DeFi khai thác. Khi ngày càng nhiều tổ chức tài chính truyền thống bắt đầu chú ý đến DeFi, chúng ta có thể mong đợi sẽ có nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính hơn tham gia vào lĩnh vực này trong tương lai. Ví dụ, các ngân hàng lớn như JP Morgan và Goldman Sachs đã bắt đầu nghiên cứu DeFi và xem xét cách tích hợp nó vào hoạt động kinh doanh của họ.
2. DeFi giúp kiếm tiền từ các trò chơi blockchain
Có hơn 3 tỷ game thủ trên toàn thế giới chi hơn 159 tỷ USD mỗi năm. Với sự phát triển của công nghệ blockchain, ngành công nghiệp game cũng bắt đầu khám phá cách sử dụng DeFi để tạo ra giá trị cho người chơi và nhà phát triển. Ví dụ: các trò chơi như Axie Infinity và Decentraland đã tích hợp thành công DeFi vào hệ sinh thái của họ, mang đến cho người chơi nguồn doanh thu mới.
3. Công nghệ chuỗi chéo giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng
Ethereum là nền tảng thống trị cho DeFi, nhưng khi số lượng người dùng tăng lên, các vấn đề về khả năng mở rộng của nó ngày càng trở nên rõ ràng. Để giải quyết vấn đề này, nhiều dự án bắt đầu nghiên cứu công nghệ chuỗi chéo. Ví dụ: cả Polkadot và Cosmos đều cung cấp các giải pháp chuỗi chéo cho phép các chuỗi khối khác nhau giao tiếp và tương tác với nhau.
4. DEX và AMM thúc đẩy tăng trưởng DeFi
Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap và Sushiswap cung cấp tính thanh khoản bằng cách sử dụng mô hình tạo thị trường tự động (AMM), không yêu cầu sổ đặt hàng truyền thống và thay vào đó sử dụng thuật toán để xác định giá của tài sản. Ưu điểm của mô hình này là mang lại tính thanh khoản cao hơn và phí giao dịch thấp hơn.
5. Tầm quan trọng ngày càng tăng của token quản trị
Các token quản trị như COMP và MKR cung cấp cho chủ sở hữu quyền biểu quyết trên giao thức DeFi cơ bản. Ưu điểm của mô hình này là nó đảm bảo tính phân cấp và dân chủ hóa của các dự án DeFi, vì mọi chủ sở hữu token đều có thể có tiếng nói về định hướng tương lai của dự án.
6. Sự trỗi dậy của thị trường bảo hiểm DeFi
Khi thị trường DeFi phát triển, nhu cầu về bảo hiểm cũng tăng theo. Các dự án như Nexus Mutual và Cover Protocol cung cấp bảo hiểm DeFi, bảo vệ người dùng khỏi các lỗ hổng hợp đồng thông minh và các rủi ro khác.
7. Sự gia tăng của NFT tài chính
NFT không chỉ là tác phẩm nghệ thuật hoặc đồ sưu tầm mà còn có thể đại diện cho tài sản tài chính. Ví dụ: RealT cho phép người dùng mua NFT đại diện cho bất động sản, trong khi yInsure cung cấp cho người dùng NFT đại diện cho bảo hiểm.
8. Sự tăng trưởng của flash loan
Khoản vay nhanh là sản phẩm tài chính cho phép người dùng vay vốn mà không cần thế chấp. Các nền tảng như Aave và dYdX cung cấp dịch vụ này, cho phép người dùng quản lý tiền của họ linh hoạt hơn.
9. Toàn cầu hóa DeFi
Một trong những lợi thế chính của DeFi là nó có thể cung cấp dịch vụ tài chính cho người dùng trên toàn thế giới, bất kể vị trí địa lý hay quốc tịch. Theo Dune Analytics, có hơn 3 triệu người dùng DeFi, hầu hết trong số họ đến từ các quốc gia không thuộc phương Tây.
