Trong thế giới tiền điện tử, yield farming đã nổi lên như một cách phổ biến để các nhà đầu tư kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, khái niệm này có vẻ phức tạp, đặc biệt là đối với người mới bắt đầu. Hướng dẫn này sẽ phân tích yield farming, cách thức hoạt động và những điều bạn cần biết để bắt đầu.
Nông nghiệp năng suất là gì?
Yield farming, còn được gọi là khai thác thanh khoản, là một cách kiếm phần thưởng bằng cách cung cấp thanh khoản cho các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi). Nói một cách đơn giản hơn, đó là quá trình bạn cho người khác vay tài sản tiền điện tử của mình thông qua hợp đồng thông minh và đổi lại, kiếm được lãi suất hoặc các mã thông báo bổ sung làm phần thưởng.
Nông nghiệp năng suất hoạt động như thế nào?
Yield farming thường liên quan đến việc tương tác với các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nền tảng cho vay. Sau đây là tổng quan từng bước:
Cung cấp thanh khoản: Để bắt đầu yield farming, bạn cần gửi tiền điện tử của mình vào một nhóm thanh khoản trên nền tảng DeFi. Những nhóm này được những người khác sử dụng để giao dịch hoặc vay tài sản.
Kiếm phần thưởng: Là phần thưởng cho việc cung cấp thanh khoản, bạn sẽ nhận được token, có thể ở dạng token gốc của nền tảng hoặc các loại tiền điện tử khác. Phần thưởng thường tỷ lệ thuận với lượng thanh khoản bạn cung cấp.
Tái đầu tư hoặc thu hoạch: Bạn có thể tái đầu tư phần thưởng của mình để tăng sản lượng hoặc rút (thu hoạch) chúng để sử dụng cá nhân.
Các khái niệm chính trong nông nghiệp năng suất
Trước khi bắt đầu, điều quan trọng là phải hiểu một số khái niệm chính:
Liquidity Pools: Đây là hợp đồng thông minh nơi người dùng gửi tài sản của họ để cung cấp thanh khoản. Pool sử dụng các tài sản này để tạo điều kiện giao dịch trên một sàn giao dịch phi tập trung.
Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY): APY là số liệu được sử dụng để tính toán lợi nhuận hàng năm tiềm năng từ khoản đầu tư của bạn. Nó tính đến việc gộp phần thưởng.
Tổn thất tạm thời: Điều này xảy ra khi giá trị tài sản ký gửi của bạn thay đổi so với thời điểm bạn cung cấp thanh khoản ban đầu. Đây là rủi ro cố hữu trong canh tác năng suất.
Nền tảng canh tác năng suất phổ biến
Uniswap: Một sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu cho phép người dùng kiếm phí bằng cách cung cấp thanh khoản.
Aave: Nền tảng cho vay DeFi nơi bạn có thể kiếm được lãi suất bằng cách cho vay tài sản tiền điện tử của mình.
Compound: Một nền tảng cho vay khác thưởng cho người dùng lãi suất và các mã thông báo bổ sung khi cho vay tài sản của họ.
Rủi ro liên quan đến canh tác năng suất
Mặc dù canh tác năng suất có thể mang lại lợi nhuận, nhưng điều quan trọng là phải nhận thức được những rủi ro:
Tính biến động: Giá tiền điện tử rất dễ biến động, có thể ảnh hưởng đến giá trị tài sản của bạn trong nhóm thanh khoản.
Rủi ro liên quan đến hợp đồng thông minh: Vì canh tác lợi nhuận dựa trên hợp đồng thông minh nên có nguy cơ xảy ra lỗi hoặc lỗ hổng trong mã.
Mất mát tạm thời: Như đã đề cập trước đó, đây là rủi ro xảy ra khi giá trị tài sản ký gửi của bạn biến động.
Làm thế nào để bắt đầu với Yield Farming
Nghiên cứu: Trước khi bắt đầu, hãy nghiên cứu nhiều nền tảng khác nhau và hiểu rõ những rủi ro liên quan.
Chọn nền tảng: Chọn một nền tảng đáng tin cậy dựa trên nghiên cứu của bạn.
Gửi tài sản: Chuyển tài sản tiền điện tử của bạn vào nhóm thanh khoản của nền tảng đã chọn.
Theo dõi khoản đầu tư của bạn: Theo dõi khoản đầu tư của bạn để quản lý rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.
Suy nghĩ cuối cùng
Yield farming mang đến cơ hội thú vị để kiếm thu nhập thụ động trong không gian tiền điện tử. Tuy nhiên, nó không phải là không có rủi ro. Là người mới bắt đầu, điều quan trọng là phải bắt đầu nhỏ, nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu cơ chế trước khi lao vào. Với kế hoạch và giám sát cẩn thận, yield farming có thể là một dự án bổ ích trong hành trình tiền điện tử của bạn