10. Quy định và tuân thủ DeFi
Khi thị trường DeFi phát triển, các cơ quan quản lý bắt đầu chú ý đến lĩnh vực này. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và các cơ quan quản lý ở các quốc gia khác đã ban hành hướng dẫn về DeFi, yêu cầu các dự án phải tuân theo các quy định tương ứng.
11. Giải pháp bảo mật cho DeFi
Khi người dùng ngày càng quan tâm hơn đến quyền riêng tư, các dự án DeFi đã bắt đầu nghiên cứu cách cung cấp khả năng bảo vệ quyền riêng tư tốt hơn. Ví dụ: các dự án như Tornado Cash và Aztec cung cấp các giao dịch riêng tư và hợp đồng thông minh riêng tư.
12. Xây dựng cộng đồng DeFi
Sự thành công của dự án DeFi phần lớn phụ thuộc vào sự hỗ trợ của cộng đồng. Nhiều dự án như Yearn.finance và Sushiswap có sự hỗ trợ cộng đồng mạnh mẽ, đưa ra đề xuất, phản hồi và tài trợ cho các dự án.
13. Giáo dục và đào tạo DeFi
Khi độ phức tạp của DeFi tăng lên thì nhu cầu về giáo dục và đào tạo cũng tăng theo. Nhiều dự án và tổ chức như DeFi Pulse và Bankless cung cấp tài nguyên giáo dục DeFi để giúp người dùng hiểu rõ hơn về lĩnh vực này.
14. Quản lý rủi ro DeFi
Thị trường DeFi có tính biến động cao, điều đó có nghĩa là người dùng cần quản lý rủi ro của mình tốt hơn. Các dự án như Set Protocol và dHEDGE cung cấp các công cụ quản lý rủi ro và quản lý tài sản tự động.
15. Token hóa tài sản trong DeFi
Mã hóa tài sản là quá trình chuyển đổi tài sản vật chất như bất động sản hoặc tác phẩm nghệ thuật thành tài sản kỹ thuật số. Các dự án như RealT và Myco cho phép người dùng mua và giao dịch token đại diện cho tài sản thực.
16. Khai thác thanh khoản DeFi
Khai thác thanh khoản là một cơ chế khuyến khích người dùng cung cấp thanh khoản cho các dự án DeFi. Nhiều dự án như Hợp chất và Cân bằng cung cấp phần thưởng khai thác thanh khoản, thu hút số tiền lớn.
17. Stablecoin DeFi
Stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số được gắn với một loại tiền tệ truyền thống và có giá trị tương đối ổn định. DAI của MakerDAO và USDC của Center đều là những stablecoin chính trong không gian DeFi.
18. Hệ thống tính điểm tín dụng của DeFi
Khi thị trường DeFi trưởng thành, nhu cầu về hệ thống tính điểm tín dụng cũng tăng lên. Các dự án như Teller và Aave đang xem cách cung cấp điểm tín dụng cho người dùng DeFi.
19. Tài sản tổng hợp cho DeFi
Tài sản tổng hợp là tài sản kỹ thuật số đại diện cho các tài sản khác. Các dự án như Synthetix và UMA cho phép người dùng tạo và giao dịch tài sản tổng hợp.
20. Giải pháp phân lớp cho DeFi
Để giải quyết vấn đề về khả năng mở rộng, nhiều dự án bắt đầu nghiên cứu các giải pháp phân lớp. Ví dụ: zkRollups và Optimistic Rollups đều là các giải pháp phân lớp cho Ethereum giúp tăng tốc độ giao dịch và giảm phí.
21. Tài chính xã hội của DeFi
Với sự tích hợp của truyền thông xã hội và tài chính, tài chính xã hội đã trở thành một xu hướng mới. Ví dụ: Mirror là một nền tảng cho phép người dùng phát hành và giao dịch các token đại diện cho quan điểm của họ. Ưu điểm của mô hình này là nó có thể cung cấp nguồn doanh thu mới cho người tạo nội dung và khuyến khích họ tạo nội dung chất lượng cao.
22. Xác thực phi tập trung cho DeFi
Để đảm bảo quyền riêng tư và bảo mật của người dùng, nhiều dự án DeFi đã bắt đầu nghiên cứu xác minh danh tính phi tập trung. Ví dụ: BrightID và IDena đều cung cấp các giải pháp xác thực phi tập trung cho phép người dùng sử dụng dịch vụ DeFi mà không tiết lộ thông tin cá nhân.
23. Thị trường dự đoán phi tập trung của DeFi
Thị trường dự đoán là thị trường cho phép người dùng đặt cược vào kết quả của các sự kiện trong tương lai. Các dự án như Augur và Gnosis cung cấp thị trường dự đoán phi tập trung cho phép người dùng đặt cược công bằng và minh bạch hơn.
24. Gửi và vay phi tập trung trong DeFi
Gửi tiền và vay là chức năng cốt lõi của DeFi. Các dự án như Hợp chất và Aave cung cấp dịch vụ gửi và vay phi tập trung, cho phép người dùng quản lý tiền của họ linh hoạt hơn.
25. Thanh toán phi tập trung trong DeFi
Với sự phổ biến của tiền kỹ thuật số, thanh toán phi tập trung cũng trở thành xu hướng mới. Ví dụ: cả Lightning Network và Raiden Network đều cung cấp các giải pháp thanh toán phi tập trung cho phép người dùng thanh toán nhanh hơn và với chi phí thấp hơn.
26. Công cụ tổng hợp giao dịch phi tập trung cho DeFi
Khi thị trường DeFi phát triển, nhu cầu về các công cụ tổng hợp giao dịch cũng tăng theo. Các dự án như 1inch và Paraswap cung cấp công cụ tổng hợp giao dịch để giúp người dùng tìm được giá giao dịch tốt nhất.
27. Các công cụ phái sinh phi tập trung cho DeFi
Công cụ phái sinh là những sản phẩm tài chính phức tạp có giá trị phụ thuộc vào giá của các tài sản khác. Các dự án như Opium và dYdX cung cấp các công cụ phái sinh phi tập trung cho phép người dùng quản lý rủi ro một cách linh hoạt hơn.
28. Quản lý quỹ phi tập trung DeFi
Khi thị trường DeFi trưởng thành, nhu cầu quản lý quỹ cũng ngày càng tăng. Các dự án như Set Protocol và Melon cung cấp tính năng quản lý quỹ phi tập trung, cho phép người dùng quản lý tài sản của họ linh hoạt hơn.
29. Stablecoin phi tập trung cho DeFi
Stablecoin là một loại tiền kỹ thuật số được gắn với một loại tiền tệ truyền thống và có giá trị tương đối ổn định. Các dự án như Terra và Frax cung cấp stablecoin phi tập trung cho phép người dùng quản lý tiền của họ ổn định hơn.
30. Công cụ tài chính phi tập trung cho DeFi
Khi thị trường DeFi phát triển, nhu cầu về các công cụ tài chính cũng tăng theo. Ví dụ: Balancer và Curve Finance đều cung cấp các công cụ tài chính phi tập trung để giúp người dùng quản lý tiền của họ linh hoạt hơn.
Tóm lại
DeFi đang nhanh chóng thay đổi bộ mặt của lĩnh vực tài chính. Từ sự gia nhập của các sản phẩm tài chính truyền thống đến sự phát triển của công nghệ chuỗi chéo cho đến sự nổi lên của DEX và AMM, mọi xu hướng mới đều đang thúc đẩy lĩnh vực tài chính tiến lên. Khi những xu hướng này tiếp tục phát triển, chúng ta có thể mong đợi một tương lai tài chính cởi mở, minh bạch và phi tập trung hơn.
